Прочее

Приёмы мошенников — Ответ Юриста

Специалисты по безопасности предупреждают россиян о новом виде мошенничества. Аферисты создают фейковые сайты со скидками и акциями. Когда пользователь вводит данные своей карты для получения кэшбека, мошенники списывают имеющиеся на ней средства.

Корреспондент «МИР 24» выяснила, какими психологическими приемами пользуются мошенники чаще всего.

Одна из популярных манипуляций – «дверь в лицо» – заключается в том, что люди склонны идти на уступки и соглашаться с малопривлекательным предложением, если до этого их попросили выполнить еще более обременительную просьбу. Техника была открыта американским психологом Робертом Чалдини.

Однажды к нему на улицу подошел мальчик и предложил купить билет на ежегодное представление бойскаутов за пять долларов. Психолог отказался, после чего мальчик предложил купить две плитки шоколада всего за два доллара, на что Чалдини согласился.

Лишь после он осознал, что стал жертвой манипуляции, так как не любит шоколад.

«Мошенники могут использовать разные приемы. Часто применяют «цейтнот», когда решение надо принимать прямо сейчас. У жертвы не должно быть времени подумать. Мошенники стараются сделать так, чтобы человек сразу принял решение. То есть, куй железо, пока горячо.

Еще один популярный инструмент – фальшивая вежливость, когда мошенники называют жертву по фамилии и имени.

Без грубости и прямых угроз общаются с собеседниками, маскируясь под корпоративную культуру тех организаций, за работников которых себя выдают», – говорит руководитель направления профайлинга в «СерчИнформ» Алексей Филатов.

Еще один популярный механизм – заставить человека чувствовать «страх потери». В этом случае мошенники ссылаются на то, что, бездействуя, можно потерять все, объясняет эксперт.

«Страх хорошо мотивирует. Если жертву сильно испугать, она будет делать то, что говорят на другом конце провода. Поэтому стоит мошенникам сказать, что со счетом происходят какие-то опасные операции, жертва без раздумий бросается «спасать» свое имущество. Еще один способ – это разыгрывание некомпетентности «клиента».

Жертва чаще всего не знает, что нужно делать в критической ситуации, какая информация является ценной и важной, а какая – нет. В то же время, на противоположной стороне сидит уверенный специалист и четко говорит, как поступить.

Поэтому остается только соглашаться с компетентным «работником банка» и действовать согласно инструкции», – говорит Филатов.

Противоположная манипуляция «двери в лицо» – техника «нога в дверь». Заключается она в том, что человек после выполнения незначительной просьбы чувствует себя обязанным выполнить более обременительное требование.

Чаще всего ее используют в торговле, управлении и сфере обслуживания. Кроме того, именно этим методом пользуются сектанты, заманивая людей в религиозные организации.

Вербовщик одной из сект Джим Джонс рассказал, что обращался к прохожим с просьбой потратить пять минут своего времени, чтобы заклеить и отправить несколько конвертов. После этого люди соглашались исполнять новые задания.

Например, изначально пожертвования в секте носили добровольный характер, а спустя некоторое время стали обязательными. Сумма постепенно становилась все больше, до тех пор, пока люди не отдавали все, что у них есть.

«Мошенники часто используют удар по базовым эмоциям человека. К базовым относятся эмоции, обеспечивающие выживание: злость, отвращение, страх, счастье, печаль, удивление, любопытство. Этот тип эмоций обеспечивал первобытным людям быструю оценку ситуации и реакцию на опасность. Вторичные эмоции возникают, когда мы обдумываем происходящее.

В числе вторичных эмоций – интерес, возбуждение, стыд, вина, раскаяние. Мозг обрабатывает базовые эмоции значительно быстрее, но главное – в этом процессе не участвует интеллект, организм реагирует рефлекторно. Таким образом, удар по базовым эмоциям – отличный способ обеспечить быструю и необдуманную реакцию жертвы», – отмечает Филатов.

Например, телефонные мошенники из «службы безопасности крупного банка» используют страх и жадность, когда сообщают жертве, что на нее оформлен кредит или со счета выполнен перевод средств.

Первой реакцией, скорее всего, будет попытка сохранить деньги.

Тем более что собеседник заботливо подсказывает выход – сообщить ему код, и он все сделает в лучшем виде», – рассказывает директор «Антифишинг» Сергей Волдохин.

Приёмы мошенников - Ответ Юриста Shutterstock

Еще одна психологическая техника – это давлением авторитетом. Любая информация из авторитетного источника воспринимается менее критично.

Звонок из «службы безопасности» крупного банка или от «сотрудника ФСБ», который просит помочь, эксплуатируют именно эту особенность человеческой психики, считает эксперт.

«Многие с готовностью выполняют указания «представителя власти» или «уполномоченного сотрудника», чем и пользуются преступники», – сказал Волдохин.

Другой популярный эффект, который используют мошенники в манипуляциях – феномен «нога во рту». Заключается в том, что человек ответивший на «ритуальный» вопрос («Как дела?») «ритуальным» ответом («Все хорошо») склонен положительно ответить на просьбу о помощи.

Принуждение будет еще сильнее, если человек, получивший «ритуальный» ответ, после этого добавит: «Рад это слышать». Открыл эту технику исследователь Дэниел Ховард. Ученый заметил, что данной манипуляцией часто пользуются некоммерческие организации, ищущие пожертвования.

