Налог

Комиссия За Перевод Личных Денег С Карты На Счет В Том Же Банке В 2023 Году

От чего зависит комиссия Сбербанка за перевод денег?

В каком случае комиссия не взимается?

Какая комиссия при переводе со Сбербанка на ВТБ?

Комиссия при переводе на Яндекс

Комиссия может зависеть от множества факторов. В первую очередь это, конечно же, дальность отправления денежного перевода. Так, перевод в другую страну, обойдется гораздо дороже, чем перевод в соседний город.

Так же, на стоимость перевода может повлиять способ его реализации. Будь то операция через удаленные средства самообслуживания, либо касса банка. Наличные или безналичные отправления.

Банком не предусматривается единая комиссия на выполнение денежных отправлений. А поэтому следует рассмотреть каждый возможный вариант выполнения операции перечисления денег. А поэтому далее мы рассмотрим такие способы, как:

  • Безналичные переводы;
  • Переводы наличными;
  • Перевод в другой регион;
  • Перевод в другую страну.

Безналичные переводы

Комиссия за безналичное отправление может зависеть от способа перечисления денег. Так может быть выбран вариант перевода с одного банковского счета на другой или на карту. В зависимости от направления перевода, устанавливаются следующие виды комиссии:

  • На счет клиенту Сбербанка в пределах одного города – 0%;
  • На счет клиенту Сбербанка в другой город:

o   Через отделения банка – 1,5% (не менее 30 руб и не более 1000 руб);

o   Через удаленные сервисы самообслуживания – 1% (не более 1000 руб);

  • Перевод с карты на карту по номеру карты:
  • o   Клиенту Сбербанка в пределах города – 0%;
  • o   Клиенту Сбербанка за пределы города – 1% (не более 1000 руб);
  • o   Клиенту другого банка – 1,5% (не менее 30 руб).

Переводы наличными

Предлагается два вида перечисления наличными. Одним из них выступает обычный перевод. Причем такое отправление можно отправить как на карту, или банковский счет, так и для получения наличными средствами. А комиссионные начисления будут выглядеть следующим образом:

  • Адресат получит наличные – 1,75% (не меньше 50 руб, не больше – 2000 руб);
  • Перевод будет зачислен на банковский счет клиента Сбербанка:

o   В том же городе – 0%;

o   В другом городе – 1,75% (но не меньше 50 руб и не больше 2000);

  • Зачисление средств на счет клиента другого банка – 2% (не меньше 50 руб и не больше 2000 руб);
  • На карту клиента Сбербанка – 1,25% ( от 30 руб до 1000);
  • На карту клиента другого банка – услуга не предоставляется;
  • Срочный перевод «Колибри» — 1,5% (не менее 150 руб и не более 1000 руб).

Комиссия За Перевод Личных Денег С Карты На Счет В Том Же Банке В 2023 Году

Перевод в другой регион

Перечисление сумм в другой регион может также выполняться двумя способами. Тут могут использоваться как наличные перечисления, так и безналичные. Комиссия будет аналогичной, как при выполнении перевода в другой город. Либо единой, как для переводов по номеру карты или посредством перевода «Колибри».

Перевод в другую страну

Отослать деньги за рубеж можно как наличным отправлением, так и безналичным на счет получателя. В том случае, если требуется отправить наличные средства, то вам потребуется выбрать между 3 видами переводов. К ним относятся:

  • Срочный международный перевод «Колибри»;
  • Срочный международный перевод MoneyGram;
  • Международный перевод наличными.

При выборе «Колибри» не зависимо от страны получателя за совершение операции потребуется внести комиссию в размере 1%. При этом устанавливается верхний и нижний порог комиссионного сбора. Так, минимальная сумма к оплате составляет 150 руб, 5 долл или 5 евро. А максимальный порог устанавливается в пределах 3000 руб, 100 долл и 100 евро.

Комиссия За Перевод Личных Денег С Карты На Счет В Том Же Банке В 2023 Году

Переводя деньги за рубеж по системе MoneyGram, комиссия будет зависеть от страны получателя, а также от суммы выполняемого перечисления.

Так, отправляя деньги в страны СНГ, Грузию или Израиль, комиссия будет от 2 долл до 90 долл. А переводя деньги в страны дольнего зарубежья, дополнительный платеж за выполнение операции может составить от 12 долл до 300 долл.

Для переводов в Китай устанавливаются пределы стоимости перечисления от 9 долл до 80 долл.

Комиссия За Перевод Личных Денег С Карты На Счет В Том Же Банке В 2023 Году

Комиссия за Международный перевод наличными будет зависеть от используемой для отправления валюты. Так, если отправляется сумма в рублях, то комиссия будет равняться 2%, но в пределах от 50 руб до 2000 руб. А при перечислении сумм в другой валюте, комиссия будет равна 1%, но не менее 15 долл и не более 200 долл.

