Прочее

Как принимать оплату по QR‑коду — Ответ Бухгалтера

Как принимать оплату по QR‑коду - Ответ Бухгалтера В программе «1С:Бухгалтерия 8» начиная с версии 3.0.108 добавлена возможность передать покупателю QR-код и ссылку для оплаты счета по Системе быстрых платежей (СБП). Эксперты 1С рассказывают о плюсах и минусах оплаты по QR-кодам, и о том, как настроить передачу QR-кода покупателю для оплаты в «1С:Бухгалтерии 8».

Преимущества организации оплаты товаров по QR-кодам

Оплата по QR-кодам – «Система быстрых платежей» – новая технология от АО НСПК и Банка России. Позволяет очень быстро (в течение нескольких секунд) переводить деньги от продавца к покупателю с привязкой к конкретной сделке. 

QR-код – это закодированное изображение, содержащее ссылку, при переходе по которой осуществляется оплата. Строго говоря, можно обойтись совсем без QR-кода – просто передать покупателю ссылку. Но мобильные камеры телефонов достаточно быстро и точно считывают и распознают содержимое QR-кода, гораздо точнее, чем они бы это делали с обычным текстом.

Ссылки в QR-коде могут быть:

  • динамические — в каждой ссылке зашита конкретная сумма покупки и покупателю нужно только подтвердить платеж (на каждую сделку надо печатать новый код);
  • кассовые — в ссылке зашит ID продавца, как в статическом коде, а перед каждой оплатой продавец может поменять сумму по этой ссылке и покупателю не надо ее вводить (самый удобный вид ссылки, но поддерживают пока не все). 

Основные преимущества оплаты по QR-коду:

  • нет затрат на оборудование, не нужны терминалы, продавцу достаточно распечатать QR-код на листе бумаги или даже показывать его покупателю с экрана;
  • очень маленькая комиссия (от 0,4%), в несколько раз меньше, чем при организации классической оплаты картой;
  • платежи проходят не просто день в день, а даже час в час, что значительно быстрее классического эквайринга (там, как правило, деньги приходят на следующий день).

При всех плюсах у этого способа организации платежей есть и минусы. У покупателя должен быть заряженный телефон и устойчивый интернет на нем.

В некоторых помещениях, например, подвалах и других местах с неустойчивой связью, интернет может не работать или работать очень медленно.

Покупатель может достаточно долго стоять на кассе, ожидая, пока банковское приложение получит данные по QR-коду. Также для многих покупателей важно, что, как правило, при оплате по СБП отсутствует кэшбек. 

Как происходит оплата по QR-кодам для продавца и покупателя

Оплата по QR-коду происходит следующим образом: 

  • продавец получает через интернет на специальном сервисе личную платежную ссылку, кодирует ее в QR-код, распечатывает или выводит на экран монитора;
  • когда покупатель выбрал товар и хочет оплатить, продавец показывает ему QR-код и предлагает отсканировать его телефоном;
  • покупатель сканирует код, и после перехода по ссылке в телефоне открывается приложение его банка (если приложений банков на телефоне несколько, покупателю предлагается выбор);
  • банковское приложение открывается и покупатель видит, кому и сколько денег предлагается оплатить;
  • если покупатель согласен с оплатой, он подтверждает платеж в приложении своего банка;
  • банк покупателя сообщает НСПК, что оплата состоялась, а НСПК сообщает об этом приложению продавца;
  • продавец передает товар покупателю. 

QR-код и ссылка для оплаты счета покупателем по СБП в 1С:Бухгалтерии 8

В программе «1С:Бухгалтерия 8» начиная с версии 3.0.108 добавлена возможность передать покупателю QR-код и ссылку для оплаты счета по Системе быстрых платежей (СБП). Функционал доступен, когда покупатель является физическим лицом.

Также добавлена автоматическая загрузка информации об оплате счетов по СБП.  

Посмотреть список банков, через которые возможно подключение к СБП через 1С, и подать в банк заявку на подключение можно на портале ИТС.

Список банков постоянно пополняется.

Подключение к Системе быстрых платежей

  • подключение из карточки организации;

Как принимать оплату по QR‑коду - Ответ Бухгалтера Рис. 1

    Простой интерфейс: меню «Настройки — Основное». Полный интерфейс: меню «Главное — Настройки — Организации».