Ховард объяснил эффект тем, что информация, которую человек сообщает о себе, заставляет его чувствовать давление, из-за чего он соглашается выполнить запрос, на который в обычное время не согласился бы.

«Незнание закона – еще одна уловка, на которую часто попадаются добропорядочные граждане.

Например, когда им говорят, будто на камере в магазине видели, как они складывали продукты в сумку или «повредили» машину, «задели машиной ребенка».

В таких мошенничествах на любую ситуацию найдутся «свидетели», записи видеорегистратора. Только их никогда не видит жертва, поскольку заплатит или обратится в полицию», – комментирует адвокат Елена Кудерко.

Если человек уже заключил договор, то он с большей вероятностью согласится на малопривлекательные изменения условий сделки. Этот психологический феномен называется «техникой выбрасывания низкого мяча».

Объясняется тем, что когда человек уже наслаждается перспективой выгодной сделки и удовольствием от будущего потребления, отказ от этой сделки вызовет у него когнитивный диссонанс.

Таким образом, индивид подсознательно старается преуменьшить негативный эффект от невыгодных изменений в условиях договора с помощью принятия.

Приёмы мошенников - Ответ Юриста
Приёмы мошенников - Ответ ЮристаПриёмы мошенников - Ответ ЮристаПриёмы мошенников - Ответ Юриста

Как доказать факт мошенничества и привлечь к ответственности

По данным Генпрокуратуры самым распространённым правонарушением в России считается мошенничество. За 2020 год было зарегистрировано 204 тысячи случаев мошеннических действий. При этом раскрыто было лишь 25% преступлений. И дело тут не в плохой работе полиции.

Мошенничество с точки зрения закона

Мошенничество – это изощренное и труднодоказуемое преступление. Ведь потерпевший обычно самолично передает права на собственность или денежные средства аферистам. И чтобы доказать факт хищения пострадавший также должен иметь на руках сведения, уличающие мошенников. Но как правило их у него нет.

В этой статье мы расскажем о самых популярных видах мошенничества и о том, как доказать факт мошенничества если нет расписки или других документов, подтверждающих факт хищения. Надеемся, это вам поможет не попасть в сети злоумышленников или доказать факт обмана.

Приёмы мошенников - Ответ Юриста

Мошенничеством, согласно статье 159 УК РФ признается завладение чужим имуществом или денежными средствами в корыстных целях. При этом выделяются два метода мошенников, руководствуясь которыми они достигают своей цели:

  1. Обман. Например, жертве могут предоставить неверные данные касательно какой-либо сделки или поддельные документы, из-за которых тот лишается имущества или денег. Это могут быть фиктивные документы на покупку несуществующего жилья, поддельная страховка и многое другое.
  2. Злоупотребление доверием. Часто такие преступления совершаются знакомыми или даже родственниками. Самым распространенным видом такого мошенничества является долг без расписки. Также сюда относятся доверительные отношения между фирмами, где одна из фирм не выполняет обещанные условия сделки, так как подписанные бумаги изначально были недействительными.

Отметим, что подобные хищения могут быть направлены как против обычного человека, так и против юридического лица. Тут никто не застрахован. Но для каждого вида противоправных действий есть свой пункт в 159 статье. Она состоит из 7 пунктов, в каждом из которых указывается тип мошенничества и ущерб, нанесенный им.

Мошенничество – преступление «сложносочиненное» и его редко проворачивают в одиночку. В таких правонарушениях обычно принимают несколько человек: организатор, исполнитель, подстрекатель и сообщник. Поэтому при вынесении наказания, судом учитывается доля каждого участника в махинациях.

Статья под номером 67 Уголовного кодекса, определяет меру наказания для каждого из сообщников. И используется судом наравне с основной статьей о мошенничестве.

Виды мошенничества

Существует много типов мошеннических схем. Но мы остановимся, на тех махинациях, которые происходят чаще всего. Ведь жертвой этих «популярных» методов отъема имущества может стать каждый.

Приёмы мошенников - Ответ Юриста

С банковскими картами

Скимминг – занимает почетное место среди мошенничеств с банковской картой. Принцип воровства – прост, но для его осуществления нужны продвинутые приспособления.

Скиммер – устройство, которое устанавливается мошенниками в картоприемник банкомата и считывает информацию с магнитной ленты карты. Но для воровства также нужен и пин-код.

Поэтому на банкомат злоумышленниками устанавливается микрокамера, чтобы заснять цифры кода, а иногда для той же цели используется накладная клавиатура.

Когда злоумышленники получили необходимую информацию, они изготавливают копию кредитки и выводят с нее деньги.

Еще один простой способ – это проверка карты. На телефон жертвы приходит смс-сообщение, где сообщается о блокировке банковской карты.

В том же сообщении указывается номер телефона, на который нужно позвонить, чтобы разобраться в ситуации.

Особо доверчивые граждане звонят по этому номеру, сообщают данные карты по требованию человека, представившегося сотрудником банка и теряют деньги со счета.

Приёмы мошенников - Ответ Юриста

С недвижимостью

Так называемые «черные» риелторы занимаются тем, что обращаются к пожилым или людям, которые имеют проблемы с алкоголем и обманным путем переоформляют недвижимость жертв на себя или подставных лиц.