Комиссия За Перевод Личных Денег С Карты На Счет В Том Же Банке В 2023 Году

Также Сбербанк предоставляет услугу безналичного международного перевода. При таком варианте деньги будут зачислены на счет адресата. А комиссия составит 2%, но не меньше 50 руб и не больше 1500 руб, если отправляется сумма в рублях. И 1%, но не менее 15 долл и не более 200 долл, если отравляются денежные средства в иной валюте.

Комиссия За Перевод Личных Денег С Карты На Счет В Том Же Банке В 2023 Году

Скорость переводов

В зависимости от выбранного метода отправления суммы, может различаться и скорость получения денег адресатом. Так, безналичные переводы по России дойдут до обладателя в течение 2 дней.

А переводя наличные средства обычным переводом можно рассчитывать на то, что адресат получит деньги в течение 2 дней, если сумма будет выдаваться наличными средствами, и в течение 1 дня, если наличная сумма будет зачислена на счет клиента.

Отличием перевода «Колибри» является то, что этот перевод относится к срочным. А значит, получателю не придется долга ждать. Деньги он сможет получить уже через 10 минут.

Что касается международных отправлений, тут тоже устанавливаются свои сроки. Так, отправляя деньги по системе «Колибри», перевод можно будет получить уже через час. Срок исполнения перевода MoneyGram еще меньше. Такой перевод можно будет получить уже через 10 минут.

https://www.youtube.com/watch?v=WekNiBGFF0I\u0026pp=ygWDAdCa0L7QvNC40YHRgdC40Y8g0JfQsCDQn9C10YDQtdCy0L7QtCDQm9C40YfQvdGL0YUg0JTQtdC90LXQsyDQoSDQmtCw0YDRgtGLINCd0LAg0KHRh9C10YIg0JIg0KLQvtC8INCW0LUg0JHQsNC90LrQtSDQkiAyMDIzINCT0L7QtNGD

Наличный международный перевод дойдет до адресата в течение 1 рабочего дня, если деньги зачисляются на его счет. И в течение 2 рабочих дне, если сумма будет выдана наличными. А вот безналичный международный перевод исполняется в течение 2 дней.

Факторы, влияющие на скорость перевода денег

На скорость перевода денежных средств, помимо выбранного варианта перечисления, могут влиять многие факторы. Так, к примеру, переводя деньги на счет или карту стороннего банка, скорость зачисления может зависеть от банка получателя. Межбанковские переводы на данный момент обрабатываются не так быстро. А значит, могут возникать задержки.

Также, на скорость получения денег получателем может повлиять время отправление денег или даже день. Если сумма была отправлена поздно вечером, то вполне вероятно, что заявка будет принята к исполнению только на следующий день.

А отправляя деньги в выходные или праздничные дни, или накануне таких дней, заявка на перечисление средств может быть обработана не сразу, а только по истечению таких дней. Ведь не все переводы могут выполняться в нерабочие дни.

Всем хочется сэкономить и не платить комиссию. И такая возможность есть. Так, платить за выполнение операции не придется, если выполняется перечисление между своими счетами и картами, открытыми в Сбербанке. А также, в том случае, если средства отправляются на счет или карту клиента Сбербанка в пределах одного города.

Перевод со Сбербанка на ВТБ является межбанковским. Размер комиссии здесь будет зависеть от выбранного способа перечисления средств. Так, если денежные средства будут списаны с карты Сбербанка и переведены на карту ВТБ по номеру карты, то комиссия на такой перевод будет установлена в процентном соотношении и составит 1,5% от суммы, но не менее 30 руб.

А вот в том случае, если перечисление выполняется по номеру счета клиента ВТБ, то комиссионный сбор составит 2% (минимум – 50 руб, максимум 1500 руб), если операция осуществляется через отделение банка и 1% (но не более 1000 руб), если деньги переводятся через систему интернет-банкинга.

Обладателям карты сбербанка доступно перечисление денег на кошелек Яндекс.Деньги. Причем такой перевод исполняется без взимания комиссий. Но выполнить его можно только через сервисы удаленного самообслуживания, к которым относятся:

  • Сбербанк Онлайн;
  • Банкоматы;
  • Терминалы.

Для переводов, выполняемых по территории России, устанавливаются лимиты только на операции, выполняемые через онлайн-банк. Так, используя дистанционные сервисы, можно перевести на счета клиентов банка, а также счета клиентов других банков сумму до 500000 руб.

Но суммы более 80000 руб потребуют подтверждения в контактном центре. А если платеж выполняется по номеру карты по системам MasterCardMoneysendи VisaMoneyTransferна банковские карты клиентов сторонних банков, то предельная сумма будет ограничена 30000 руб.

Также есть свои ограничения для срочного перевода «Колибри», выполняемого по территории России. Данным способом отправки денег можно переслать сумму, не превышающую 500000 руб. Суммы свыше установленного лимита указанным способом приняты к исполнению не будут.