Как принимать оплату по QR‑коду - Ответ Бухгалтера Как принимать оплату по QR‑коду - Ответ Бухгалтера Рис. 2 Как принимать оплату по QR‑коду - Ответ Бухгалтера Рис. 3 Как принимать оплату по QR‑коду - Ответ Бухгалтера Рис. 4

  • подключение из списка настроек;

Как принимать оплату по QR‑коду - Ответ Бухгалтера Далее настройки выполняются аналогично настройкам по расчетному счету.

Простой интерфейс: меню «Настройки — Еще — Администрирование — Интернет поддержка и сервисы — Интеграция с платежными системами — Настройка интеграции».

Полный интерфейс: меню «Администрирование — Настройки программы — Интернет поддержка и сервисы — Интеграция с платежными системами — Настройка интеграции».

Настройка электронной почты и отправки SMS

Как принимать оплату по QR‑коду - Ответ Бухгалтера

  • Рис. 6
  • Простой интерфейс: меню «Настройки — Еще — Другие настройки — Администрирование — Органайзер».
  • Полный интерфейс: меню «Администрирование — Настройки программы — Органайзер».

Передача покупателю QR-кода и ссылки для оплаты счета

Как принимать оплату по QR‑коду - Ответ Бухгалтера

Рис. 7

Как принимать оплату по QR‑коду - Ответ Бухгалтера

  1. Рис. 8
  2. Рис. 9
  3. Простой интерфейс: меню «Документы — Счета покупателям».
  4. Полный интерфейс: меню «Продажи — Продажи — Счета покупателям».

Загрузка оплаты покупателем счета по СБП

  • Информация об оплате покупателями счетов по СБП загружается автоматически каждые 3 часа.
  • Рис. 10
  • Рис. 11
  • Простой интерфейс: меню «Деньги — Операции по платежным картам».
  • Полный интерфейс: меню «Банк и касса — Касса — Операции по платежным картам».

В программе «1С:Бухгалтерия 8» начиная с версии 3.0.

130 добавлена возможность принимать оплату по QR-кодам через Систему быстрых платежей (СБП) в розничной торговле.

Доступны два способа формирования QR-кодов:

  1. Кассовые QR-коды (кассовые ссылки) — когда используется один QR-код для всех оплат. QR-код распечатывается и наклеивается около кассы или выводится на дисплей покупателя в момент оплаты.

    На распечатанном кассовом QR-коде можно разместить NFC метку. Тогда, чтобы расплатиться, покупателю достаточно приложить смартфон к запрограммированной метке. 

  2. Динамические QR-коды (платежные ссылки) — когда формируется свой QR-код для каждой оплаты. QR-код выводится на дисплей покупателя в момент оплаты.

Чтобы выбрать способ, уточните в своем банке, по каким ссылкам поддерживается оплата через СБП.

Настройка приема оплаты по кассовым QR-кодам

Рис. 12

О подключении к Системе быстрых платежей см. здесь.

  1. Простой интерфейс: меню «Настройки — Еще — Другие настройки — Администрирование — Интернет поддержка и сервисы — Система быстрых платежей».
  2. Полный интерфейс: меню «Администрирование — Настройки программы — Интернет поддержка и сервисы — Система быстрых платежей».
  3. Рис. 13
  4. Рис. 14
  5. Срок действия кассовой ссылки при оплате в рознице можно установить здесь:
  6. Рис. 15
  7. Простой интерфейс: меню «Настройки — Еще — Другие настройки — Администрирование — Интернет поддержка и сервисы — Система быстрых платежей».
  8. Полный интерфейс: меню «Администрирование — Настройки программы — Интернет поддержка и сервисы — Система быстрых платежей».