Подобные «риелторы» не стесняются в выборе средств. Для достижения цели они могут использовать психотропные средства, чтобы затуманить разум одиноко живущего человека и лишить его имущества. Иногда с такими риелторами сообща действуют и нотариусы, оформляющие договор.

Также никто не застрахован от мошенничества на первичном рынке жилья. Бывает так, что люди покупают квартиру в «строящемся доме» и вносят какую-то часть ее стоимости. Но на поверку оказывается, что на самом деле ничего не строится и солидный человек – представитель строительной компании – простой мошенник, который подделал документы;

Читайте также:  Госуслуги без посредников - Ответ Юриста

Долги

Приёмы мошенников - Ответ Юриста

Но они могут пользоваться нашим доверием. Нам хватает устного обещания, что с зарплатой долг будет возвращен, да и расписку брать у коллеги неудобно.

Но существуют и другие виды займов с расписками, когда кто-то знакомый просит оформить для него кредит. При этом он обязуется выплачивать деньги строго в срок и даже подтверждает факт заема распиской. Но через некоторое время этот человек исчезает с поля зрения и не отвечает на звонки.

Возможно этот человек и не мошенник, возможно у него возникли финансовые трудности. Но с точки зрения закона такие действия расцениваются как мошеннические. И факт остается фактом – ваша кредитная история испорчена, вы потеряли знакомого и вас ждут судебные тяжбы. О них и поговорим.

Как доказать мошенничество без расписки

Мошенничество один самых труднодоказуемых типов преступлений. Ведь для того, чтобы обвинить злоумышленника и вернуть деньги или имущество, нужно доказать его умысел. А это бывает непросто.

Но как доказать умысел при мошенничестве? Статья 25 УК РФ характеризует умысел, как осмысленное и умышленное действие или бездействие, которые привели к общественно опасным последствиям. То есть в случае мошенничества, умысел понимается, как желание обмануть и заполучить деньги жертвы. Коротко говоря, умысел это корыстная цель.

В большинстве случаев факт мошенничества приходится доказывать самому потерпевшему.

Согласно 74 статье Уголовно-процессуального кодекса РФ в качестве доказательств на суде могут выступать:

  • Приёмы мошенников - Ответ Юристапоказания потерпевшего и подозреваемого;
  • показания свидетелей и потерпевшего;
  • показания и/или заключения эксперта. Это касается, например, технических средств, какие могли использовать мошенники при афере с банковской картой. Иногда потерпевшему самому необходимо получить экспертизу, иногда к ним обращается и суд;
  • вещественные доказательства мошенничества. К ним относятся поддельные договора, записи разговора, скриншоты переписки и даже сами денежные средства, которыми завладели мошенники. К вещественным доказательствам может относится все, что имеет отношение к делу и может доказать преступный умысел обвиняемых.

Отвечая на вопрос, о том сложно ли доказать мошенничество, стоит учитывать материалы, которые оказываются у правоохранителей. Иногда достаточно показаний и расписки или смс-сообщения от мошенников о заблокированной кредитной карте. Иногда может хватить и показаний свидетелей.

Тут многое зависит от самого правонарушения и его исполнения. Но помните, чем больше вещественных доказательств, и чем логичней ваши показания, тем выше шанс наказать злоумышленников и вернуть похищенные деньги или имущество.

Если доказать факт мошенничества невозможно

Но бывает и так, что мошеннические действия доказать невозможно. Чаще это происходит по вине самих потерпевших. Речь идет о долге без расписки. Не имея документа, подтверждающего займ, свидетелей и материалов, которые хотя бы косвенно могли бы доказать правонарушение – привлечь к ответственности злоумышленника будет крайне сложно.

В таких случаях юристы советуют прибегнуть к мирным переговорам и попытаться договориться с человеком, взявшим деньги взаймы. Но если ваш разговор не задался, и злоумышленник продолжает отрицать факт получения ваших денег, то остается еще один вариант.

Важно! Мирные переговоры не могут быть доказательством в суде. Нет необходимости их записывать или делать снимки переписки переговоров. Также доказательством не могут служить свидетельские показания, если сумма займа не превышает 10 минимальных зарплат.

Если мирные переговоры не увенчались успехом, следует обратиться в полицию. Но перед этим нужно отправить должнику письмо с уведомлением о получении. В письме нужно указать все детали дела.

После того, как должник получит письмо и не сможет отрицать факт его получения, можно писать заявление в полицию. В нем нужно указать дату, время, место передачи денег, имя и адрес должника и время, прошедшее с момента, когда долг должен быть возвращен. В заключении заявления должно быть ходатайство на проведение проверки подозреваемого.

Чтобы выявить признаки преступления, должника вызовут в полицию. Если на допросе подозреваемый заявит о том, что собирается вернуть деньги, то уголовное дело возбуждено не будет. В этом случае полиция выдаст постановление, которое станет главным доказательством в суде, если должник не вернет деньги в установленный срок.

Заключение

К сожалению, стать жертвой мошенников гораздо проще, чем доказать их вину. Но если вам не посчастливилось стать их жертвой, то собирайте, как можно больше улик и свидетельств, подтверждающих преступный умысел злоумышленников. Тут мелочей не бывает.

А для тех, кто не сталкивался с мошенничеством, напоминаем, что число этих преступлений растет, и от этого никто не застрахован. Поэтому главным вашим оружием должна стать бдительность. Пусть даже чрезмерная. Перепроверяйте людей, у которых намереваетесь что-то приобрести, не давайте денег без расписки – это убережет ваши нервы и время в будущем.