Среди международных переводов, ограничений не имеет только безналичный международный перевод. В остальных случаях устанавливаются свои лимиты.

Так, срочные международные переводы «Колибри» и MoneyGramограничены суммой 5000 долл для резидентов и 10000 долл для нерезидентов. А обычный международный перевод наличными ограничивает переводы только для резидентов.

Максимальная сумма, которую удастся отправить таким способом, составляет 5000 долл.

Комиссия Сбербанка за перевод денег: на карту, счет, наличными

Комиссия За Перевод Личных Денег С Карты На Счет В Том Же Банке В 2023 Году Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Читайте также:  Возмещение От Почты России За Потерю Кражу Посылки В 2023 Году

Специалист Бробанк.ру провел анализ возможных платежных операций, которые могут выполнить клиенты Сбера, и определил, что берет банк за свои услуги. Комиссия Сбербанка за перевод взимается не всегда. Есть операции, которые для клиента будут бесплатными. Их также рассмотрим.

За какие переводы Сбербанк не берет комиссию

Вариантов бесплатных переводов на так много. Речь только о внутренних перечислениях, то есть о переводах, которые совершаются в рамках одного территориального подразделения Сбера.

Есть и случаи, когда перевод окажется бесплатным

Когда комиссия за перевод денег не берется:

  • если клиент совершает перечисление средств на карту, выпущенную Сбербанком;
  • при переводе на счет, который также обслуживает Сбербанка;
  • если клиент совершает наличный перевод через кассу Сбера на обслуживаемый им же счет или карту.

Если счет или карту обслуживает другое территориальное отделение Сбера, комиссия будет взята.

Все отделения Сбербанка России поделены на 12 территорий: Московский, Дальневосточный, Поволжский, Балтийский, Уральский, Сибирский, Юго-Западный и пр. Несмотря на то, что это вроде как одна и та же компания, в целом это отдельные структуры. И переводы между ними также будут облагаться комиссионными.

Комиссия за перевод на счет или карту чужого региона

То есть у вас есть карточка или счет в Сбербанке, и вы также хотите отправить средства клиенту этого же банка, только который обслуживается в другом территориальном отделении. Например, хотите сделать перевод из Москвы в Тюмень. Не будет брать Сбербанк процент за перевод, только если он делается между Москвой и Московской областью (территориально их обслуживают разные банки).

Если вы хотите со своей карточки отправить деньги в чужой регион, но также на счет Сбербанка, то не важно, куда именно вы отправляете средства.

При перечислении, что на карту, что на банковский счет комиссионные будут одинаковыми — 1,5% от перечисляемой суммы, но не меньше 30 рублей.

Например, если вы отправляете 10000, комиссия в Сбербанке за перевод денег составит 150 рублей. Наибольший размер комиссионных — 1000 рублей.

Если вы делаете перевод на карту Сбера чужого региона через онлайн-банкинг, через банкоматы или мобильный банк, комиссия составит 1%. Оплата в 1,5% будет браться только при оплате через кассу.

Как можно совершить операцию:

  1. На счет. Для совершения операции нужны полные реквизиты пополняемого счета. Проще всего совершить транзакцию через Сбербанк Онлайн. После введения реквизитов система сама укажет, какой процент берет Сбербанк за перевод денег. Второй вариант — через офис Сбера наличными, с карты или со счета: при себе нужно иметь паспорт, реквизиты пополняемого счета и ваша карта, если списание средств будет проводиться с нее.
  2. На карту. Наличными можно совершить операцию только в офисе Сбера. Если вы хотите списать средства со своей карты или счета в Сбербанке, можете также выполнить операцию в офисе или воспользоваться системой Сбербанк Онлайн или Мобильный банк. Также с карты можно сделать перевод, используя платежные терминалы Сбера.

Если вы хотите со своей карточки отправить деньги в чужой регион, но также на счет Сбербанка, то учитывайте комиссию

Если вы кладете деньги на кредитную карту Сбербанка со своей дебетовой карточки Сбера, комиссия не взимается никогда.

Какая комиссия в Сбербанке за переводы на «чужие» карты

Под чужими понимаются платежные средства, которые не имеют никакого отношения к самому Сбербанку, то есть их обслуживают какие-то другие организации. Плата за такие операции берется всегда. И она тоже составляет 1,5% от суммы операции, но не меньше чем 30 рублей.

Особенности транзакции:

  • процент Сбербанка за перевод денег взимается всегда;
  • речь о переводах с дебетовой карты Сбера. Если совершать платеж с кредитной, то операция будет приравнена к обналичиванию. Сколько процентов берет Сбербанк за перевод такого типа — уточняйте в тарифах на обслуживание кредитки;
  • перевести средства можно только на платежные средства Visa или Mastercard, обслуживающий банк значения не имеет;
  • за сутки нельзя перевести таким образом больше 150000 рублей, за месяц — 1,5 миллиона;
  • стандартно зачисление проводится за 5-10 минут.