Настройка приема оплаты по динамическим QR-кодам

  • Рис. 16
  • Простой интерфейс: меню «Настройки — Еще — Другие настройки — Администрирование — Интернет поддержка и сервисы — Система быстрых платежей».
  • Полный интерфейс: меню «Администрирование — Настройки программы — Интернет поддержка и сервисы — Система быстрых платежей».
  • Для вывода кассового QR-кода на дисплей покупателя требуется настроить подключение этого оборудования.
  • Рис. 17
  • Простой интерфейс: меню «Настройки — Еще — Другие настройки — Администрирование — Подключаемое оборудование».
  • Полный интерфейс: меню «Администрирование — Настройки программы — Сервисы — Подключаемое оборудование».
  • Укажите время, в течение которого QR-код активируется и выводится на дисплей покупателя (Длительность операции). Для этого перейдите по меню:
  • Рис. 18
  • Простой интерфейс: меню «Настройки — Еще — Другие настройки — Администрирование — Интернет поддержка и сервисы — Система быстрых платежей».
  • Полный интерфейс: меню «Администрирование — Настройки программы — Интернет поддержка и сервисы — Система быстрых платежей».
Читайте также:  Другие формы предпринимательства - Ответ Юриста

Прием оплаты через СБП

  1. Рис. 19
  2. Простой интерфейс: меню «Товары — Розничные продажи».
  3. Полный интерфейс: меню «Продажи — Розничные продажи — Розничные продажи (чеки)».

Возврат средства через СБП

  • Рис. 20
  • Простой интерфейс: меню «Товары — Розничные продажи».
  • Полный интерфейс: меню «Продажи — Розничные продажи — Розничные продажи (чеки)».

Как предпринимателям правильно принимать оплату по QR-коду

Как принимать оплату по QR‑коду - Ответ Бухгалтера

С помощью QR-кода можно принимать безналичные платежи и экономить на эквайринге. Рассказываем о плюсах и минусах подобной формы оплаты, основных настройках и нюансах учета денежных поступлений.

Куайринг (от англ. Quick Response, QR) – процесс приема платежей с использованием сгенерированного QR-кода. Сам QR-код с технической точки зрения – это способ шифровки информации. В него можно поместить любые сведения: ссылку на сайт, номер телефона, текстовое сообщение и пр. Код для оплаты содержит данные, необходимые для совершения платежа через мобильный банк.

В зависимости от ситуации можно использовать несколько вариантов QR-кода:

  1. Статичный. Содержит информацию о расчетном счете продавца. Для удобства код можно разместить на стикере возле кассы, чтобы покупатель легко считал реквизиты для оплаты. При этом сумму платежа клиенту нужно будет ввести вручную в своем банковском предложении. Статичный код особенно удобен, если стоимость услуги фиксирована.
  2. Динамический. Генерируется для каждой покупки отдельно. Содержит реквизиты получателя, назначение платежа и сумму к оплате. При желании такие коды можно распечатать для каждого товара отдельно и разместить на витрине рядом с ценниками.
  3. Пользовательский (в перспективе) – тоже динамический код, но формируется он на стороне покупателя. Для оплаты продавец должен считать код на устройстве клиента, ввести сумму покупки, после чего покупатель подтверждает согласие на перевод денег. 

Пользоваться оплатой по QR-коду могут любые ИП и юридические лица, у которых открыт расчетный счет. Специального оборудования не понадобится – главное, чтобы покупатель мог считать код через свое приложение.

За техническую сторону перевода отвечает СБП – Система быстрых платежей. Принцип похож на обычный банковский эквайринг, только вместо платежного терминала используется код.

Рассмотрим особенности платежа в случае со статичным или динамичным QR-кодом:

  1. Покупатель сканирует код  с помощью смартфона с распечатки (стикер, лист бумаги и пр.), монитора или иного устройства. В некоторых случаях продавцы могут отправить код по электронной почте или через мессенджеры. 
  2. Для оплаты покупатель переходит в банковской приложение и подтверждает согласие на перевод денег по реквизитам из QR-кода.
  3. Банк списывает деньги со счета покупателя и переводит их на р/с продавца за вычетом комиссии.
  4. Продавец получает сообщение в кассовой POS-системе или на свой телефон о зачислении средств, после чего закрывает покупку.  

Скорость зачисления средств зависит от загруженности системы, но обычно поступление денег происходит в течение минуты. 

Как принимать оплату по QR‑коду - Ответ Бухгалтера

Если рассматривать выгоды бизнеса от применения QR-кода, то можно отметить:

  • снижение расходов: комиссия за куайринг составляет от 0,4 до 0,7% в зависимости от специфики услуги или товара, а за эквайринг – до 3%;
  • нет необходимости приобретать банковский терминал и другое оборудование: коды формирует банк, а для оплаты используется смартфон покупателя;
  • можно использовать на любом режиме налогообложения, вне зависимости от масштаба бизнеса или его специфики;
  • высокая скорость зачисления средств (менее 1 минуты), тогда как при эквайринге на это уходит несколько дней.