11 признаков «юриста-афериста»: не дайте себя обмануть!

Приёмы мошенников - Ответ Юриста 16.11.2018 / Мошенничество

В народе бытует расхожее мнение, что услуги настоящего профессионала — это дорогое «удовольствие». Это не всегда так. Как понять, что перед вами действительно добросовестный юрист, а не мошенник? Вам помогут перечисленные нами пункты.

1. Бесплатная консультация.

Тот самый случай, когда «бесплатный сыр» бывает только в «мышеловке».

Этот маркетинговый прием является одним из самых заезженных с точки зрения рекламы юридических услуг, чаще всего его сочетают с упоминанием федерального закона № 324-ФЗ от 21 ноября 2011 года «О бесплатной юридической помощи в Российской Федерации», который дает право на получение бесплатной юридической помощи, одним из видов которой является бесплатная консультация. Тем не менее, упоминая данный закон, юристы забывают сообщить своим потенциальным клиентам, что право на бесплатную юридическую помощь по данному закону предусмотрено далеко не для всех.

На основании 20 статьи данного закона право на получение бесплатной юридической помощи имеют:

  • малоимущие граждане (статус должен быть присвоен официально);
  • инвалиды I и II группы;
  • ветераны ВОВ, Герои РФ, Герои Советского Союза, Герои Социалистического Труда, Герои Труда РФ;
  • дети-инвалиды, дети-сироты, дети, оставшиеся без попечения родителей, и их законные представители (только в случае защиты прав и законных интересов таких детей);
  • потенциальные усыновители (только в случае обращения по вопросам усыновления);
  • усыновители (только с целью защиты прав и законных интересов усыновленных детей);
  • граждане пожилого возраста и инвалиды, проживающие в организациях стационарного типа (например, в домах для престарелых);
  • несовершеннолетние беспризорники, содержащиеся в соответствующих учреждениях или отбывающие наказание в местах лишения свободы и их законные представители (только в случае защиты прав и законных интересов детей, за исключением вопросов, связанных с оказанием юридической помощи в уголовном судопроизводстве);
  • граждане, имеющие право на бесплатную юридическую помощь в соответствии с законом N 3185-1 «О психиатрической помощи и гарантиях прав граждан при ее оказании» от 2 июля 1992 года;
  • граждане, признанные судом недееспособными или их законные представители (только с целью защиты прав и законных интересов таких граждан);
  • граждане, пострадавшие в результате чрезвычайной ситуации, их законные супруги, дети, родители или иждивенцы в случае смерти пострадавшего в результате чрезвычайной ситуации.

Обратите внимание: если вы не входите в одну из этих категорий граждан, то бесплатная юридическая помощь в рамках государственной программы вам не положена. Более того, перечень вопросов, по которым можно обратиться за бесплатной юридической помощью так же ограничен законом и не может включать в себя «любые вопросы», о которых твердят на сайтах или в рекламе по телефону.

2. Точное указание стоимости услуг без ознакомления с материалами дела.

Ознакомление с материалами — это в первую очередь время и определенный уровень трудозатрат со стороны юриста.

Ни один юрист, каким бы опытным он ни был, не в состоянии оценить стоимость предстоящих работ не ознакомившись с материалами дела.

Поэтому, если юрист, не взглянув на ваши документы, выставляет вам счет на круглую сумму за свои услуги — это сигнал о том, что вам стоит задуматься о его компетентности.

3. Только сегодня и только сейчас!

Вы услышали стоимость и решили взять тайм-аут или не заключать договор вовсе? Юрист побежал согласовывать вам скидки с руководством и вернулся с уникальным предложением? Не верьте! Этот прием так же является маркетинговым ходом, направленным на то, чтобы склонить вас к заключению договора.

Как правило он состоит из 2 частей:

  • акции или спецпредложения с ограниченным сроком действия;
  • предложения заключить договор прямо сейчас и внести минимальную предоплату для закрепления цены (в размере 1000 или даже 100 рублей).

Такой ход означает то, что перед вами находится юрист-продажник, как их еще называют, юрист первичного приема. Задача у таких юристов только одна — заключение договоров и ради этого они порой бывают готовы на всё. Иногда даже на откровенную ложь, как это было в отношении пострадавших от действий создателей финансовых пирамид.

4. Полная оплата услуг авансом.

Если под напором юриста вы все-таки решили заключить договор, постарайтесь не вносить большой предоплаты до изучения отзывов о данной компании и перечня реально выигранных ее юристами судебных дел. Настойчивость юриста относительно размера предоплаты должна вас насторожить — такое поведение характерно для юристов из фирм-однодневок.

5. Выигрышное на 100% дело.

Остерегайтесь юристов, дающих вам 100% гарантии успешности вашего дела. Почему 100% гарантий не бывает? Потому что юрист основывает свою позицию только на тех данных, что предоставил или сообщил ему клиент. То, что клиенту могло показаться незначительным, а, соответственно, не было доведено до сведения юриста, может радикально изменить ход всего дела впоследствии.

6. На словах одно, на бумаге другое.

Пообещали взыскать денежные средства, а договор заключили на подготовку документов? Частая ситуация на современном рынке юридических услуг.