Удобнее всего провести такую операцию через онлайн-банкинг, плательщику нужно знать только номер пополняемой карточки, банк система определит сама. Также можете выполнить транзакцию через банкомат или офис Сбера.

Комиссия в Сбербанке за перевод с карты на «чужой» счет

То есть у вас есть дебетовая карточка Сбербанка, и вы хотите сделать с нее перечисление на счет, открытый в другом банке. Это тоже вполне выполнимая задача. Комиссия за перевод денег в Сбербанке при таких операциях также берется всегда.

Есть два варианта выполнения операции:

  1. Через онлайн-банкинг. Для этого нужны полные реквизиты счета и ФИО его владельца. Для совершения транзакции нужно выбрать пункт «Перевод частному лицу», где и вводятся необходимые реквизиты. Комиссия Сбербанка за перевод денег таким образом составит 1% от суммы, но максимально 1000 рублей.
  2. В отделении Сбербанка. Кроме реквизитов пополняемого счета нужно иметь при себе оригинал паспорта (копия не принимается). Комиссия Сбербанка за перевод денег с карты на сторонний счет составит 2%, но не меньше 50 рублей и не больше 1500 руб.

При совершении перевода на счет операция будет выполняться 1-2 рабочих дня.

Если у вас нет карты или счета в Сбербанке

Если вы не пользуетесь услугами Сбера, вы также может использовать его финансовые услуги для совершения перевода. Но важный момент — через этот банк невозможно пополнить стороннюю карту по номеру. Вы можете прийти в кассу и положить по номеру деньги на карту Сбера, но если ее обслуживает другая организация, перечисление будет невозможным.

Единственный вариант — пополнить нужный счет через кассу Сбербанка стандартным образом, то есть внести наличные. Процент за перевод Сбербанк берет обязательно, он составит 2% от суммы, но минимально 50 руб. и максимально 1500.

Переводы Колибри

Главный банк страны является и оператором обычных моментальных денежных переводов. То есть вы можете обратиться в любой его офис, назвать имя получателя и отправить ему деньги. После он также в любом офисе Сбера получит от вас наличные. Какой процент берет Сбербанк за перевод в этом случае — 1,5% от суммы отправления, но минимально 150 рублей.

Быстрый и полезный сервис, который оценили многие

Особенности перевода по системе Колибри:

  • Сбербанк проценты за перевод берет сверх суммы. То есть если вы хотите, чтобы получатель забрал 5000, вы должны внести в кассу 5150 рублей;
  • доставка средств занимает 10 минут. Вы отправляете деньги, получатель сразу может их забирать;
  • максимально за день можно отправить 500000 рублей;
  • для отправки нужен паспорт и ФИО получателя.

Какой процент берет Сбербанк за другие платежи

В перечень услуг этой компании входят и другие варианты платежей, например, вы можете оплачивать с его помощью телевидение, телефон, делать переводы юридическим лицам и прочее. И за все эти транзакции берет Сбербанк комиссии за перевод.

Если операция проводится через систему онлайн-банкинга, то все платежи тарифицируются одинаково — 1% от суммы, максимально 500 руб. Если совершать их через кассу, комиссионные будут другими.

Какой процент берёт Сбербанк за перевод денег:

  • юридическим лицам — 2-3% от суммы;
  • за коммунальные услуги, мобильным операторам, интернет-провайдерам — 1-3% от суммы.

В Сбере можно также оплатить телевидение, телефон, произвести переводы юридическим лицам

Взимается ли комиссия за нужную вам операцию, сколько именно берет организация за свои финансовые услуги — точную информацию получите в отделении компании.

Как переводить деньги с карты на карту

Комиссия За Перевод Личных Денег С Карты На Счет В Том Же Банке В 2023 Году

Перевод денег с карты на карту — одна из самых востребованных карточных операций. Ее можно совершать быстро и бесплатно, если знать доступные способы перевода, условия и тарифы банка.

Разбираемся на примере карты Сбербанка, при каких условиях банк начисляет проценты за трансакцию и как перевести деньги без комиссии.

Перевод денег внутри банка

Есть несколько способов перевести деньги по системе банка.

Через приложение

Один из самых удобных способов — перевод с помощью мобильного приложения «СБОЛ» (ранее — «Сбербанк Онлайн»):

  1. Выберите пункт «Платежи» на нижней панели.
  2. Затем в окошке «Перевести» введите телефон, карту или счет → в Сбербанк → «Продолжить». Если номер клиента не подключен к СМС-банкингу, то перевести деньги можно только по номеру карты или счета.
  3. Укажите сумму перевода в рублях. При желании можете указать сообщение получателю → «Продолжить».
  4. Подтверждение перевода. Перед отправкой стоит еще раз внимательно проверить все реквизиты и сумму → затем нажать кнопку «Перевести». После этого действия деньги будут отправлены получателю.
  5. Подобрать дебетовую карту

  • Обратите внимание. Если получатель денег не является клиентом Сбера, то после ввода номера телефона приложение предложит два варианта:
  • 1) перевести в любой банк через СБП — без комиссии;
  • 2) в другой банк — при выборе этого способа будет взиматься комиссия.