Впрочем, есть и минусы:

  • не все покупатели могут оплатить покупку таким образом: например, если нет мобильного интернета или подключения к СБП, то платеж совершить не получится;
  • в некоторых случаях куайрингом нельзя заменить оплату по карте: например, если у продавца выручка за последний год составила более 20 млн руб. по компании или более 5 млн руб. по торговой точке;
  • не освобождает от необходимости подключения эквайринга для приема платежей по карте, а также установки ККТ для выдачи чеков, так как является дополнительным способом приема безналичных платежей;
  • при превышении лимита в 100 тыс. руб. комиссия банка повышается;
  • некоторые банки ограничивают сумму платежей по QR-коду (обычно не более 500 тыс. руб. в месяц).

Так как покупатель имеет право оплачивать наличными или по карте, а продавец обязан выдавать чеки, то полностью перейти на оплату по QR-кодам не получится.

Чтобы принимать оплату по QR-кодам, нужно, чтобы ваш банк был подключен к СБП. В этом случае нужно уточнить, какие коды формирует финансовое учреждение (статические или динамические), размер комиссии и порядок подключения. К примеру, в некоторых банках активировать куайринг можно только после подключения эквайринга.

Проверить, работает ли ваш банк с СБП, можно по ссылке.

Далее возможны несколько ситуаций:

  • если банк предлагает статический код с реквизитами для оплаты, то для совершения платежа продавец должен будет показать код покупателю и назвать сумму оплаты, чтобы тот ввел ее в своей банковском приложении;
  • для динамических кодов потребуется скачать специальное банковское приложение – в некоторых случаях его можно установить непосредственно на ККТ. Для оплаты достаточно показать код клиенту для сканирования. 

Приобретать и устанавливать дополнительное оборудование для куайринга не нужно.

Если покупатель решил вернуть товар, то согласно закону о ЗПП продавец обязан сделать возврат средств, причем желательно тем же самым способом: то есть если оплата прошла наличными, то и возвращать нужно наличными. Как же поступить в случае использования QR-кода?

Вообще, куайринг относится к безналичным расчетам, а значит в соответствии с п.1 ст. 1.2 закона №54-ФЗ кассир обязан выдать покупателю чек. Продавец может воспользоваться СБП и отправить деньги по номеру телефона, указанному в чеке. Там же можно найти и номер операции – это достаточные реквизиты для оформления возврата. 

Если говорить про бухгалтерский учет, то при розничной продаже поступление оплаты по QR-коду можно отразить следующим образом:

  • дебет 57, кредит 62 – факт оплаты по коду;
  • дебет 51, кредит 57 – поступление оплаты на р/с продавца;
  • дебет 62, кредит 90.1 – учет выручки.

И последнее – с 1 июля 2021 года по 31 декабря 2022 года предприятиям малого и среднего бизнеса компенсируются затраты на банковские комиссии за прием оплат с помощью СБП.

Специально заполнять документы для этого не нужно: банк самостоятельно производит расчеты, ежемесячно отправляет их в Минэкономразвития, а уже после этого в течение 32 рабочих дней с момента завершения отчетного месяца министерство возвращает деньги на р/с продавца (согласно Постановлению правительства РФ от 30.06.2021 №1103). 

Ответы на самые частые вопросы про QR-код и систему быстрых платежей: ликбез для предпринимателей

Все уже что-то слышали о системе быстрых платежей и QR-кодах, но как все это работает, как подключиться, что новый вид расчетов даст бизнесу разобрались не все. Мы понимаем — новое всегда немного пугает и настораживает, поэтому сегодня ответим на самые горячие вопросы простым и понятным языком.

https://www.youtube.com/watch?v=ZDkk_rGrWDs\u0026pp=ygVc0JrQsNC6INC_0YDQuNC90LjQvNCw0YLRjCDQvtC_0LvQsNGC0YMg0L_QvsKgUVLigJHQutC-0LTRgyAtINCe0YLQstC10YIg0JHRg9GF0LPQsNC70YLQtdGA0LA%3D

СБП была доступна и ранее, но ею пользовались только при переводах между физлицами. В конце 2019 года Центробанк позволил проводить расчеты также между физическими и юридическими лицами. Так что получать оплату за товары или услуги теперь можно намного быстрее и проще.