Заключая договор на оказание юридических услуг, будьте настойчивы: попросите зафиксировать в договоре оговоренные устно условия. Если вам откажут, мотивируя это тем, что договор является типовым, то сотрудничать с такой компанией не стоит — велик шанс стать жертвой некачественно оказанных услуг.

Читайте также:  «Бумажный» НДС - Ответ Бухгалтера

7. Скрытность и отсутствие офиса.

Уточните ФИО юриста, которому предстоит вести ваше дело, и проверьте наличие информации о нем в Интернете:

  • его регистрации на профильных порталах и тематических форумах;
  • упоминание ФИО и фото в сети;
  • отзывы с обозначением конкретики (номеров дел, договоров, дат судебных заседаний и так далее);
  • упоминание ФИО в судебной практике;
  • упоминание адресов и наименование фирм, с которыми связан или был связан данный юрист.

Зачем все это нужно? Добросовестно работающий в компании юрист не станет вести прием в закусочной или антикафе. Его заслуги всегда подтверждены копиями судебных решений (их собирают и ими гордятся), в которых вписано его имя и достоверность которых можно проверить на сайтах судов.

Вы найдете отзывы о его работе на множестве интернет-ресурсов (если они исключительно положительные и один в один повторяются на разных сайтах — это тревожный сигнал).

Так же вы сможете проверить репутацию компаний, в которых он работал прежде (жалобы, судебные иски, сроки существования).

8. Доверенность с правом передоверия.

Если в юридической фирме вас просят оформить доверенность более чем на двух юристов да еще и с правом передоверия, бегите из этой конторы!

Требование доверенности на целый пул юристов и право передоверия — это знак того, что у вашего дела не будет конкретного исполнителя. Такие доверенности просят компании, не оформляющие юристов и представителей в штат. Право передоверия — это признак текучки кадров и нестабильности юридической организации.

9. «Успехи юриста» не подтверждены документально.

Всякая победа должна иметь подтверждающий ее документ. Отзывы, висящие в красивых рамочках на стенах офиса, такими документами не являются.

Попросите у юриста номера выигранных им дел и сверьте информацию о них в базах судебных актов (это открытые и бесплатные официальные источники).

Если данные подтвердятся — работайте смело, если нет — вы вряд ли захотите работать с юристом, который вам лжет.

10. Вам не выдают кассовые чеки!

Юридические фирмы обязаны выдавать своим клиентам кассовые чеки. Начиная с 1 июля 2018 года эта обязанность распространилась и на частных юристов, работающих как индивидуальные предприниматели. Отказ в выдаче кассового чека говорит о том, что компания скрывает свои доходы, уклоняется от уплаты реальных налогов и ведет бизнес фактически нелегально.

Чек в обязательном порядке должен содержать в себе следующие данные:

Приёмы мошенников - Ответ Юриста

11. Организация часто переезжает и меняет ООО.

Циклическая смена офисов и ООО — это один из основных критериев, по которому можно определить недобросовестность юридической компании. К сожалению, клиенты таких компаний узнают об этом только тогда, когда уже бывает слишком поздно.

Будьте бдительны:

  • проверяйте срок существования компании (первые 2 года для новых компаний предусмотрен мораторий на налоговые проверки);
  • читайте отзывы о компании, адресе и сотрудниках;
  • требуйте закрепления обещанного в устной форме в условиях договора;
  • требуйте выдачу кассовых чеков;
  • с осторожностью относитесь к бесплатным консультациям, внезапным акциям и скидкам.

Редакция информационно-юридического портала «Эксперт Права» искренне надеется, что данная статья поможет вам избежать ошибок при общении с юристами и не попасть на прием к недобросовестным.

Основные приёмы мошенников при оформлении кредита: комментарий заслуженного юриста

Приёмы мошенников - Ответ Юриста

Вслух.ру

6 марта, 09:18

  • #мошенники
  • #кредит
  • #эксперт
  • #советы
  • #новости России

Заслуженный юрист России Иван Соловьёв рассказал, какие основные приёмы используют мошенники для оформления кредита на гражданина обманным путём.

Один из основных способов — по ранее утерянному или похищенному паспорту. Как правило, сомнительные документы с переклеенной фотографией пропускают сотрудники микрофинансовых организаций. С этой же целью мошенники могут взломать личный кабинет на сайте банка, МФО или купить данные паспорта.

«Как правило, такая покупка происходит в даркнете или через зашифрованные объявления», — заявил специалист.

Кроме того, кредит могут оформить через похищение персональных данных человека мошенническим путём.

«Нередко гражданам поступают телефонные звонки, во время которых они выдают личную финансовую и иную информацию. При этом одномоментного мошенничества не происходит, но полученные данные используются впоследствии в том числе для взятия кредитов и микрозаймов. Отмечу, что взять кредит на гражданина без его ведома в банке практически невозможно», — прокомментировал эксперт RT.

Аферистам проще действовать через микрофинансовые организации.

«Но и там принимаются меры по выяснению личности заёмщика. Из последних нововведений, направленных на профилактику оформления кредитов на подставных лиц, можно отметить требование некоторых организаций к потенциальному заёмщику сфотографироваться с отрытым паспортом у лица, кроме того, деньги перечисляются на именную карту», — заявил эксперт.

Если всё же кредит был оформлен, то первым делом необходимо обратиться в банк и потребовать для ознакомления кредитный договор.

«В нём необходимо обратить внимание на подпись заёмщика и дату его заключения. Если вдруг окажется, что в этот день человек находился в другом городе, что подтвердят свидетели, то это будет основанием для безусловного признания договора недействительным», — рассказал эксперт.

