Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Бробанк разобрался, что это такое депозитарий Сбербанка, и какие основные функции он выполняет.

Для чего нужен депозитарий

Дилеры, брокеры, управляющие компании занимаются сделками с ценными бумагами (ЦБ), а депозитарий их хранит и учитывает. Его сотрудники отвечают за правомерный переход прав от одного собственника актива к другому.

Все кто планирует приобрести акции, облигации или другие ценные бумаги открывают в депозитарии счета типа ДЕПО. По ним проводятся записи о зачислении и списании этих материальных ценностей.

Главная особенность депозитария в том, что напрямую к сделке он не имеет никакого отношения. Куплю-продажу, дарение, погашение проводят не служащие депозитария. Он оказывает только посреднические услуги по хранению и проведению операций.

Виды депозитарных услуг

Депозитарий Сбербанка выполняет такие функции:

• оформление новых счетов для учета ЦБ в национальной и иностранной валюте;
• учет и физическое хранение эмиссионных и неэмиссионных ЦБ, таких как векселя, коносаменты, чеки, акции, облигации и прочие;
• учет и передачу прав собственности на ЦБ после заключение сделок между сторонами;
• проведение транзакций по сделкам с ЦБ с использованием корсчетов Сбербанка в международных клиринговых центрах банков Европы и США;
• оформление залоговых операций, наложение и снятие обременений;
• передача и получение данных между депозитариями мира в процессе проведения операций;
• составление выписок по депо-счетам для их последующей передачи владельцам счета;
• зачисление прибыли от работы с ЦБ, процентов, дивидендов;
• погашение купонов и самих ценных бумаг;
• организация работы с эмитентами ЦБ, участие в акционерных собраниях на основании офрмленной доверенности, проведение процедур дробления, консолидации или конвертации ЦБ.

По своим функциям депозитарий Сбербанка берет на себя миссию кастодиального банка для международных участников депозитарных сделок и хранению депозитарных расписок ADR/GDR.

Преимущества депозитария Сбербанка

Сбербанковский депозитарий начал оказывать услуги с 1997 года. На 2019 год здесь в управлении находится 50 программ на акции, а также 29 эмитентов базового актива РФ. На обслуживании находится сверх 1,7 млн. счетов типа депо. Для передачи данных и дистанционного проведения операций банк использует защищенные каналы SWIFT или Онлайн-Сбербанк.

Система Депозитарий Сбербанка соответствует нормативам РФ. Она доказала высокую степень защиты и отказоустойчивости. Ее деятельность контролируется напрямую Банком России. Входит в ТОП мировых банков-кастодианов РФ и мира. За достижения в сфере депозитарных услуг 5 раз подряд награждалась кубком Global Custodian с 2014 по 2018 год.

Дистанционное управление

Депозитарий работает напрямую с клиентами при посещении офисов и посредством дистанционного управления.

Второй способ предпочтительнее, когда неудобно каждый раз приходить для проведения операций лично.

Клиенты пользуются системой SWIFT Connectivity, которая позволяет работать одновременно с несколькими депо-счетами. Передача данных происходит по стандарту ISO020022, который утвержден во всем мире.

Весь документооборот происходит также в электронном виде, на базе системы ЭДО. Все электронные версии хранимых документов соответствуют оригиналам и позволяют проводить сделки в режиме онлайн. Клиенты могут создавать электронную подпись, которая хранится на флэш-накопителе или в специальном хранилище.

Российским эмитентам можно заказать в банке услугу Сбербанк-Бизнес и проводить операции с отечественными ЦБ по счетам депо через систему Клиент-Банк. Получить к нему доуступ можно тремя способами:

1. С официального сайта Сбербанка по своему логину и паролю.
2. Через персональный компьютер или ноутбук, на котором установлено специальное программное обеспечение от Сбербанка.
3. С мобильного устройства, после установки приложения.

Онлайн-системы управления депо-счетам Сбербанка не раз завоевывали отечественные и международные награды за внедрение передовых технологий. Есть программы, которые подойдут только для работы с российскими ценными бумагами или только с иностранными. Но для клиентов, которые проводят операции с ЦБ в разных валютах предусмотрено программное обеспечение для универсалов.