Сделать перевод можно не только через приложение банка по номеру телефона (да и подходит такой способ не всем), но и по QR-кодам. Причем этот вариант одинаково доступен и тем, кто торгует онлайн, и для офлайновых продавцов.

Читайте также:  Какое налогообложение выбрать для интернет-магазина - Ответ Бухгалтера

Итак, что же больше всего волнует предпринимателей.

Комиссия

Банковские комиссии постоянно растут, требования к расчетам ужесточаются. На онлайн-кассы предстоит переходить в следующем году всем, кроме самозанятых. К тому же приходится бороться с возросшей конкуренцией. Самое время искать способы экономии.

Для этого отлично подходят платежи через СБП, причем комиссия будет зависеть от того, за какие услуги или товары с вами рассчитываются:

  • для льготных категорий (лекарства, продукты, обучение) — до 0,4%
  • по другим покупкам — до 0,7%

Если сравнивать с комиссиями по эквайрингу ( стоимость оборудования и его обслуживания), то выгода становится очевидной.

Принимать платежи с низкими комиссиями можно при помощи МоегоСклада и Тинькофф Оплаты.

Попробовать МойСклад бесплатно

Как подключиться к быстрым платежам

Для начала убедитесь, что банк, в котором открыт ваш расчетный счет, подключен к СБП. Если счета нет, его необходимо открыть.

Если уже используете сервис МойСклад, для настройки оплаты через систему быстрых платежей вам понадобится счет в Тинькофф банке.

  • Если счет уже открыт, достаточно написать на электронную почту [email protected]. В теме письма укажите ИНН организации или ИП и напишите «СБП МойСклад»;
  • Менеджер банка подключит оплату по QR-коду;
  • Остается только получить ID и пароль на сайте Тинькофф Оплаты.

Теперь нужно настроить для приема платежей ваши торговые точки.

Как настроить платежи в сервисе МойСклад

Счет открыт и к системе вы подключились. Теперь остается провести интеграцию с сервисом. Для этого:

  • войдите в МойСклад;
  • в Меню пользователя найдите и установите приложение Тинькофф Оплата (тут пригодится ID и пароль, которые вы получили на сайте)
  • Поставьте «галочку» в поле Установлено и нажмите «Сохранить»
  • Теперь подключите услугу для ваших точек продаж, чтобы они могли начать прием платежей по QR-кодам. Откройте карточку нужной точки и измените способ оплаты.

Чтобы вам было проще пройти все шаги по подключению, мы подготовили подробную инструкцию.

Как происходит оплата по QR-коду

Процесс немного отличается при оплате через розничную оффлайн-точку и в интернете.

Оплата в магазине

  1. Покупатель сканирует QR-код продавца (он может быть заранее размещен на видном месте). О видах кодов поговорим чуть ниже.
  2. На смартфоне или другом гаджете покупателя открывается приложение банка с запросом на подтверждением платежа, покупатель подтверждает оплату.
  3. Через несколько секунд продавец получает средства на свой счет.

Обратите внимание! Если банк не подключен к системе быстрых платежей перевод может идти гораздо дольше (от нескольких дней до недели), поэтому бессмысленно подключать оплату по QR-коду без СБП.

Оплата в интернете

В интернет-магазине система сама генерирует код для оплаты. Покупатель также сканирует код и переводит деньги.

При оплате с мобильного устройства достаточно выбрать вид оплаты через СБП.

Какие бывают QR-коды

Есть два типа кодов — статический и динамический.

Статический QR-код

Подходит для небольших объектов торговли и услуг: магазина, парикмахерской, фитнес-клуба, платной парковки. Распечатанный код можно прикрепить рядом с кассой.

Динамический QR-код

Формируется для каждой оплаты. Удобен для среднего бизнеса, интернет-магазинов.

Чем оплата по QR-коду отличается от эквайринга, кроме технологии

Можно выделить несколько ключевых отличий:

  • не требуется специального оборудования, простое подключение;
  • высокая скорость зачисления средств на счет;
  • низкая комиссия.