  1. Необходимо также провести и почерковедческую экспертизу подписи.
  2. «Подавляющее большинство мошенничеств выявляется ещё на стадии разбирательства в финансово-кредитном учреждении, и с гражданина снимаются все обязательства по выплатам», — заключил он.
  3. pixabay.com

Неудобно на сайте? Читайте самое интересное в Telegram и самое полезное в Vk.

7 особых примет лжеюристов

С нечестными юристами можно успешно бороться законными способами. Но лучше не попадаться на их уловки

Приёмы мошенников - Ответ Юриста

Человек, обращаясь за юридической помощью, может стать жертвой мошенников или неквалифицированных специалистов.

Сегодня юридические услуги вправе оказывать сотрудники любых компаний, индивидуальные предприниматели и самозанятые. Наличие у них должной квалификации государство не контролирует. До недавнего времени даже для представительства в суде не требовалось профессиональное юридическое образование. Эта свобода и привела к распространению некачественных услуг и мошенничества.

О «бесплатном сыре» бесплатных юридических консультацийСуды выносят решения в пользу обманутых граждан. Но деньги, потраченные на услуги псевдоюристов, людям все равно вернуть не удается. Об этом нужно помнить при выборе советника по правовым вопросам

Пресечь деятельность лжеюристов уголовно-правовыми средствами трудно.

Зачастую выходит так: человек заключил договор с юридической компанией, в котором указано лишь расплывчатое «оказание информационно-консультационных услуг в необходимом объеме».

В итоге помощь он получает некачественную или не в полном объеме. Но в правоохранительных органах ему отказывают в возбуждении уголовного дела. Ссылаются на то, что это гражданско-правовой спор о качестве услуг, а не уголовный.

Недобросовестные компании могут использовать и другие уловки.

Например, человеку на электронную почту приходит рекламная рассылка, в которой ему предлагают юридические услуги по низким расценкам от имени известной юридической компании или адвокатского образования.

Но после перевода денег оказывается, что подписавшего договор сотрудника в компании нет, а деньги переведены на банковский счет организации с созвучным названием.

1. Агрессивная реклама.

Лжеюристы привлекают клиентов броской вирусной рекламой в Интернете. Свои непорядочные намерения обманщики скрывают за слоганами «Освободим от долгов законно», «Взыщем любой долг», «Решим все проблемы в суде».

Для рекламы юридических услуг они используют и массовые обзвоны граждан. Приманкой становятся «скидки» и «специальные условия» для пенсионеров, малоимущих, безработных.

2. Точная цена услуг без учета обстоятельств.

Если юрист не разобрался в обстоятельствах и даже не взглянул на документы, но сразу озвучил окончательную цену – это показатель его некомпетентности.

Обычно оплата юриста состоит из фиксированных сумм за определенные действия: оформление документов, представление интересов в суде и т.д. На первой встрече без глубокого анализа обстоятельств невозможно оценить объем необходимых клиенту услуг. Например, может быть непонятно, какие документы надо подготовить и сколько будет судебных заседаний.

3. Уникальное предложение.

После первой беседы об оказании юридической помощи вы сообщаете, что вам нужно подумать. Тогда менеджер или юрист звонит при вас руководству и затем делает специальное предложение. Например, дарит скидку 30%. Тут важно задуматься, не обманывают ли вас.

4. Гарантия победы.

Вы поведали юристам свою историю, и вам обещают: ситуация непростая, но благодаря нашему опыту успех гарантирован. Или говорят об уникальном решении проблемы, о котором не знают другие. При этом вас засыпают незнакомыми юридическими терминами и убаюкивают туманными рассказами о победах в аналогичных делах. Так поступают недобросовестные юристы.

Квалифицированный юрист знает, что нельзя гарантировать безусловно положительный результат, не проанализировав обстоятельства и документы. Ведь сначала он видит дело глазами клиента, что искажает реальную картину. Да и клиенты порой умалчивают о важных фактах, а потом это радикально меняет исход дела.

5. На словах – одно, в договоре – другое.

Допустим, вам нужно взыскать долг. Юрист пообещал помочь и предложил заключить договор. В документе вы читаете: «оказание информационно-консультационных услуг», и никакой конкретики. Непонятно, какой спор, что именно будет делать юрист и в какие сроки. После подписания такого договора либо вы вовсе не получите юридическую помощь, либо она окажется некачественной.

6. Юристы – «бывшие судьи, прокуроры, следователи, приставы».

Так часто хвалятся лжеюристы в своей рекламе. И даже если это правда, она не означает безусловное преимущество.

Расскажу о реальном случае. Гражданин заключил договор на представление интересов в суде после того, как юрист заверил его, что раньше был судьей и знает всех судей. Однако дело выиграть не удалось. Мужчина оплатил не только услуги представителя, но еще и судебные расходы ответчика.

7. Оплата услуг наличными или перевод на карту без чеков.

Все компании и предприниматели должны при расчете выдавать чек. Отказ в выдаче чека или предложение перевести деньги на карту неизвестному лицу должны вас насторожить.

1. Направьте уведомление об отказе от договора и требуйте вернуть деньги.

