Прочее

Как получить банковскую выписку — Ответ Бухгалтера

«Как настроить загрузку в 1С выписок банка, а также выгрузку, и как провести выписку в 1С 8.3?» — весьма частый запрос в работе с 1С

Для решения данной задачи предлагаем изучить нашу статью или обратиться к специалистам за консультацией в 1С.

Начнем с создания платежного поручения:

  • На базе документа поступления товаров и услуг, счета и т.д;
  • Через создание нового платежного поручения/ПП.

В блоке «Банк и касса–ПП».

Как получить банковскую выписку - Ответ БухгалтераРис.1 Банк и касса — ПП

В открывшемся окне появится журнал с платежками, где можно, настроив соответствующий отбор, отфильтровать необходимые документы, например, вывести список по определенной организации, банковскому счету, дате или контрагенту.

Создаем новую платежку:

Как получить банковскую выписку - Ответ БухгалтераРис.2 Создаем новую платежку

Заполнение основных полей тут начинается с «Вида операции». В зависимости от выбранного, будет изменяться структура документа, а также поля обязательных для заполнения аналитик.

Заполнив основное, проводим и закрываем документ кнопкой «Провести и закрыть».

Как получить банковскую выписку - Ответ БухгалтераРис.3 Провести и закрыть

Платежка не делает никаких проводок в 1С 8.3, их формирует «Списание с р/сч», которое также можно создать на основе сформированной нами платежки, или вручную, через создание нового списания.

Поможем настроить интеграцию 1С с вашим банком. Бесплатно для подписчиков ИТС!

Создание поступления/списания с расчетного счета

Первый вариант – создание вручную через блок «Банк и касса–Банковские выписки».

Как получить банковскую выписку - Ответ БухгалтераРис.4 Создание поступления или списания

В отобразившемся журнале отображаются все поступления и списания со счета. Чтобы с ним было удобнее работать, можно задать фильтры:

Как получить банковскую выписку - Ответ БухгалтераРис.5 Установка фильтров

Чтобы сделать нужный нам документ, нажимаем на «Поступление» или «Списание», смотря что нам нужно.

Как получить банковскую выписку - Ответ БухгалтераРис.6 Формируем документ

Здесь заполняем основные поля аналогично заполнению платежки:

Как получить банковскую выписку - Ответ БухгалтераРис.7 Заполнение основных полей Как получить банковскую выписку - Ответ БухгалтераРис.8 Списание с расчетного счета

После заполнения всех полей, проверяем корректность заполненных реквизитов и нажимаем «Записать–Провести».

В документах «Поступление на расчетный счет» и «Списание с расчетного счета» смотрим проводки и проверяем корректность их отображения через кнопку «ДтКт». В открывшемся окне «Движения документа» отобразятся проводки.

Как получить банковскую выписку - Ответ БухгалтераРис.9 Движения документа

Проверив корректность проводок, жмем «Провести и закрыть».

Как получить банковскую выписку - Ответ БухгалтераРис.10 Провести и закрыть

Второй путь создания «Поступление на расчетный счет» и «Списание с расчетного счета» путем загрузки банковской выписки

Настроим интеграцию 1С с Fintech API, инфраструктура Сбербанка доступна прямо в 1С:Бухгалтерия!

Перейдем к отправке документов в банк. Находясь в журнале «Банковские выписки», нажимаем «ЕЩЕ–Обмен с банком».

Рис.11 Обмен с банком

В открывшемся окне «Обмен с банком» для выгрузки документов в клиент-банк выбираем закладку «Отправка в банк»:

  • Выбираем фирму, по которой будем выгружать документы;
  • Указываем банковский счет;
  • Выбираем период, за который нам надо выгрузить выписку банка;
  • Выбираем место выгрузки файла.

Рис.12 Отправка в банк

Табличная часть здесь заполнится платежками, которые необходимо оплатить.

Напротив каждого платежки, которую мы хотим оплатить, проставляем «Флаг» и нажимаем на кнопку «Выгрузить». Это приведет к открытию окна «Проверка на атаки вируса», где мы жмем «Проверить».

Рис.13 Проверка на атаки вируса

Сформируется файл в формате «1С_to_kl.txt», который необходимо загрузить в банк-клиент.

В окне «Обмен с банком» можно посмотреть отчет о выгруженных платежных документах, для чего жмем «Отчет о выгрузке». Полученный отчет отобразит платежки, которые были выгружены в файл для загрузки в «банк-клиент». Его можно сохранить в любом формате или распечатать.

Рис.14 Отчет о выгрузке

Получить бесплатную консультацию по интеграции 1С с клиент-банком!

Выгрузка платежных поручений из 1С 8.3 в клиент-банк

После того как сформировано платежное поручение, пользователь формирует файл и отправляет его в банк. Рассмотрим данные действия с банковскими выписками пошагово.