Есть ли ограничения для использования QR-кодов при оплате

  • Не все банки охотно подключают СБП, поэтому использовать платежи по QR (и не ждать при этом неделю поступления средств на счет) стоит только если ваш банк подключился к системе.
  • В 2021 году все лидеры банковского сектора будут обязаны подключиться к СБП, их обязывает это сделать ЦБ и проблем с приемом платежей уже не будет.
  • Не стоит забывать и покупателях:
  • При оплате по QR-коду покупатель теряет кэшбек, ведь его выплата производится за счет комиссии, которую банк взимает с продавца. А раз комиссия низкая, то и кэшбек выплачивать банку не выгодно. Попробуйте предложить покупателям скидки или особые условия при оплате QR-кодом, чтобы компенсировать неудобство.
  • Не все покупатели пользуются смартфоном. Без него отсканировать код нельзя, а значит вы можете потерять некоторых клиентов, оставив только один способ оплаты. Если же ваши покупатели из тех, что всегда имеют при себе современный мобильный, то оплата по QR-коду вполне может вытеснить другие способы расчетов.

Ограничены ли расчеты по QR-коду

Сейчас лимит на совершение транзакции составляет — 600 т.р. В следующем году ЦБ собирается увеличить предельный размер перевода.

Платит ли комиссию покупатель

В общем случае — нет, например, в Тинькофф банке комиссия за переводы платежей через СБП по QR-коду отсутствует. Но комиссию могут удержать, если оплата совершается с кредитного счета или карты.

Что в итоге

Полность заменить другие виды расчетов платежи с помощью СБП и QR-кодов пока не может. Скорее, это альтернативный способ оплаты. Но для экономии денег и привлечения покупателей новый вид расчетов ввести стоит.

Если хотите посмотреть на практике, как создавать продажи, редактировать заказы и выставлять оплату по QR-коду, предлагаем бесплатно получить запись вебинара по QR.

Вести учет торговых операций, складской учет, обрабатывать заказы клиентов и подключить расчеты безналом по QR-коду можно в сервисе МойСклад.

Попробовать МойСклад бесплатно

Попробуйте бесплатно прямо сейчас

Нужна ли касса при оплате по QR‑коду и расчётах через СБП

Всё больше организаций принимают безналичную оплату через систему быстрых платежей (СБП) — мгновенный способ проведения платежей без использования карт и эквайринга. Банки незамедлительно проводят финансовые операции на сумму не более 1 млн руб. (п. 1.2 Положения Банка России от 24.09.2020 № 732-П).

Оплата товаров и услуг через СБП происходит посредством сканирования QR-кода через приложение банка на смартфоне. Достаточно навести камеру на графическое изображение, чтобы приложение считало код, а деньги клиента списались и сразу поступили на расчётный счёт продавца. Скорость проведения и простота действий для оплаты делает этот способ расчёта удобным для обеих сторон.

К СБП подключено более 200 банков, включая крупнейшие, а комиссии за переводы низкие или полностью отсутствуют, поэтому бизнесу выгоднее работать по этой системе.

Как использовать QR-код для оплаты

QR-код — это штрихкод, в котором зашифрована информация, например, банковские реквизиты продавца. Для оплаты по нему используют сервис быстрых платежей (СБП), который разработал Банк России. Воспользоваться оплатой по QR-коду может любой клиент, у которого счёт в банке из списка участников СБП и его мобильное приложение.

Для расчёта с покупателями через систему быстрых платежей продавец печатает наклейку с многоразовым QR-кодом, который предоставил банк, и размещает возле кассы.

При совершении покупки клиент считывает штрихкод через приложение банка, поместив код в объектив камеры смартфона, чтобы сканировать информацию.

При необходимости вводит сумму и подтверждает платёж, после приходит уведомление от банка о проведении операции.

Есть вариант, когда продавец может сформировать чек на онлайн-кассе или мобильном терминале и выбрать опцию «Оплата по QR-коду». На экране терминала появится графический штрихкод, который покупатель может отсканировать через приложение банка. Продавец проверяет успешность платежа, печатает фискальный чек и отдаёт его покупателю.