Через СМС-сообщение

Еще один способ — перевод по СМС. Это возможно, если и у отправителя, и у получателя перевода подключена услуга «Мобильный банк».

Для перевода средств следует:

  1. Отправить на номер 900 сообщение: ПЕРЕВОД 9ХХХХХХХХХX YYY, где 9ХХХХХХХXХХ — номер телефона получателя, а YYY — сумма перевода в рублях. Текст сообщения должен быть введен с пробелами, но без знаков препинания. Также можно сделать перевод другому клиенту по номеру карты: ПЕРЕВОД ХХХХ КККК, где ХХХХ — 4 последние цифры карты списания, а КККК — полный номер карты получателя (только для карт Сберабнка).
  2. После отправки сообщения вам придет СМС с информацией о переводе. Внимательно проверьте текст, и если все в порядке, подтвердите выполнение перевода. После этого деньги будут отправлены, а вы получите новое сообщение с данными о переводе.

Через личный кабинет на сайте

Перевод через личный кабинет «Сбербанк Онлайн» на сайте банка почти не отличается от перевода через мобильное приложение. Для перевода авторизуйтесь на сайте и выполните следующие действия:

  1. В разделе «Переводы» выберите пункт «Клиенту Сбербанка» или «Другому человеку».
  2. Укажите получателя по номеру телефона, карты или счета.
  3. Укажите сумму перевода → нажмите кнопку «Продолжить»
  4. Откроется экран подтверждения. Банк отправит код по СМС на ваш номер телефона.
  5. Введите код → нажмите кнопку «Подтвердить».

Через банкомат

Перевод через банкомат выполняется так:

  1. Вставьте свою карту в банкомат и введите ПИН-код, нажмите «Далее».
  2. Выберите раздел «Платежи и переводы», а затем пункт «Перевод средств» в главном меню банкомата.
  3. В качестве направления перевода укажите «Клиенту Сбербанка», введите номер карты получателя и нажмите на кнопку «Далее».
  4. Укажите сумму для перевода и подтвердите его.

Обратите внимание, что при переводе другому человеку через банкомат взимается комиссия в размере 1% от суммы, максимум 3 000 рублей.

Через кассу банка

Сделать перевод можно также через кассу банка. В этом случае все операции сделает кассир, нужно будет лишь предъявить паспорт и сообщить необходимые реквизиты: номер карты или телефона.

Но стоит приготовиться к тому, что данных потребуется больше, если перевод будет по номеру счета: понадобятся БИК, корреспондентский счет, ИНН и другие реквизиты, которые обычно заполняются в платежках.

После заполнения платежки останется вставить карту в терминал и перечислить деньги.

Подобрать кредитную карту

За переводы через кассу банка обычно взимается комиссия. В Сбербанке она составит 1,5% от суммы перевода, но не более 3 000 рублей. Также при переводе через кассу деньги зачисляются на счет получателя не сразу, а в течение трех рабочих дней.

Через Систему быстрых платежей (СБП)

Помимо перевода через систему банка, есть также перевод по Системе быстрых платежей. Это перевод по номеру телефона. Чтобы перевести деньги по СБП, нужно:

  1. Выбрать в мобильном приложении или на сайте банка раздел «Платежи» → «Перевести через СБП».
  2. Указать телефонный номер получателя и сумму.
  3. В другой банк через Систему быстрых платежей → Выбрать банк получателя, проверить данные.
  4. Указать сумму перевода → нажать кнопку «Продолжить».
  5. Перед подтверждением платежа на экране отобразится номер, имя, отчество и первая буква фамилии получателя, банк перевода, сумма перевода и комиссия.
  6. Если все верно, нужно нажать кнопку «Перевести».

В Сбере через СБП можно бесплатно переводить до 100 тыс. рублей в месяц со всех карт. После превышения порога начнет взиматься комиссия: 0,5% от суммы перевода, но не более 1 500 рублей. В сутки по СБП можно перевести до 150 тыс. рублей.

Методы «толкания» и «стягивания» через СБП

Через СБП можно переводить или запрашивать деньги.

https://www.youtube.com/watch?v=WekNiBGFF0I\u0026pp=YAHIAQE%3D

В разделе «Платежи» необходимо нажать на значок СБП в правом верхнем углу.

  • Для «толкания» нужно выбрать «Перевести через СБП». Фактически это будет стандартный перевод средств.
  • Для «стягивания» нужно выбрать «Запросить деньги через СБП». После этого появится поле с вашим счетом зачисления и номером телефона. Здесь нужно выбрать банк списания и требуемую сумму → нажать кнопку «Продолжить». Затем нужно подтвердить операцию. После этого деньги поступят на ваш счет.