Шаг 1. Перейдите в журнал «Платежные поручения» и нажмите «Отправить в банк». 

Рис.15 Журнал платежных поручений

Шаг 2. Укажите дату выгрузки – кнопка «Выбрать период».

Шаг 3. Нажмите кнопку в виде круглой стрелки – «Обновить документы на экспорт».

Шаг 4. В поле «Файл выгрузки в банк» нажмите кнопку «Выбрать». В открывшемся окне сформируется название файла в текстовом формате.

Шаг 5. Нажмите «Выгрузить».

Рис.16 Обмен данными с банком

В процессе выгрузки файла 1С проверяет его на вирусы.

Шаг 6. Нажмите «Проверить».

Рис.17 Проверка файла на вирусы

При положительной проверке программа сообщит об идентичности выгруженного файла с данными программы.

Шаг 7. Нажмите «Закрыть».

Рис.18 Результат проверки файла на вирусы

По гиперссылке «Отчет о выгрузке» формируется таблица с данными выгрузки. 

Рис.19 Отчет о выгруженных платежках

Файл имеет текстовый формат txt. Открыть его можно с помощью программы «Блокнот». 

Рис.20 Файл выгрузки платежки

Подготовленный файл загрузите в клент-банк.

Шаг 8. В меню найдите раздел «Импорт» и укажите файл с платежками. По нажатию кнопки «Импорт» произойдет автоматическая загрузка платежки в систему. Рис.21 Окно загрузки файла «Платежное поручение»

Загрузка выписок, контроль платежей, управление счетами в Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк, Тинькофф и т.д.

Поможем разобраться с настройкой клиент-банка в 1С. Первая консультация бесплатно!

Загрузка выписки в 1С 8.3

Первый вариант – из закладки «Загрузка выписки из банка».

Рис.22 Загрузка выписки из банка

Указываем:

  • Организацию
  • Банковский счет
  • Файл загрузки

Нажимаем на кнопку «Обновить из выписки».

Табличная часть заполнится данными из файла, при этом строки выделенные красным цветом означают, что программа не нашла в справочниках данные (р/сч, контрагента по совпадению ИНН и КПП), на которые надо распределить поступления или списания с р/сч. Черным цветом выделены корректно распределенные документы.

Напротив каждого документа, который мы хотим выгрузить, проставляем «Флаг». Внизу окна будет дана информация о количестве документов к загрузке, а также «Итого Поступлений/Списаний на сумму». Нажимаем «Загрузить».

Рис.23 Загрузка документов

Если выписка банка в 1С 8.3 была загружены частично, система отобразит эту информацию в табличной части окна «Обмен с банком». Не загруженные документы будут отображаться со значением «Не загружен» в столбце «Документ», по загруженным документам будет отображена информация «Списание с расчетного счета или Поступление на расчетный счет», присвоенный ему номер и дата.

Рис.24 Списание или поступление на РС

Можно посмотреть отчет о загруженных документах. Для этого нажимаем на кнопку «Отчет о загрузке».

Рис.25 Отчет о загрузке

Рассмотрим второй вариант, как загрузить выписки в 1С 8.3.

Здесь следует учитывать, что универсальные варианты могут учитывать не все особенности бизнес-процессов компании. При необходимости индивидуальной настройки, вы можете заказать услуги по доработке и обслуживанию 1С.

В журнале «Банковские выписки» жмем «Загрузить».

Рис.26 Журнал «Банковские выписки»

Здесь ищем файл загрузки выписки и жмем «Открыть».

Рис.27 Файл загрузки выписки

Программа автоматически загрузит и разнесет документы из выписки и отобразит количество загруженных документов, а также итоговую сумму поступления и итоговую сумму списания.

Рис.28 Загруженные документы

Документы в журнале «Банковской выписки», отмеченные зеленым флажком, проведены и разнесены.

Рис.29 Документы в журнале «Банковской выписки»

Провести и разнести выписку самостоятельно будет нужно, если она не отмечена зеленой галочкой: открываем не проведенный документ, заполняем основные необходимые поля для проведения документа, проверяем корректность заполненных реквизитов, нажимаем на кнопку «Провести», далее «Провести и закрыть».

Рис.30 Провести и закрыть

Документ проведен и распределен.

Если в журнале банковской выписки надо отобразить начальные остатки на начало и конец дня, а также итоговые суммы поступления и списание на заданную дату, нажимаем «ЕЩЕ–Показать/Скрыть итоги».

Рис.31 Показать или скрыть итоги

Внизу журнала будут отображаться начальные остатки на начало и конец дня, а также итоговые суммы поступления и списание на дату.