Безопасность данных

Депозитарий Сбербанка занимает первое место среди подобных организаций на российском рынке депозитарных услуг. Конфиденциальность данных находится на высочайшем уровне. Данные об операциях с ЦБ и заключенных сделках недоступны никому, кроме владельца счета.

Протоколы шифрования отвечают последним достижениям в этой области. Крупнейшие компании России доверяют работу со своими ценными бумагами ПАО Сбербанк. В их числе Магнит, МТС, Ростелеком, Тафтнефть, Мегафон, Лукойл, Газпром Нефть.

Универсальность

На обслуживании в Депозитарии Сбербанка находятся резиденты и нерезиденты РФ, как физические, так и юридические лица. Система работает со счетами депо в российских рублях и иностранной валюте.

Для физических лиц доступны простейшие операции по покупке и погашению ЦБ. А для корпоративных клиентов возможно проведение дробления, консолидации или других сложных процедур с ценными бумагами.

Какие бумаги обрабатывает

Фондовые рынки проводят сделки с ценными бумагами исключительно по депо-счетам. По ним ценности зачисляются и списываются. Реальные векселя, акции, облигации, закладные, сберегательные сертификаты, которые распечатаны на бумажном носителе хранятся в депозитарии. Это позволяет повысить их сохранность и уменьшить физический износ.

Депозитарий Сбербанка работает с эмиссионными и неэмиссионными ценными бумагами:

• акциями;
• облигациями;
• векселями;
• чеками;
• коносаментами;
• закладными;
• трастовыми и сберегательными сертификатами;
• депозитными и банковскими сертификатами;
• варрантами и другими документами, которые признаются ценными бумагами по своим свойствам.

Сбербанк также работает с паями и депозитарными расписками. Все операции зачисляются и списываются с депо-счетов клиентов в соответствии с правилами, предусмотренными российским законодательством.

Кто держатель депо-счетов

Клиентами депозитария могут быть:

• физические лица;
• юридические компании;
• группы лиц, у которых есть договор на совместное владение.

Клиенты Депозитария — это владельцы ценных бумаг или те, кто только намереваются их приобрести. А также те, которые уже продали, погасили, перевели свои ЦБ, и на данный момент у них отсутствуют активы.

Тарифы на пользование

Тарифы для юридических и физических лиц на услуги депозитария в Сбербанке отличаются. Часть операций клиентам банк проводит бесплатно в рамках договоров на обслуживание.

Тарифы для физических лиц

№ п/п	Услуга	Тариф в рублях РФ
1	Открытие, закрытие, переоформление счета в связи с изменением паспортных или других персональных данных по счету депо	Бесплатно
2	Оформление счета номинального держателя в реестре держателей ЦБ	10 000 рублей
3	Хранение и учет эмиссионных ЦБ	Бесплатно
4	Учет и хранение неэмиссионных ЦБ	0,12 % годовых, но минимально 10 рублей в день
5	Хранение целого числа паев инвестиционного фонда	Бесплатно
6	Обременение и снятие обременений с векселей, эмитированных Сбербанком	0,05 % от суммы сделки, но минимум 400 рублей, максимум 15 000 рублей
7	Исполнение поручения, действующего на постоянной основе	150 рублей + корреспондентская ставка по каждой операции

Тарифы для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

№ п/п	Услуга	Тариф в рублях РФ
1	Открытие депо счета	3 000 рублей единовременно
2	Закрытие	Бесплатно
3	Учет акций и их хранение на эмиссионном счете	1 000 руб. в месяц за каждый выпуск
4	Учет и хранение облигаций	До 50 млн. 0,04 %, но минимум 700 рублей Сверх 50 млн. на договорной основе
5	Хранение целого числа паев инвестиционного фонда	0,8 % от годовых, но минимум 100 рублей в месяц
6	Поддержание электронного документооборота	1 000 рублей в месяц
7	Исполнение поручения, действующего на постоянной основе	200 рублей + ставка корреспондента
8	Открытие счета номинального держателя в реестре держателей ЦБ	10 000 рублей

Начиная с апреля 2019 года, тарифы для предпринимателей сравнялись с тарифами для юридических лиц.