Потребитель вправе в любое время отказаться от исполнения договора, причем без объяснения причин. Но есть одно условие – необходимо оплатить расходы исполнителя, которые он понес при оказании услуг до отказа от договора (ст. 782 Гражданского кодекса РФ, ст. 32 Закона о защите прав потребителей).

Если вы заранее оплатили помощь юриста, чтобы удержать ваши деньги, компания должна доказать, что она понесла расходы на оказание услуг, размер этих расходов и их связь с договором. Требование уплатить штраф за отказ от договора незаконно, вы не обязаны это делать.

2. Соберите доказательства ненадлежащего качества услуг.

  • Даже если подписан акт об оказании услуг, это не лишает вас возможности подтвердить то, что услуги вам не оказали или что они были некачественными1.
  • Качество юридических услуг выражается в квалифицированном консультировании, составлении грамотных юридических документов, разъяснении перспектив восстановления нарушенного права и оснований для обращения за судебной защитой2.
  • Суды оценивают качество юридических услуг с учетом следующих обстоятельств3:
  • правильно ли исполнитель проанализировал правовую ситуацию;
  • действительно ли заказчику были необходимы оказанные услуги;
  • были ли действия исполнителя направлены на решение проблемы заказчика.
Читайте также:  41 счет бухгалтерского учета - Ответ Бухгалтера

Приведу пример из судебной практики. Гражданин обратился в компанию за юридической помощью – он хотел вернуть деньги, переданные кредитному потребительскому кооперативу. Сотрудники компании убедили мужчину, что решат его проблему, и стороны заключили договор об оказании юридических услуг.

Однако обещание юристы не выполнили, и гражданин обратился в суд с требованием о расторжении договора. Суд его поддержал и обязал компанию вернуть большую часть денег, потраченных на некачественные услуги. Было установлено, что одни действия юристов не могли дать положительный результат, поскольку кредитный потребительский кооператив банкротился.

Например, было бессмысленно направлять заявления в правоохранительные органы и обращаться в суд с иском. Другие действия не отличались особой сложностью, поэтому их стоимость суд признал завышенной.

К тому же оказание услуг юристы затянули и из-за этого пропустили срок на подачу заявления о включении требований гражданина в реестр кредиторов, что было необходимо для возврата переданных кооперативу денег4.

Если у вас остались вопросы, вы можете задать их адвокатам, заполнив форму на нашем сайте. Ответ поступит на указанный вами адрес электронной почты.

1 Апелляционные определения Московского городского суда от 28 ноября 2022 г. по делу № 33-48006/2022, от 24 мая 2022 г. по делу № 33-14507/2022.

2 ГОСТ Р 56877-2016 «Национальный стандарт Российской Федерации. Руководство по оказанию правовой помощи потребителям. Общие требования». Апелляционное определение Московского городского суда от 4 августа 2022 г. по делу № 33-29663/2022.

3 Апелляционные определения Московского городского суда от 2 февраля 2023 г. по делу № 33-1904/2023, от 26 июля 2022 г. по делу № 33-27862/2022, от 30 мая 2022 г. № 33-19576/2022.

4 Апелляционное определение Московского городского суда от 16 августа 2022 г. по делу № 33-31943/2022.

фотобанк Freepik/@pch.vector

Как наказать мошенника | Эксперты объясняют от Роскачества

Мошенники используют разные схемы и приемы в своей работе, и для разных сценариев алгоритмы действий – чтобы аферистов задержали, а деньги вернули – будут отличаться. Рассмотрим три основных сценария и вероятность того, что мошенников удастся наказать.

Если аферисты с помощью средств социальной инженерии ввели человека в заблуждение и убедили его сообщить код из СМС, данные карты или перевести добровольно деньги на их счет, то вернуть свои средства будет крайне проблематично. Полиция также с неохотой принимает такие дела, а иногда и отказывается их принимать.

Проблема заключается в том, что переводы, поступившие в пользу третьих лиц, могут быть возвращены только получателем средств. А данные получателя банк разглашать не может. Это регламентировано п. 2 ст. 857 ГК РФ и ст.

26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

Только если установлен факт мошенничества, тогда полиция может запросить у банка такую информацию, и кредитная организация раскроет данные о получателе.

Статистика

По данным ЦБ, всего в 2022 году жители России отдали мошенникам 14 млрд рублей. Число сомнительных операций по банковским счетам составило 877 тысяч.

За год обманутым вернулись лишь около 600 млн рублей – менее 5% от похищенного.

Такой уровень возмещения объясняется сохранением высокой доли социальной инженерии, когда граждане самостоятельно переводят средства злоумышленникам или раскрывают банковские данные.

Для фиксирования факта мошенничества нужно обратиться в полицию с заявлением. Это можно сделать на сайте МВД. Заявление составляется в свободной форме, но с обязательным указанием следующих сведений:

  • свои Ф.И.О., адрес, телефон, электронная почта;
  • номер карты или счета, с которых вы переводили деньги, и название вашего банка;
  • реквизиты карт или счетов злоумышленников, если они известны;
  • данные мошенников: например, адреса поддельных сайтов, ссылки на каналы в соцсетях, телефоны, электронные и почтовые адреса.

Также необходимо детально описать, как вы стали жертвой, что вам говорили мошенники; если это была переписка, нужно приложить скриншоты, а также скриншоты сайта, если мошенники его не удалили. Приложите банковские выписки и чеки о переводах.

Еще лучше обратиться с заявлением в отделение полиции и получить талон о том, что ваше обращение принято.