Читайте также:  Декларация по импорту - Ответ Бухгалтера

Если после прочтения статьи у вас остались вопросы, и вы нуждаетесь в услугах по доработке 1С, свяжитесь с нами любым удобным способом – мы с радостью вам поможем.

Банковские выписки в 1С 8.3 Бухгалтерия

Формирование банковских выписок занимает немало времени у бухгалтера. 1С предусмотрела сокращение временных затрат на разнесение выписок банка. Рассмотрим, что предлагает 1С 8.3 Бухгалтерия.

Вы узнаете:

  • как загрузить в 1С выписку из банка;
  • как из 1С выгрузить платежку для банка;
  • какими способами можно уменьшить затраты на формирование банковских выписок;
  • как настроить Клиент банк в 1С 8.3 Бухгалтерия.

Подробнее смотрите в онлайн-курсе: «Бухгалтерский и налоговый учет в 1С:Бухгалтерия 8 ред. 3 от А до Я»

Банковская выписка в 1С

Банковская выписка в 1С 8.3 — это уже выполненная хозяйственная операция, отражающая движение денег. Для списания средств со счета необходимо сформировать платежное поручение и передать его банку. Его можно формировать как в 1С, так и в сторонней программе, но сам факт снятия денег со счета обязательно отражается в 1С.

Чтобы не выполнять двойную работу, программа предлагает загружать банковские выписки в 1С автоматически:

  • из программы Клиент-банк;
  • напрямую из банка, если подключен сервис 1С:ДиректБанк.

Причем можно загрузить в 1С не только списания с расчетного счета, но и поступления на него.

Если вы формируете платежное поручение в 1С, его можно отправить в банк:

  • с помощью программы Клиент-банк;
  • напрямую из 1С (необходимо подключение сервиса 1С:ДиректБанк).
  • Операции с расчетным счетом в 1С 8.3 Бухгалтерия

1С: Клиент-банк

Настройка Клиент-банка

  • Для настройки запустите Клиент-банк из журнала Платежные поручения по кнопке Отправить в банк.
  • Как получить банковскую выписку - Ответ Бухгалтера
  • Перейдите по кнопке Настройка вкладки Отправка в банк в форму настроек обмена с Клиент-банком.
  • Как получить банковскую выписку - Ответ Бухгалтера
  • Укажите банковский счет и программу клиент-банка.

Для использования Клиент-банка необходимо, чтобы в 1С были занесены настройки обмена с вашим банком.

В полях Файл выгрузки в банк и Файл загрузки из банка указывается наименование файла и его расположение. Это необходимо для автоматического создания или загрузки файлов. По умолчанию файлы называются 1c_to_kl и kl_to_1c. Если данный файл не будет найден при загрузке или выгрузке, программа предложит указать его вручную.

В разделе Реквизиты для подстановки по умолчанию задайте:

  • Группа для новых контрагентов — группа в справочнике Контрагенты, в которой создадутся новые Контрагенты. Здесь можно установить любую группу, например, Поставщики или Покупатели. В нашем примере создана группа, в которую сохранятся все новые контрагенты, которых нужно будет потом «разобрать» на покупателей и поставщиков.

Поля Статья доходов и Статья расходов в банковских выписках заполняются автоматически предустановленными настройками в справочнике Статьи движения денежных средств по ссылке Основные статьи. Из настроек клиент-банка можно перейти в данный справочник по ссылке Статьи движения денежных средств.

Ниже устанавливаются настройки для выгрузки и загрузки.

Выгрузка:

  • отметьте, какие документы будут выгружаться в клиент-банк;
  • какие данные контролируются при выгрузке:
    • Корректность номера документа — проверка на некорректные символы в номере;
    • Безопасность обмена с банком — чтобы после выгрузки вирусы не изменили платежные реквизиты.

Загрузка:

  • Задайте основные настройки при загрузке:
    • Автоматическое создание не найденных элементов — контрагенты, которые не будут найдены при загрузке, автоматически создадутся в папке Группа для новых контрагентов.
    • Перед загрузкой показывать форму обмена с банком — если флажок установлен, загрузка пройдет автоматически. Если не установлен, можно будет выбрать, какие выписки загружать, а какие нет.
  • Отметьте, какие документы после выписки необходимо провести автоматически для оперативного учета денежных средств.

Если нужно оперативно видеть картину по денежным средствам и быстро разнести банковские выписки, рекомендуется устанавливать флажки для проведения документов. Но не забывайте потом проверить все данные в проведенных выписках банка, т.к. 1С может некорректно что-то определить: договор, счет или другие данные.