Все клиенты банка, которые работают с ПИФами или другими инвестиционными программами сотрудничают с Депозитарием Сбербанка. О том, как зарабатывать на инвестировании Бробанк рассказывает в своих статьях. Здесь также можно ознакомиться с рейтингом ПИФов и на что следует опираться при выборе фонда.

Что такое депозитарий

Владимир Знаменский

юрист по корпоративному праву

Профиль автора

Депозитарием называют профессионального участника рынка ценных бумаг, чья основная функция — учет прав собственности на активы. Проще говоря, депозитарий хранит ваши акции и облигации.

С 2020 года депозитарий также оказывает услуги в отношении цифровых прав. Об этом и других особенностях депозитария я расскажу в статье.

Суть деятельности депозитария — учет сделок с ценными бумагами. Депозитарий ведет специальные счета, на которых хранятся активы. Такие счета еще называются счетом депо. Депозитарий фиксирует и удостоверяет право собственности на активы как физических, так и юридических лиц.

Деятельность депозитария чем-то напоминает банковскую услугу по хранению денег, только в этом случае вместо денег — ценные бумаги.

Еще один участник рынка ценных бумаг — регистратор.

Регистратор тоже учитывает права на ценные бумаги, но в отличие от депозитария он нацелен на отношения с эмитентом — компаниями, которые выпускают ценные бумаги.

https://www.youtube.com/watch?v=b0UTBOCQm4I\u0026pp=ygU00JLRgNC10LzQtdC90L3Ri9C5INC00LXQv9C-0LfQuNGC0LDRgNC90YvQuSDRg9GH0LXRgg%3D%3D

В частности, регистратор предоставляет эмитенту список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров или право на получение дивидендов.

Через регистратора также иногда покупаются и продаются акции, но эта процедура, как правило, сложнее и дороже, чем у брокеров и депозитариев. Так, один из регистраторов за продажу акций на сумму 200 000 Р взимает 2500 Р. Если ту же сделку совершить через брокера Тинькофф на тарифе «Инвестор», комиссия составит 600 Р.

В целом схема хранения ценных бумаг с участием депозитария и регистратора выглядит так:

Схема взаимодействия акционеров, депозитариев, регистраторов и эмитентов.

Схема взаимодействия акционеров, депозитариев, регистраторов и эмитентов.

Расчетный депозитарий, или просто депозитарий — участник фондового рынка, который ведет расчеты по сделкам и учет прав инвесторов на ценные бумаги.

Например, Вася покупает на Московской бирже лот акций «Газпрома». При этом его покупка означает продажу этих акций другим инвестором — Петей. Последний перестает быть собственником акций. По результатам сделки депозитарии Васи и Пети отразят операцию в своих реестрах: акции зачислятся на счет Васи и спишутся со счета Пети.

По состоянию на март 2023 года в России действуют 253 депозитария без учета специализированных. Деятельность депозитариев лицензируется Банком России. При этом часто можно встретить, что брокер и депозитарий — одна и та же организация.

Специализированные депозитарии — учитывают права на имущество, в числе которого могут быть ценные бумаги. В отличие от обычных депозитариев они контролируют участников рынка.

Центральный депозитарий — это центральный узел обработки информации по операциям с ценными бумагами. Он выполняет функцию одного окна для всех депозитариев и регистраторов.

Центральный депозитарий обеспечивает прозрачность операций и минимизирует риски потери ценных бумаг. Как итог — обеспечивает надежность для инвесторов.

В России центральный депозитарий один — Небанковская кредитная организация НКО АО «Национальный расчетный депозитарий».

Центральный депозитарий открывает счет номинального держателя у регистраторов эмитентов. Например, он это делает, когда компания проводит первичное размещение на бирже — IPO.

Благодаря такой цепочке счетов центральный депозитарий имеет возможность получать всю информацию о собственниках ценных бумаг и передавать ее регистраторам эмитентов.

Схема взаимодействия участников рынка ценных бумаг с центральным депозитарием

Как происходит учет и хранение ценных бумаг. Депозитарий ведет систему учета в виде регистров, которые содержат информацию о депоненте, ценных бумагах и операциях с ними.