Обратите внимание, «стягивать» деньги можно только со своих счетов.

  • Также в мобильном приложении у Сбера есть своя функция «стягивания». Чтобы ей воспользоваться, нужно нажать на сервис «Запросить деньги» в разделе «Платежи». Дальше нужно указать номер телефона человека, с карты которого собираетесь получить деньги. Нужно учитывать, что некоторые банки берут комиссию за «стягивание» денег со своих карт, информацию стоит уточнять в тарифах банка.

Перевод по реквизитам счета

В Сбербанке также можно перевести деньги по полным реквизитам на карту или счет другого банка. Эта функция называется «межбанковский перевод». Для перевода потребуются БИК принимающего банка, а также номер счета и ФИО получателя.

Свои реквизиты легко можно найти в приложении банка. Для этого выберите нужную карту и перейдите во вкладку «Реквизиты и выписки». Если нужно передать реквизиты другому человеку, воспользуйтесь функцией «Поделиться» и выберите способ: WhatsApp, Telegram, Email или SMS.

Лимиты и комиссии

В Сбербанке на переводы установлены следующие комиссии и ограничения:

  • клиенту Сбербанка через приложение или личный кабинет «Сбербанк Онлайн», а также по СМС — до 50 тыс. рублей в месяц без комиссии, далее — за 1% от суммы перевода;
  • через СБП можно бесплатно переводить до 100 тыс. рублей в месяц со всех карт;
  • через банкомат или терминал — 1% от суммы перевода, но не более 3 000 рублей;
  • в офисе банка — 1,5% от суммы перевода (мин. 30 рублей, макс. 3 000 рублей).

Какие переводы не учитываются в лимите

Вид перевода Размер комиссии от суммы перевода
С кредитных карт Сбербанка 3%, но не менее 390 рублей
Денежные переводы через банкомат и терминал 1%, но не более 3 000 рублей
Отправленные через офис банка 1,5% — от 30 до 3 000 рублей
Переводы в другие банки по номеру телефона, карты или счета от 1 до 1,5%
На кредитные карты и переводы между своими счетами Всегда без комиссии

Как перевести деньги с карты на карту: памятка

  • Переводить деньги с карты на карту можно разными способами: через сайт и мобильное приложение банка, по СМС, через банкомат и кассу банка.
  • В зависимости от способа перевода, банк может брать комиссию или устанавливать лимит на сумму операции. Стандартно по карте Сбера можно переводить до 50 тыс. рублей в месяц без комиссии, далее — за 1% от суммы перевода. Через кассу всегда будет комиссия 1,5% от суммы перевода.
  • При переводе через СБП можно бесплатно переводить до 100 тыс. рублей в месяц с нескольких карт.
  • В приложении можно «стягивать» деньги между счетами одного человека.
  • При переводе надо внимательно проверять реквизиты: отменить перевод на карту практически невозможно, а вернуть деньги очень сложно.

С помощью сервиса Банки.

ру вы можете найти подходящую дебетовую, кредитную карту или карту рассрочки, подобрать подходящий вклад или накопительный счет, больше изучить тему инвестиций, узнать ситуацию на рынке металлов, валюты и недвижимости.

Еще по теме:

Как снять деньги без карты: Сбербанк Как снять деньги без карты: Сбербанк 19.01.2023 15:55

Цб предложил сбербанку «мудрейшее решение» по комиссиям за переводы — рбк

ЦБ попросил Сбербанк отменить комиссии за денежные переводы. Сейчас у банка есть комиссии на переводы внутри банка и в другие кредитные организации. «Сбер» готов на такой шаг, но только если на него решится весь рынок

Комиссия За Перевод Личных Денег С Карты На Счет В Том Же Банке В 2023 Году

Михаил Гребенщиков / РБК

ЦБ ждет от Сбербанка отмены комиссийза денежные переводы, заявила на проходящем в Санкт-Петербурге Финансовом конгрессе первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова. По ее словам, это стало бы «мудрейшим решением», передает корреспондент РБК.

«Мы очень ждем мудрейшее решение Сбербанка отменить комиссии за переводы из Сбербанка. Я уверяю, лояльность клиентов от этого повысится», — сказала Скоробогатова.

В свою очередь, первый зампред «Сбера» Кирилл Царев сослался на то, что комиссии за переводы есть у всех банков и если «рынок пойдет [на их отмену], «Сбер» тоже пойдет».

Комиссия за переводы с дебетовой карты «Сбера» в другие банки составляет 1,5% от суммы, минимум 30 руб., с кредитной — 3% от суммы, минимум 390 руб. Внутри банка его клиенты могут бесплатно переводить через приложение или сайт до 50 тыс. руб.