Как загрузить банковскую выписку в 1С 8.3

  1. Загрузка выписки в 1С из Клиент-банка выполняется из журнала Банковские выписки по кнопке Загрузить.
  2. Как выгрузить выписку из банка в 1С.
  3. Как получить банковскую выписку - Ответ Бухгалтера
  4. Окно Клиент-банка будет показано, только если это предусмотрено настройками (флажок Перед загрузкой показывать форму «Обмен с банком»).
  5. Как получить банковскую выписку - Ответ Бухгалтера

Графы, которые подсвечиваются серым, предупреждают, что этих данных нет в базе, и они будут загружены автоматически. Особое внимание обращайте на графу Договор и сверяйте ее с Назначение платежа. Если они не совпадают, нужно перейти в выписку и скорректировать ее.

Как получить банковскую выписку - Ответ Бухгалтера

Если договора с контрагентом нет, то он будет создан автоматически с наименованием Основной договор. Если у контрагента несколько договоров, то устанавливается тот договор, у которого установлен признак Основной договор.

  • Как получить банковскую выписку - Ответ Бухгалтера
  • Отметьте флажками все банковские выписки, которые необходимо загрузить в 1С, и нажмите Загрузить.
  • Как загрузить банк в 1С.
  • Как получить банковскую выписку - Ответ Бухгалтера
  • Ссылки на созданные документы отразятся в графе Документ.

Загрузка выписки из банка в 1С 8.3.

Как получить банковскую выписку - Ответ Бухгалтера

Если ранее уже были загружены выписки, то ссылки в графе Документ появляются сразу при загрузке файла. Проверка ранее загруженных данных происходит по номеру платежного документа, указанному в графе Номер.

По ссылке Отчет о загрузке можно сформировать Отчет о загруженных документах.

Как получить банковскую выписку - Ответ Бухгалтера

Как из 1С выгрузить платежку для банка

  1. Запустите Клиент-банк из журнала Платежные поручения по кнопке Отправить в банк.
  2. На вкладке Отправка в банк отражаются все платежные документы, у которых СостояниеПодготовлено.
  3. Как выгрузить платежку из 1С.

  4. Как получить банковскую выписку - Ответ Бухгалтера

Некорректные платежные поручения подсвечиваются красным, например, Платежное поручение № 1 от 27.12.2018 уже не действительно. Перейдите в документ, дважды нажав на него, для того, чтобы его пометить на удаление или откорректировать. Возможно, наше платежное поручение уже было оплачено, но при каких-то обстоятельствах Состояние его не было скорректировано.

  • Отметьте в графе Выгружать флажками все платежные поручения, которые необходимо оплатить, и нажмите Выгрузить.
  • Если настройками предусмотрен контроль за безопасностью обмена с банком, то при нажатии кнопки Выгрузить появится сообщение.

Не закрывайте это окошко, пока не загрузите данные в клиент-банк. Далее выполните проверку по кнопке Проверить.

  1. После выгрузки Состояние документа Платежное поручение изменится на Отправлено.
  2. По ссылке Отчет о выгрузке можно сформировать Отчет о выгруженных платежных документах.

Мы рассмотрели как оптимизировать работу бухгалтера с банковскими выписками в 1С 8.3 Бухгалтерия, настроить Клиент банк в 1С 8.3, загрузить выписку из банка в 1С и выгрузить платежку для банка.

Проверьте себя! Пройдите тест:

  • Если Вы еще не подписаны:
  • Активировать демо-доступ бесплатно →
  • или
  • Оформить подписку на Рубрикатор →
  • После оформления подписки вам станут доступны все материалы по 1С Бухгалтерия, записи поддерживающих эфиров и вы сможете задавать любые вопросы по 1С.

Подписывайтесь на наши YouTube и Telegram чтобы не пропустить важные изменения 1С и законодательства

Помогла статья?

Получите еще секретный бонус и полный доступ к справочной системе БухЭксперт8 на 14 дней бесплатно

1С онлайн. Бухгалтерия, Управление торговлей, Зарплата и управление персоналом

Как получить банковскую выписку - Ответ Бухгалтера

Ирина Попова

Методист отдела 1С Scloud

Работать с банковскими выписками в 1С Бухгалтерия предприятия 3.0 можно двумя способами:

  1. Через Директ-банк, когда вы загружаете выписки в базу автоматизировано.

  2. Через Клиент-банк, когда для загрузки выписки в базу вам сначала необходимо скачать выписку из Клиент-банка в формате txt. Подробная инструкция по работе через Клиент-банк по ссылке

DirectBank – технология, позволяющая отправлять документы в банк и получать документы из банка непосредственно из программ системы 1С. В отличие от технологии Клиент-Банк не требуется выгрузка документов в промежуточные файлы.