Депонент всегда может получить информацию от депозитария о количестве ценных бумаг на его счете. Современные депозитарии предоставляют информацию в личном кабинете, но при желании можно получить подтверждение на бумаге.

Тарифы за депозитарные операции у ВТБ. Как видим, открытие счета — бесплатно. Источник: «ВТБ»

Так выглядит поручение о предоставлении информации по счету депо в ВТБ. Источник: «ВТБ»

Ту же информацию имеет возможность получить и регистратор для дальнейшего предоставления ее эмитенту. Например, это делается в дату дивидендной отсечки для формирования реестра акционеров, которым положена ближайшая дивидендная выплата.

Дело в том, что депозитарий передает поручение центральному депозитарию на списание или зачисление акций в день сделки, но исполняется оно на второй рабочий день. Именно на эту дату центральный депозитарий составит список владельцев ценных бумаг и предоставит регистратору. Полное описание этой процедуры приведено в условиях осуществления депозитарной деятельности НКО АО НРД.

Курс для тех, кто много работает и устает. Цена открыта — назначаете ее сами Начать учиться

Выплата дивидендов или купонного дохода. Компания перечисляет денежные средства напрямую в конечный депозитарий или при посредничестве центрального депозитария.

Депозитарий распределяет денежные средства по депонентам пропорционально количеству ценных бумаг, которые учитывались на их счетах на дату дивидендной отсечки с учетом правила Т+2 — для акций.

Для облигаций с расчетами в рублях действует режим торгов Т+1, а с расчетами в долларах, юанях и евро — также Т+2.

Порядок передачи депозитарием депоненту выплат по ценным бумагам устанавливается депозитарным договором, при этом срок выплаты не может быть больше 7 рабочих дней.

Так выглядит сообщение о выплате дивидендов от компании «Росгосстрах»

Обратный выкуп акций. Иногда акционерные общества могут выкупать собственные акции у акционеров — это так называемый байбэк.

Например, недавно об обратном выкупе объявил «Детский мир», байбэк регулярно проводит «Лукойл».

Байбэк может проходить в разных формах: акции может скупать с биржи дочернее общество компании, либо компания выкупает бумаги у акционеров. О последнем пойдет речь в статье.

Решение о байбэке должно содержать:

1. Информацию о виде и типе приобретаемых акций — обыкновенные или привилегированные.
2. Количество приобретаемых акций каждого типа.
3. Цену приобретения у акционеров.
4. Форму и срок оплаты, а также срок, в течение которого должны поступить заявления акционеров о продаже акций или отзыв таких заявлений.

Заявление о продаже своих бумаг акционер подает соответствующим указанием депозитарию. А тот передает волеизъявление акционера регистратору эмитента. Далее компания перечисляет депозитарию денежные средства за ценные бумаги. Акционер получает деньги, а депозитарий дает распоряжение регистратору о переходе прав на акции к эмитенту.

Об основаниях прекращения обособленного учета ценных бумаг, зачисленных в результате принудительного перевода по статьям 5 и 5.5 Закона № 319-ФЗ и перевода их в другие российские депозитарии

Перевод ценных бумаг в другой депозитарий с сохранением обособленного учета

**********

Для перевода в принимающий депозитарий с сохранением обособленного учета переведенных в российскую юрисдикцию ценных бумаг, необходимо предоставить в НРД:

• заявление по форме S016 – в этом случае Заявитель в поле «Необходимость обособленного учета ценных бумаг в другом депозитарии» указывает значение «ДА» или
• поручение на перевод ценных бумаг по форме МF016 (код операции 16) (доступно для лиц, заключивших с НРД депозитарный договор и договор ЭДО).