в месяц, выше этой суммы — 1%, но не более 5 тыс. руб. Лимит на переводы составляет 1 млн руб. в месяц. При совершении операций в банкомате или офисе банка бесплатный лимит отсутствует. Комиссия за переводы в банкомате составляет 1%, но не более 5 тыс. руб.

, в отделении банка — 1,5%, минимум 30 руб., максимум — 5 тыс. руб.

Дискуссия о стоимости переводов

Банк России не первый год говорит о недопустимости комиссий за денежные переводы, он, в частности, акцентировал внимание на отправлениях внутри одного банка. В июне 2020 года в России в силу вступил закон, который запрещает так называемый «банковский роуминг» — комиссии за переводы внутри одного банка, но между разными регионами.

Документ был разработан ФАС. В первую очередь он был направлен на Сбербанк, который, по подсчетам ФАС в 2019 году, занимал на рынке денежных переводов 94%.

Глава Сбербанка Герман Греф в свою очередь отмечал, что у Сбербанка монетизируются только 5% всех переводов, а 95% являются бесплатными, а также называл некорректным сам термин «банковский роуминг».

До вступления этого закона в силу Сбербанк взимал 1,5% и 1% за переводы между разными регионами, но не более 1000 руб, за переводы внутри одного региона клиенты ничего не платили банку.

После запрета «банковского роуминга» Сбербанк изменил тарифную политику и ввел плату за переводы свыше 50 тыс. руб. в месяц вне зависимости от региона.

Он также ввел специальную подписку, при подключении которой комиссии не будет, ее стоимость составляет 199 руб. или 299 руб. в месяц, а также 1599 руб. или 2499 руб. в год.

Кроме отмены комиссий за переводы внутри одного банка ЦБ также выступает за их запрет при проведении денежных переводов между счетами одного клиента в разных банках.

В настоящее время в Госдуме находится законопроект, который должен установить бесплатный лимит для проведения таких операций.

В принятом в декабре в первом чтении документе предполагалось, что без комиссии должны переводиться собственные средства граждан между разными банками на сумму до 1,4 млн руб. в месяц. Речь идет о переводах в том числе через Систему быстрых платежей (СБП) и финансовые платформы.

Однако банки при подготовке документа ко второму чтению выступили за снижение этого лимита до 300–600 тыс. руб. в месяц. Принятие законопроекта затянулось из-за спора вокруг этой суммы.

Директор департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина в начале июля отметила, что рассчитывает на то, что данный законопроект будет принят до конца 2023 года с бесплатным порогом 1,4 млн руб. в месяц.

Госдума одобрила проект об отмене комиссий на переводы в другие банки — Российская газета

Банки предлагают населению все больше способов безналичного перевода средств: по номеру счета, карты или телефона, так что, казалось бы, уже не нужно снимать наличные, чтобы переложить деньги в другой банк. Однако удобство не бесплатно.

Пока что единых правил для комиссий по переводам нет, так что клиенты сталкиваются с сюрпризами. В основном переплата составляет 1-2 процента как по реквизитам счета, так и по карточным переводам. Ряд крупных банков не берет плату за переводы до 20 тыс. руб. за месяц.

Бывает, что стоимость перевода варьируется и в зависимости от того, какие средства клиент переводит — свои или кредитные. По системе быстрых платежей бесплатно можно делать переводы в пределах 100 тыс. руб. в месяц, а свыше этой суммы уже взимают полпроцента (но не более 1,5 тыс. руб.).

Но не везде есть такие щадящие лимиты — суммы потерь могут составлять более 10 тыс. рублей, рассказали депутаты.

Документ, который поможет это исправить, был внесен главой комитета Госдумы по финрынку Анатолием Аксаковым и сенатором Николаем Журавлевым. Парламентарии отметили, что сегодня созданы заградительные условия для свободного перемещения гражданами денежных средств между банками.

То есть клиент, по сути, становится «рабом» банка: угроза комиссий стимулирует его пользоваться услугами только одной организации. Ведь не каждый готов ездить из банка в банк с большой суммой наличных. О такой проблеме ранее заявляла и председатель Центробанка Эльвира Набиуллина.

«Законопроект устанавливает запрет взимать комиссии в случае перевода средств со счета человека в одном банке на счет в другом банке», — заявил Аксаков на пленарном заседании.

Согласно редакции первого чтения, российским банкам придется без комиссий осуществлять перевод средств со счетов или вкладов физлиц на их счета в других кредитных организациях в пределах 1,4 млн рублей в месяц. Напомним, что это сумма страхового возмещения по вкладам.

В том числе это касается переводов с использованием системы быстрых платежей и финансовых платформ.

Переводы между своими счетами на сумму до 1,4 млн рублей в месяц будут бесплатными

Ко второму чтению лимит могут изменить. Комитет по финрынку в своем официальном заключении назвал не вполне обоснованным выбор авторами именно такого предельного размера суммы переводов в месяц, до достижения которого не будут взиматься комиссии.