Читайте также:  Покупка и оформление нового автомобиля - Ответ Юриста

Платежные поручения подготавливаются вами в базе, они будут иметь статус «Подготовлено». А отправляются они по кнопке Отправить в банк (как из общего списка, так и из конкретного документа),

Как получить банковскую выписку - Ответ Бухгалтера

открывается форма Обмен с банком, где вы видите период выгрузки и в табличной части платежки, которые в состоянии подготовлено. При необходимости снимаете галки с тех, которые еще не хотите отправлять и нажимаете Отправить в банк. После отправки платежные поручения изменят статус с Подготовлено на Отправлено.

  • Как получить банковскую выписку - Ответ Бухгалтера
  • Как получить банковскую выписку - Ответ Бухгалтера
  • По отправленной платежке можно проверить информацию, для этого в документе есть кнопка 1С:Директ банк – Просмотреть электронный документ . Во вкладке Подписи и статусы вы увидите какие этапы уже прошел электронный документ
  • Как получить банковскую выписку - Ответ Бухгалтера
  • Загрузка выписок из банка возможен по кнопке Загрузить из журнала банковских выписок, но там вы не сможете определить период загрузки. Чтобы получить выписку за определенный период, перейдите в Еще – Обмен с банком
  • Как получить банковскую выписку - Ответ Бухгалтера
  • Как получить банковскую выписку - Ответ Бухгалтера

и в открывшемся окне во вкладке Загрузка выписки из банка вы определяете период и нажимаете запросить выписку. После этого в табличной часть увидите выписки для загрузки и вам нужно будет нажать Загрузить в нижней части экрана. Документы отразятся в Банковских выписках.

Как получить банковскую выписку - Ответ Бухгалтера

Как получить банковскую выписку — Контур.Бухгалтерия

Ведите учет в удобной онлайн-бухгалтерии: учет, расчет зарплаты и пособий, отправка отчетности в ФНС, СФР, Росстат.

Попробовать

Что такое банковская выписка

Банковская выписка — это документ со списком всех операций по счету за конкретный период — неделю, месяц, квартал. Неважно, кому принадлежит счет: юридическому лицу, ИП или физлицу — в перечне будут показаны сведения о приходах и расходах, о времени их совершения, адресатах и отправителях платежей.

Единой формы у документа нет, каждый банк может формировать его по-своему, но обычно в нем отражаются:

  • название банка и имя владельца счета или название организации;
  • номер счета;
  • период, за который делается выписка;
  • состояние счета на начало и конец периода;
  • операции в хронологическом порядке по приходам и списаниям с указанием адресата или отправителя, даты платежа и его назначения;
  • обороты по доходам и расходам по счету за период.

Сведения в документе для физлица и юрлица отличаются: для юрлиц обычно назначение платежа и плательщик прописываются более подробно. Вот фрагмент выписки с расчетного счета физлица в Альфа-банке:

Зачем нужна банковская выписка 

С помощью этого документа физлицо или предприниматель видит, когда и сколько денег переводили со счета и получали на счет, сколько всего за период всего было поступлений и списаний. Безналичные расчеты сегодня применяются гораздо чаще наличных, а выписка показывает все данные по приходам и расходам. И вот для чего это может пригодиться.

Контур.Бухгалтерия рассчитает суммы на основе данных учета, подготовит платежки и отчеты, напомнит об уплате и отправке.

Попробовать бесплатно

Контроль финансовых потоков

Физлица и небольшой бизнес используют выписку для анализа трат и поступлений — это помогает понять ситуацию, скорректировать деятельность, планы и прогнозы. Данные из этого документа можно легко перенести в таблицы управленческого учета, а некоторые банки формируют выписку в формате Excel: в таком файле удобно фильтровать операции по конкретному контрагенту.

Правда в этом случае анализ приходится проводить вручную или вручную же переносить данные из выписки в собственные управленческие таблицы. Но такую работу можно автоматизировать.

Некоторые бухгалтерские сервисы при загрузке выписки формируют на ее основе управленческие отчеты для директора. Например, Контур.

https://www.youtube.com/watch?v=lTaxKoQ7LmY\u0026pp=ygVe0JrQsNC6wqDQv9C-0LvRg9GH0LjRgtGMINCx0LDQvdC60L7QstGB0LrRg9GOINCy0YvQv9C40YHQutGDIC0g0J7RgtCy0LXRgiDQkdGD0YXQs9Cw0LvRgtC10YDQsA%3D%3D

Бухгалтерия создает отчеты по долгам, продажам, оплатам и отгрузкам, проводит финансовый анализ деятельности.

Еще больше отчетов формируют в автоматическом режиме специальные сервисы для финансового контроля.

В таком сервисе все отчеты строятся на анализе банковских выписок, которые подгружаются в систему со счетов компании.

Руководитель видит не только аналитику по приходам и расходам, но и прогноз по кассовым разрывам, отчет о прибылях и убытках, движении денежных средств, соотношение план/факт и не только.

Получение кредита 

Иногда выписка может понадобиться при получении кредита.