• В этом случае принимающему депозитарию необходимо подать в НРД встречное поручение 16/1 к обособленному разделу (тип раздела – PC) счета депо владельца, с которого должны быть списаны ценные бумаги при переводе.
• При этом в поручении в качестве наименования конечного получателя ценных бумаг должно быть указано наименование/ФИО Заявителя (владельца счета депо, с которого списываются ценные бумаги) и/или в поле «Дополнительная информация» указана фраза «Перевод ценных бумаг без перехода права собственности».
• Обращаем ваше внимание, что операция списания ценных бумаг со счета депо владельца с зачислением на торговый счет депо/торговый раздел номинального держателя принимающего депозитария не производится.
• Также обращаем внимание, что перевод ценных бумаг в другой депозитарий с переходом права собственности в данном случае возможен только при наличии соответствующего разрешения, выданного уполномоченным органом.
• Если ценные бумаги учитываются на счете депо владельца типа «С», то принимающий депозитарий на своем уровне должен также обеспечить учет переводимых ценных бумаг на счете депо типа «С», подтвердив данное действие путем указания в поле «Дополнительная информация» фразы «Перевод ценных бумаг на счет депо типа С» (если иное не предусмотрено разрешением, выданным уполномоченным органом).

Для лиц, не заключивших с НРД депозитарный договор и договор ЭДО: НРД направляет информацию о готовности отчета о переводе ценных бумаг в другой депозитарий владельцу ценных бумаг на электронную почту, которая была указана в его заявлении о принудительном переводе. Владелец ценных бумаг может получить оригинал отчета на бумажном носителе в офисе НРД по адресу: г. Москва, ул. Спартаковская, д.12 (вход со стороны Плетешковского переулка).

Для лиц, заключивших с НРД депозитарный договор и договор ЭДО: НРД направляет отчет о переводе ценных бумаг в другой депозитарий, владельцу ценных бумаг по каналам информационного взаимодействия.

Заявление по форме S016 подается по каналам информационного взаимодействия (доступно для лиц, заключивших с НРД депозитарный договор) или очно, в офисе НРД по адресу: г. Москва, ул. Спартаковская, д.

12 (вход со стороны Плетешковского переулка). Для сокращения времени ожидания отчетов в офисе НРД рекомендуем предварительно записаться.

Для записи используйте электронную форму на сайте НРД.

Форма S016 (инструкция по заполнению) (Подпись в заявлении должна соответствовать образцу подписи, удостоверенному нотариусом или сотрудником НРД; для физических лиц – указанному в анкете А116, для юридических лиц – указанному в документах, предоставленных ранее и содержащих образец подписи).

Обращаем внимание, что при переводе ценных бумаг, которые учитывались в НРД на счетах депо владельцев с обособлением, НРД не направляет в принимающий депозитарий уведомление о необходимости сохранения обособленного учета. Информация о том, с какого раздела (с обособленным учётом или нет) в НРД были списаны переводимые бумаги, содержится в отчёте по форме MS010, сформированного по результатам исполнения операций 16 и 16/1.

**********

Депозитарный учет закладных

×

Политика конфиденциальности АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент»

Настоящая политика конфиденциальности АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» (далее — Политика) разработана в соответствии с Федеральным законом от 27.07.

2006 N 152-ФЗ «О персональных данных» и устанавливает правила использования АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» (далее – Компания) персональной информации, получаемой от пользователей сайта www.zerich.

com (далее — сайт), интернет-сервисов и мобильных приложений Компании.