В документе говорится, что указанная сумма ни экономически, ни юридически никак не соотносится с правоотношениями в части исполнения кредитной организацией распоряжений о переводе денежных средств клиентов.

В правительстве же, поддержав документ, нашли в нем нечеткие формулировки и рекомендовали скорректировать.

По мнению авторов отзыва, из инициативы можно сделать вывод, что обязанность банков переводить средства в размере до 1,4 млн рублей без взимания комиссии предусмотрена исключительно по счетам (вкладам) в банках, в отношении которых наступил страховой случай. «Ко второму чтению это исправим», — заверил Аксаков на пленарном заседании.

Член комитета ГД по экономполитике Сергей Алтухов отметил в комментарии «РГ», что принятие данного законопроекта поможет защитить сбережения граждан, ведь увеличение лимитов на переводы между своими счетами приведет к тому, что люди смогут свободнее распоряжаться своими деньгами. «Так они смогут, например, для размещения средств, вырученных за продажу квартиры или машины, выбрать те банки, где ставки по депозитам для них более привлекательны, — заявил он. — Отмена комиссий поможет улучшить конкуренцию среди банков и усилить оборот средств».

Между тем законопроект содержит и другие нормы в пользу клиентов кредитных организаций. Так, предлагается запретить банкам устанавливать различные процентные ставки в зависимости от источника денежных средств или способа их внесения.

«Например, вы держали вклад в банке под определенный процент, и вот срок этого депозита закончился, — пояснил Анатолий Аксаков коллегам. — И если вы хотите продлить этот вклад, вам предложат, как правило, процент пониже. Чтобы не было таких ситуаций, и принимаем эту норму».

  • Помимо этого, проект документа предусматривает обязанность банков по срочным вкладам бесплатно информировать вкладчика-гражданина об истечении срока вклада не позднее чем за пять календарных дней до даты его окончания.
  • Глава профильного комитета, отвечая на вопросы, также отметил, что меры ответственности для банков за возможные нарушения уже предусмотрены действующим законодательством.
  • В целом же принятие поправок позволит обеспечить недискриминационный доступ различных категорий вкладчиков к банковским продуктам, приведет к более выгодным условиям для клиентов, говорится в пояснительной записке.

Переводы в другой банк: какой способ выгоднее

Перевести деньги в другой банк можно по номеру телефона, карты или счета. Обычно за такие переводы взимается комиссия, но есть способы сэкономить. Как именно — зависит от суммы перевода, срочности и от банка-получателя.

Разберемся, как выгоднее пользоваться каждым из способов.

Выгоднее всего подключить Систему быстрых платежей (СБП). Через нее можно переводить без комиссии до 100 000 ₽ в месяц. Если нужно перечислить больше, комиссия будет не выше 0,5% от суммы перевода и не больше 1500 ₽ за перевод.

У этого способа есть и ограничения. Сумма одного перевода по СБП не может превышать 1 млн ₽. Дополнительно каждый банк вправе ввести месячный или суточный лимит. Например, с карты Газпромбанка через СБП можно перевести не больше 300 000 ₽ в день.

Этот способ обычно дороже, чем предыдущий: в среднем банки начисляют комиссию 1–1,5% от суммы перевода, но не меньше 30–50 ₽. Некоторые банки устанавливают лимит на сумму, которую можно перевести без комиссии: обычно это 10 000–20 000 ₽ в месяц.

В Газпромбанке по картам в пакете услуг «Универсальный» комиссия за переводы — 1,5%, но не меньше 50 ₽. Например, 1,5% от 1000 ₽ — 15 рублей, но банк спишет за такой перевод минимальную комиссию — 50 ₽.

За день можно перевести в другие банки до 300 000 ₽. Лимит для одной операции — 50 000 ₽.

Обычно используют, чтобы перевести крупную сумму. Комиссия составит от 0,5 до 2%. Большинство банков устанавливают фиксированную сумму за такие переводы — от 750 до 5000 ₽, поэтому отдавать 2% за крупные переводы, скорее всего, не придется.

Например, в Газпромбанке по флагманской карте из пакета услуг «Универсальный» можно переводить до 30 000 ₽ в месяц бесплатно. Если превысите лимит, то комиссия составит 1,5% от суммы перевода: минимум — 200 ₽, максимум — 4500 ₽.

Подведем итог

  • В первую очередь пользуйтесь переводами без комиссии. Через СБП в любом банке можно перевести без комиссии до 100 000 ₽ по номеру телефона. В Газпромбанке еще до 30 000 ₽ можно перевести без комиссии по номеру счета — в других банках условия и лимиты могут быть не такими
  • Для более крупных переводов выгоднее всего пользоваться все той же СБП: в ней самая небольшая комиссия — 0,5% и не больше 1500 ₽. Единственное ограничение — для такого перевода вам нужно знать номер телефона адресата