Если предприниматель открыл расчетный счет в одном банке, а кредит хочет взять в другом, потому что там выгодные условия, — банк-кредитор может запросить у него выписку по счету.

Это поможет проверить платежеспособность будущего клиента. В таком случае уточняйте, достаточно банку электронного документа или потребуется бумажный с «мокрой» печатью и подписями работников банка.

Банковские и налоговые проверки

У банков есть обязанность — выявлять нарушителей Закона 115-ФЗ, к ним относятся недобросовестные налогоплательщики и обнальщики. Поэтому банки довольно пристально следят за работой компаний и ИП и проверяют, откуда к ним поступают деньги, платят ли они налоги и на что расходуют средства.

Если у компании счет в одном банке — все просто: банк проверяет клиента по движению средств, которое может увидеть. Но если у бизнеса счета в разных банках, могут возникнуть вопросы. Скажем, если предприниматель платит налоги со счета в одном банке, то другой банк этого не видит.

Он может запросить выписки из других банков, чтобы убедиться, что его клиент — добросовестный налогоплательщик.

Выписка бывает нужна и при налоговых проверках. Скажем, если налоговики обнаружили ошибки в отчетах, они могут запросить документ, чтобы свериться с операциями по расчетному счету.

Простой учет, авторасчет налогов и зарплаты, отправка отчетности онлайн, ЭДО, бесплатные обновления и техподдержка.

Попробовать бесплатно

Бухгалтерский и налоговый учет

Чтобы правильно рассчитать налогооблагаемую базу, нужно учесть все доходы и расходы. Если платежи делались с расчетного счета или же на него приходили оплаты, это отражается в выписке, и именно она помогает корректно учесть затраты и прибыль в налоговом учете.

ИП могут вести только налоговый учет, а вот организации обязаны вести еще и бухгалтерский — отражать на бухгалтерских счетах хозяйственные операции. Для учета операций по расчетному счету есть бухгалтерский счет 51. Бухгалтер при его заполнении сверяется с банковской выпиской, чтобы на счете не было лишних операций и чтобы не потерять ни одну из них.

Сегодня мало кто ведет учет вручную — большинство бухгалтерий работают в учетных программах и сервисах.

Такие программы автоматически «раскидывают» по бухгалтерским счетам операции из банковской выписки — нужно только выгрузить ее в виде файла из интернет-банка и загрузить в учетный сервис.

После этого система предложит бухгалтеру проводки для каждой операции в списке, а бухгалтер подтвердит их или скорректирует.

Один из «мастхевных» инструментов сегодня — автоматический импорт банковской выписки в учетный сервис, или интеграция с банком. Если в системе есть такая возможность, бухгалтер настраивает связь системы с интернет-банком. После этого данные о движениях по счету будут подгружаться в учетный софт автоматически. 

Например, в Контур.Бухгалтерии это происходит так: сервис каждые два часа связывается с интернет-банком и проверяет, есть ли новые движения по счету. Если движения есть, он предлагает бухгалтеру подгрузить их. Бухгалтер может в один клик загрузить выписку с новыми операциями и применить проводки по подсказке системы.

А еще выписка может понадобиться в спорах с ФНС по налоговым платежам или перекрестных проверках контрагентов, по запросу суда, для информирования инвестора, для участия в торгах и при ликвидации компании.

Как получить выписку из банка

Формат документа и способ его получения зависит от целей физлица или бизнеса. Если ИП или компания настроили интеграцию с банком, как мы рассказывали выше, и получают сведения о движениях по счету прямо в учетный сервис, то сама выписка им может не понадобиться. В отличие от платежных поручений, ее не обязательно получать в расширенном виде и хранить в бухгалтерии.

Электронная выписка

Если у ИП или компании нет интеграции с банком, тогда сведения о движениях по счету нужно передавать в бухгалтерию в виде банковской выписки. Для этого достаточно электронной версии — обычно предприниматель или специалист компании загружает ее из личного кабинета или мобильного приложения банка.

Банки формируют документ в разных форматах: PDF, TXT, Excel. Каждый из форматов подходит для разных целей: скажем, PDF удобно передать в налоговую или в другой банк, TXT загружают в учетный софт.

Формат Excel используют для внутреннего учета — в таком файле удобно фильтровать поступления и оплаты по контрагенту или периоду.

Путь для формирования выписки зависит от интерфейса интернет-банка или мобильного приложения.

Но обычно нужно найти счет, нажать на кнопку получения выписки, выбрать период, за который она сформируется — от 1 дня и более.

Как правило, документ готовится моментально и скачивается в папку «Загрузки», но иногда на это уходит больше времени, а сам файл отправляется по адресу электронной почты, который вы укажете.