СБП всё больше пользуется популярностью, смартфон имеется практически у каждого и не нужно использовать дополнительные инструменты. Если клиент забыл карту и нет наличности с собой, то оплата по QR-коду позволит решить проблему. Это повышает лояльность клиентов и доход предпринимателям.

СБП обеспечивает моментальное зачисление денег и принимает оплату круглосуточно. Предприниматель может сэкономить на комиссии и своевременно получить оборотные средства.

Когда нужна онлайн-касса при расчётах через СБП

Проведение платежей по QR-коду является вариантом безналичного платежа. Согласно Федеральному закону № 54-ФЗ «О применении ККТ» применение кассы зависит от того, с кем будет производиться расчёт.

Приём оплат от физлица в безналичном порядке относится к расчётам, которые необходимо проводить через контрольно-кассовую технику (ККТ), формировать и передавать чек покупателю.

А безналичные расчёты между ИП и юрлицами можно осуществлять без онлайн-кассы.

Читайте также:  Задержка заработной платы - Ответ Бухгалтера

Для работы по системе быстрых платежей организации нужно будет приобрести онлайн-кассу или мобильный терминал, способный поддерживать СБП для бизнеса. А также иметь расчётный счёт в банке из списка.

Если нет необходимого оборудования, его можно выбрать в каталоге на сайте «Астрал ККТ». Специалисты проконсультируют и помогут с выбором кассовой техники для любого бизнеса.

Онлайн-касса при расчётах с физическими лицами

При приёме платежей от физических лиц (не ИП) за товар, произведённые работы или услуги, продавец обязан провести расчёт через онлайн-кассу, сформировать и выдать чек. В своём письме от 18.11.

2020 N АБ-4-20/18887@ ФНС сообщила, что применять ККТ необходимо независимо от формы расчёта (наличный, безналичный), а также при получении авансов от физлиц.

В последнем случае нужно оформить кассовый чек на предварительную сумму оплаты.

Пробивать кассовый чек организация обязана не позднее рабочего дня, следующего за тем, когда деньги поступили на счёт. Отдать чек покупателю можно в бумажном виде, либо в электронном виде по SMS и Email. Более подробно об электронных чеках, как перейти на них и что для этого нужно, рассказали в этой статье.

За невыданные или не отправленные чеки организации или ИП грозит административный штраф в размере:

  • 2 000 рублей — для должностных лиц и ИП;
  • 10 000 рублей — для компаний.

Для отправки электронных чеков по SMS / Email со статусом доставки рекомендуем воспользоваться онлайн-сервисом «Астрал.ОФД». АО «Калуга Астрал» входит в утверждённый ФНС список операторов, имеет все необходимые лицензии и сертификаты от Росстандарта и ФСБ России. Сервис передаёт данные и чеки в соответствии с требованиями законодательства вовремя и без перебоев. А круглосуточная поддержка клиентов помогает оперативно решать возникшие вопросы.

Также необходимо следить, какие реквизиты печатает кассовая техника в чеках. В них могут быть ошибки или не хватать данных, за это также можно получить предупреждение или штраф.

Онлайн-касса при расчётах между юрлицами и ИП

ФНС в своём письме от 15.06.2022 № ЗГ-3-20/6261 разъяснила применение контрольно-кассовой техники при осуществлении расчётов с юридическими лицами и ИП.

Продавец обязан пробивать чек при получении оплаты от организации или ИП электронным средством платежа (ЭСП) с предъявлением. Например, представитель компании или ИП хочет расплатиться банковской картой, тогда необходимо применить ККТ и выдать чек.

В случае безналичных расчётов с организациями или ИП можно не применять ККТ. Проведение оплаты через СБП относят к безналичному способу, поэтому продавец вправе не выдавать чек онлайн-кассы, если платёж поступил от компании или ИП через систему быстрых платежей.

Сбп в 1с: подключение и настройка оплаты по qr-кодам в 1с

31 марта 2023 13:06

// Торговля

Для предприятий актуально проведение и учет этих платежей в общей системе товаров, цен и бухгалтерии. Именно поэтому интеграция 1С и СБП актуальна как никогда. Рассмотрим подробнее, что требуется компании для работы с СБП и 1С и как устроен этот процесс. 