Это связано с тем, что при обращении через онлайн-приемную ваше заявление может долго «блуждать» между отделами.

В итоге через отведенные по закону 30 дней вы получите формальный ответ, и, даже если дело о мошенничестве будет возбуждено, ценное время для проведения расследования будет упущено.

Важно

Обращаться нужно сразу после инцидента. Это необходимо для того, чтобы успели наложить арест на денежные средства, которые есть на счетах получателей. Иначе деньги очень быстро выведут.

Почему в полицию все же стоит обращаться?

В интернете можно найти немало мнений о том, что если кто-то перевел добровольно деньги телефонным мошенникам, то обращаться в полицию бесполезно, никого не найдут, а могут и вообще не принять заявление. Однако есть две основные причины, почему обращаться в МВД стоит, ведь преступников на самом деле могут наказать.

  • Определение круга подозреваемых. Одно обращение само по себе может ничего не дать, потому что таких интернет-преступников редко ловят после первой же кражи. Однако каждое новое обращение дает дополнительные сведения для органов внутренних дел. Они проводят анализ обезличенных счетов, проводок, использования телефонов и сим-карт, выстраивают полную социальную карту общения мошенников между собой. Так устанавливается круг подозреваемых. Поэтому мошенников могут поймать не завтра, а через полгода. Но они будут наказаны.
  • Мошенники могут быть любителями. Зачастую мошенники могут находиться на территории других государств, использовать обезличенные криптокошельки для вывода средств. Все это затрудняет работу как по их поимке, так и по возврату средств. Но не у всех аферистов хватает средств на колл-центры, дропперов, поддельные документы. Некоторые действуют неумело, используют карты, оформленные на своих родственников и друзей. И таких горе-мошенников полиция разоблачает очень быстро. Они редко попадают в новостные сводки, потому что суммы, которые им удается выманить, небольшие, оттого и дела негромкие.

Поддельные фирмы по оказанию услуг

Мошенники создают поддельные фирмы по оказанию инвестиционных и брокерских услуг, продаже курсов и т. д. Аферисты снимают офис, создают сайты, регистрируют юрлицо, оформляют товарные знаки и регистрацию, проводят реальные транзакции на бирже – все для того, чтобы показать будущей жертве, что они на самом деле оказывают какие-то услуги.

Для чего мошенники идут на такие трудности? Имитация бурной деятельности позволяет аферистам на начальном этапе «деятельности» уйти от наказания по статье 159 УК «Мошенничество».

Экономическими преступлениями занимается, как правило, Главное управление экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России, но им тяжело наказать мошенников, поскольку непросто собрать доказательную базу о наличии заведомо преступного умысла.

Аферисты ссылаются на то, что они находятся в гражданско-правовых отношениях с клиентами, и когда жертва теряет деньги, то это уже не мошенничество, а всего лишь неисполнение условий договора в силу объективных причин.

Как наказать мошенников?

Деньги, которые получили мошенники обманным путем (без реального предоставления услуг), могут считаться неосновательным обогащением. Их нужно возвращать через суд. Понадобится помощь квалифицированного юриста, если полиция откажет в возбуждении дела. Желательно сразу подготовить:

  • иск о взыскании переведенной мошенникам суммы, где ответчиками указать получателя средств и его банк;
  • ходатайство о наложении обеспечительных мер.

Нужно как можно подробнее описать возникшую ситуацию, приложить скриншоты об оплате, переписку с поддельной фирмой, акты об оказании услуг (если есть). Желательно найти и других пострадавших и выступить вместе с ними в кооперации (например, привлечь в качестве свидетелей).

Однако, помимо подготовки в рамках гражданского производства, не стоит забывать и об уголовной плоскости – нужно в любом случае обратиться с заявлением в органы МВД.

Ведь если количество обманутых весьма велико, то можно говорить о мошенничестве, совершенном группой лиц по предварительному сговору или организованной группой с причинением значительного или особо крупного ущерба.

В этом случае велика вероятность того, что после сбора улик мошенников привлекут к ответственности, доказав их изначальную неспособность исполнить обещания перед клиентами.

Покупка у мошенников товаров в соцсетях и мессенджерах

Аферисты заводят собственные интернет-магазины на базе популярных соцсетей или мессенджеров, но по факту ничего не продают. Вместо смартфонов могут высылать камни, вместо одежды – старое тряпье, а иногда и вовсе ничего не отправляют. На жалобы покупателей такие мошенники или отвечают, что скоро исправятся (но ничего не делают), или говорят, что произошла подмена при доставке.

Как наказать мошенников?

Необходимо обратиться в полицию со всеми доказательствами, но, как и во втором случае, доказать злой умысел будет тяжело. Правоохранительные органы могут сослаться на то, что между вами и продавцом просто идет спор по договорным обстоятельствам. Если дело в полиции примут и начнут следствие, то полиция сама соберет необходимые доказательства по статье о мошенничестве.

Если полиция отказала, то возможны два варианта дальнейших действий: обжаловать бездействие сотрудников либо попытаться вернуть свои деньги через суд в рамках подачи гражданского иска.

В реализации данных вариантов может помочь квалифицированный юрист, однако если вы потеряли маленькую сумму, то расходы на юриста могут перекрыть украденные у вас деньги.

Поэтому в первую очередь нужно оценить экономическую эффективность и возможные последствия при принятии того или иного решения.