В некоторых интернет-банках можно получать выписки за месяц на адрес электронной почты. Для этого нужно настроить процесс, указать адрес и регулярно получать файлы.

Добавляйте документы и подгружайте банковскую выписку, а сервис отразит доходы и расходы, предложит проводки, рассчитает налоги и подготовит отчеты.

Попробовать бесплатно

Бумажная выписка

Иногда может понадобиться документ на бумаге: скажем ее запрашивает налоговая.

Уточните, подойдет ли инспектору просто распечатанный документ или нужна выписка с «мокрой» печатью и подписью сотрудника банка. Бумажный вариант придется получать в отделении банка у операциониста.

Понадобится документ, удостоверяющий личность, а для юрлиц в банк должно пойти уполномоченное лицо с паспортом и доверенностью.

Читайте также:  Онлайн-касса для торговли - Ответ Бухгалтера

Некоторые банки предлагают услугу — получение бумажной выписки через банкомат. Для этого нужно вставить в устройство карту, в интерфейсе найти кнопку для получения выписки и выбрать способ формирования «На чеке». Детализация по операциям будет ниже, но основные цифры вы узнаете.

Как обработать банковскую выписку

Как бухгалтер обрабатывает выписку после ее получения? Прежде всего он сверяет операции из списка со своими данными: все ли запланированные платежи прошли и нет ли лишних операций. Если движений по счету много, это лучше делать ежедневно.

Если платежей мало, то можно делать это реже, главное отслеживать важные поступления и оплаты. Именно выписки помогают контролировать движение денег в бизнесе и принимать оперативные финансовые решения.

Поэтому опытный бухгалтер всегда обрабатывает их в первую очередь.

Если во время проверки бухгалтер обнаружил расхождения банковских и своих данных, при этом уверен в своих сведениях, нужно срочно сообщить об этом в банк.

А если все хорошо, то после проверки бухгалтер вносит платежи в учетный сервис, делает проводки. Тогда сведения программы о задолженностях и доходах будут актуальными.

На основании выписки наряду с другими документами формируются данные бухгалтерского и налогового учета.

Как мы уже писали, некоторые сервисы подгружают сведения о движениях по счету регулярно. Бухгалтеру остается только проверить операции, назначить проводки и принять их в учет.

При интеграции с банком есть еще одно удобство: платежные поручения не нужно выгружать в виде файла и затем импортировать в интернет-банк.

Они сразу отправляются из учетного сервиса в банк, где их остается только подписать.

Интеграция с банком избавляет от ошибок при ручном переносе данных, а еще экономит бухгалтеру и предпринимателю до 15-30 минут в день. Им не приходится многократно входить в интернет-банк, выгружать файлы с выпиской или загружать файлы с платежками и передавать их друг другу.

Распечатывать выписки, чтобы хранить их вместе с другими бумажными документами, не обязательно. С одной стороны, если это удобно для работы, то можно и печатать документы.

С другой стороны, выписка не входит в число первичных документов, ее не нужно хранить, заверив подписью и печатью.

Кроме того, сам банк хранит данные о движениях по счету не менее 5 лет, так что необходимости в печати выписок нет.

Коротко о главном

Итак, банковская выписка — это перечень всех операций по счету за указанный период с детализацией: обычно в нем указан отправитель/получатель и назначение платежа.

Бизнесу документ нужен для налогового, бухгалтерского и управленческого учета, а иногда — для получения кредита в банке и прохождения налоговых проверок. Чаще всего выписку используют в электронном виде: ее можно сформировать в интернет-банке.

Некоторые учетные сервисы позволяют настроить интеграцию с банком и получают сведения об операциях автоматически.

Ведите учет в удобной онлайн-бухгалтерии: учет, расчет зарплаты и пособий, отправка отчетности в ФНС, СФР, Росстат.

Попробовать

Банковская выписка

Банковская выписка — финансовый документ, выдаваемый банком клиенту, отражающий состояние счета и движение денежных средств на нем за определенный промежуток времени.

Банковская выписка с расчетного счета

Ведение банковских выписок

Оформление банковских выписок

Как получить банковскую выписку

Хранение банковских выписок

Статья 9 ФЗ «О бухгалтерском учете» от 21.11.96 №129 определяет, что операции, производимые предприятием, в обязательном порядке доказательно подтверждаются. Таким доказательством служит банковская выписка.

Документ должен храниться на предприятии и в финансовом учреждении не менее 5 лет и предъявляться представителям контролирующих органов, осуществляющих проверку учета в компании.

Банковская выписка с расчетного счета — первичный бухгалтерский документ, доказательно отображающий произведенные банковские операции и движение средств по счету.

Порядком ведения бухгалтерского учета допускается получение банковских выписок на бумажных носителях или в электронном виде. Федеральный Закон «Об электронной подписи» от 06.04.11 № 63 определяет, что оцифрованные файлы, подписанные электронной цифровой подписью, признаются электронными документами, равным по юридическому значению заверенному бумажному документу.