Регистрация СБП в 1С

С 1.10.21 в ПО 1С:Бухгалтерия для покупателя — физ. лица стала доступна функция оплаты по QR-коду и создание ссылки для оплаты счета по СБП. 

Для начала работы с сервисом необходимо подключить эту функцию. Это возможно сделать двумя способами: 

  • В карточке вашего предприятия в 1С (главное — организации — основной банковский счет — сбп) нужно указать банк и все реквизиты в основных настройках.

Важно проверить возможность вашего банка работать с сервисом и заполнить все реквизиты и ставки комиссии при настройке.

Через меню настройки — администрирование — интернет и сервисы включить интеграцию работы с сервисом.

В настройках органайзера также можно указать почту и отправку чеков по смс.

Создание QR-кода для передачи клиенту

Существует два основных способа передачи кода для покупателя: 

  1. отображение на рабочем месте кассира;
  2. размещение кода на счете для оплаты.

После проведения настроек в учетной программе на рабочем месте кассира также появится блок для работы с СБП.

При нажатии на кнопку СБП система с помощью помощника уточнит все данные о банке-получателе и выведет куар-код для оплаты на экран или чек. Если организация работает с несколькими счетами для оплаты, система предложит выбрать нужный договор. Только после этой настройки подключения запрашивается код для оплаты.

 Кассир может выпустить “пречек” на кассовую ленту или показать покупателю инструкцию по оплате таким методом. 

При удачном завершении продажи на кассу будет выведена информация об успехе и кнопка “готово”. Данные о продаже через СБП будут отражены на чеке. Чтобы получить информацию об оплатах через СБП, в разделе информация “Банк и касса” выбираем “Операции по платежным картам” — «Загрузить оплаты».

QR код для оплаты по счету

Бывают ситуации, когда кассы нет или покупатель оплачивает товар по счету, тогда необходимо предъявить или распечатать покупателю QR в другом виде.

Например, сразу для оплаты можем передать код в виде квитанции или отправить ссылкой при выставлении счета. Для такого случая в 1С:Бухгалтерия есть кнопка СБП в блоке продажи — счет покупателю.

Перед отправкой клиенту необходимо проставить корректное название контрагента (выбрать нужное ЮЛ), указать дату оплаты. Автоматически созданный программой код будет активен только до указанной даты.

Чтобы отправить покупателю ссылку на оплату через СБП зажимаем эту кнопку в правом верхнем углу ПО. Отправка ссылки возможна на электронную почту или по СМС.

Так же можем вставить этот код для оплаты сразу в счет покупателя. 

Проверяем корректность всех данных и отправляем документ на печать.

Таким образом, покупатель может оплатить счет по QR- коду в момент получения электронного счета или при получении бумажной версии документов путем сканирования кода со счета.

Информация об оплате счетов в 1С автоматически подгружается каждые 3 часа. Но при необходимости есть возможность самостоятельно загрузить оплаты, отправленные через СБП в блоке “Операции по платежным картам”.

Модули 1С для работы с СБП

Данная настройка подключения и работы с СБП доступна в следующих конфигурациях товароучетной системы 1С:

  • Бухгалтерия 8;
  • Розница 8;
  • РМК;
  • ERP Управление предприятием;
  • Мобильная касса;
  • Бухгалтерия государственного учреждения;
  • УНФ;
  • Касса;
  • Садовод;
  • Управление торговлей;
  • Комплексная автоматизация. 

Оплата по куар-коду отлично реализована в 1С, но это не единственный способ проведения таких оплат. 

Помимо интеграции с 1С, подключить оплату с помощью QR — кода возможно и с другими сервисами, например, функционал для создания и оплаты кодов существует в IIKO. Кроме того, возможность отображения кодов прямо на экране существует у многих онлайн-касс или смарт — терминалов. При этом важно учитывать настройки кассы и обязательное подключение кассового ПО к банку. 

Настроить интеграцию платежей в 1С и разобраться с отчетностью помогут консультанты компании “Денвик”. Наши специалисты подскажут все нюансы настройки оплат через СБП с учетом тонкостей именно вашего бизнеса. Также мы оказываем услуги по подключению эквайринга, а в нашем каталоге вы найдете кассовое оборудование для любых нужд. Оставляйте заявку и мы оперативно с вами свяжемся.

Оставить заявку