Ведение банковских выписок

На основании банковских выписок бухгалтер предприятия может сверить данные учета с операциями, проведенными банком. Проверка должна производиться в день выдачи документа.

В случае обнаружения расхождений, бухгалтер должен уведомить об этом банк. Выписка хранится в архиве предприятия и служит доказательством проведения расчетных операций при различных проверках контролирующими органами.

Получив выписку, бухгалтер обычно разносит данные в учетную программу.

Оформление банковских выписок

  • Оформление банковских выписок не регламентируется стандартами. В документе обязательно содержатся: — наименование банка; — реквизиты; — штамп и подпись сотрудника финансового учреждения; — дата выдачи банковской выписки; — номер документа;
  • — суммы записей по дебету и кредиту счета;
  • К банковской выписке прилагаются документы, поступившие от контрагентов и послужившие основанием для движения денег, а также бумаги, оформленные кредитным учреждением.

— баланс счета на начало и конец периода и другие сведения.

Как получить банковскую выписку

В финансовых учреждениях установлен определенный порядок выдачи банковских выписок. Обычно это происходит в обозначенное время в день, следующий за расчетным. Первый экземпляр документа выдается клиентам бесплатно.

При необходимости получить банковскую выписку повторно, кредитная организация может потребовать оплату своих услуг. По желанию клиента, получить документ можно в электронном виде.

Ответственность за получение выписок возложена на клиента банка.

Хранение банковских выписок

Банковская выписка оформляется в двух экземплярах. Первый выдается клиенту, а второй хранится в архиве финансового учреждения.

Все, не полученные клиентами выписки хранятся в банке 4 месяца, а затем уничтожаются. В электронных базах данных кредитной организации информация хранится на протяжении 5 лет.

По письменному заявлению клиента, данные извлекаются из архива, распечатываются и выдаются на бумажном носителе.

Совет от Сравни.ру: При заключении договора на банковское обслуживание, клиенту стоит обратить внимание на порядок выдачи банковских выписок.

«1С:Бухгалтерия 8» (ред. 3.0). Получение банковской выписки через сервис 1С:ДиректБанк без использования электронной подписи, по логину и паролю (+ видео)

Видеоролик выполнен в программе «1С:Бухгалтерия 8» версия 3.0.43.243.

Для получения банковских выписок через сервис 1С:ДиректБанк без использования электронной подписи нужно открыть список документов Банковские выписки. Если в форме списка указать Организацию и/или Банковский счет, то программа будет запрашивать выписку по конкретной организации и банку.

Далее следует выполнить команду Загрузить — сервис 1С:ДиректБанк позволяет получать банковские документы без переключения в дополнительные программы (модули) «Клиент Банка».

В процессе аутентификации программа запросит пароль для входа на сервер банка и отправит запрос выписки в банк на обработку. Если в форме Аутентификация на сервере банка установить флаг Запомнить пароль, то при следующем сеансе обмена данными с сервером банка повторно пароль вводить не потребуется.

Если на стороне банка включено подтверждение операций по СМС, то программа дополнительно запросит одноразовый пароль, который был отправлен на мобильный телефон, указанный в банке для конкретной организации.

По мере поступления ответов от сервера банка электронные банковские документы (Поступление на расчетный счет и Списание с расчетного счета) будут загружаться в программу и станут доступны для просмотра их содержимого и формированию проводок по бухгалтерскому учету.

Для просмотра электронной банковской выписки следует по кнопке Еще перейти в форму Обмен с банком, указать требуемый период и нажать на кнопку Запросить выписку. После выполнения аутентификации на сервере банка загружается электронная банковская выписка. Электронную банковскую выписку со штампом банка можно вывести на печать.

Как подключить сервис 1С:ДиректБанк без использования электронной подписи, а только по логину и паролю (+ видео)

Как отправить платежное поручение через сервис 1С:ДиректБанк без использования электронной подписи, по логину и паролю (+ видео)

  • Как подключить сервис прямого обмена электронными документами с банком по технологии DirectBank с использованием электронной подписи (+ видео)
  • Отправка платежного поручения через сервис 1С:ДиректБанк с использованием электронной подписи (+ видео)
  • Получение банковской выписки через сервис 1С:ДиректБанк с использованием электронной подписи (+ видео)
  • Подключение сервиса прямого обмена электронными документами с банком по технологии 1С:ДиректБанк по внешней компоненте (+ видео)
  • Отправка платежного поручения через сервис 1С:ДиректБанк по внешней компоненте (+ видео)
  • Получение электронной банковской выписки через сервис 1С:ДиректБанк по внешней компоненте (+ видео)