• Получение доступа к использованию сайта, интернет-сервисов и мобильных приложений Компании означает безоговорочное согласие Пользователя с положениями настоящей Политики и указанными в ней условиями обработки Компанией персональной информации пользователя.
• Под интернет – сервисами и мобильными приложениями для целей применения настоящей политики подразумеваются любое программное обеспечение, позволяющее осуществлять электронное взаимодействие между пользователем и Компанией в процессе заключения/исполнения/расторжения соглашений на финансовом рынке, а также предоставления Компанией информации о своих услугах.
• Компания собирает, обрабатывает и использует в определенных настоящей Политикой целях:
• — персональную информацию пользователя, которую пользователь самостоятельно предоставляет Компании при переходе на сайт, создании учетной записи/регистрации/авторизации на сайте, в мобильном приложении Компании, в интернет — сервисах Компании, в том числе: фамилия, имя, отчество, пол, возраст, дата рождения, место рождения, адрес электронной почты, номер мобильного телефона, ссылки на профили в социальных сетях, реквизиты банковской карты;
• — а также иные пользовательские данные, автоматически передаваемые Компании в процессе использования сайта, мобильного приложения, интернет-сервисов Компании: IP-адрес; версия ОС; версия веб-браузера; сведения об устройстве (тип, производитель, модель); разрешение экрана и количество цветов экрана; версия Flash; версия Silverlight; наличие программного обеспечения для блокирования рекламы, наличие Cookies, наличие JavaScript; язык ОС и Браузера; время, проведенное на сайте; действия пользователя на сайте), версия операционной системы мобильного устройства, с которого осуществляется доступ к мобильным приложениям Компании, данные об активности пользователя в сети Интернет, о посещенных пользователем страницах, дате и времени URL-переходов, файлы cookies.
• Персональная информация пользователя обрабатывается Компанией в целях:
• — установления и поддержания связи и документооборота с пользователем,
• — регистрации пользователя на сайте Компании, управление учетной записью пользователя,
• — предоставления пользователю доступа к мобильному приложению и иным сервисам Компании,
• — принятия Компанией решения о приеме пользователя на обслуживании е в Компанию,
• — исполнения Компанией обязательств перед пользователем по соглашениям между пользователем и Компанией,
• — улучшения качества обслуживания пользователя,
• — исполнение требований законодательства Российской Федерации,
• — исполнения обязательств Компании перед контрагентами и государственными органами,
• — технического управления мобильным приложением и интернет-сервисами Компании, улучшения их работы,
• — выявления, пресечения недобросовестных действий третьих лиц, а также устранения технических сбоев или проблем безопасности;
• — защиты прав Компании, клиентов Компании способами, соответствующими законодательству Российской Федерации,
• — предоставление пользователю информации об услугах и продуктах Компании и ее партнеров,
• — проведения маркетинговых мероприятий,
• — статистических и иных исследований,
• — в иных целях, предусмотренных заключенными между Компанией и пользователем соглашениями.

Компания вправе предоставлять информацию пользователей аффилированным лицам Компании и контрагентам Компании в вышеуказанных целях. При этом аффилированные лица Компании, а также контрагенты Компании должны соблюдать требования сохранения конфиденциальности обрабатываемой информации пользователей.

1. В целях исполнения требований законодательства Российской Федерации Компания вправе предоставлять информацию пользователей уполномоченным государственным органам на основании соответствующих письменных запросов.
2. Компания гарантирует, что персональная информация пользователей не разглашается, а также не предоставляется Компанией иным лицам, за исключением случаев, прямо предусмотренных в настоящей Политике.
3. Предоставление персональной информации пользователей третьим лицам, по основаниям, не указанным в настоящей Политике, допускается только при наличии дополнительного согласия пользователя, которое может отозвано пользователем в любое время.
4. Сайт, мобильное приложение, интернет-сервисы Компании не являются общедоступными источниками персональных данных.
5. Компания принимает все необходимые и достаточные правовые, организационные и технические меры для защиты информации, предоставляемой пользователями от неправомерного или случайного доступа, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения, а также от иных видов неправомерного использования и неправомерных действий третьих лиц.
6. Компания ограничивает доступ сотрудников Компании, ее аффилированных лиц, а также контрагентов к персональной информации пользователей, которая не является необходимой для исполнения требований законодательства Российской Федерации либо выполнения существующих обязательств перед пользователями либо достижения иных целей, указанных в настоящей Политике.
7. Трудовые договоры с сотрудниками Компании, а также с контрагентами Компании предусматривают меры ответственности и штрафные санкции за нарушение конфиденциальности персональной информации пользователей.

Компания рекомендует пользователям соблюдать конфиденциальность данных учетных записей, логинов, паролей для доступа к мобильным приложениям и сервисам Компании.

Пользователь обязуется незамедлительно сообщать Компании о любом случае компрометации паролей, логинов для доступа к мобильным приложениям и сервисам Компании, используемых ключей электронной подписи, а также выявленного пользователем несанкционированного использования его учетной записи.

Соблюдение пользователем настоящей рекомендации позволит обеспечить максимальную сохранность предоставленной Компании информации.

Компания оставляет за собой право в любое время вносить изменения в настоящую Политику.

Новая редакция Политики вступает в силу с момента ее размещения на сайте. Продолжение пользования сайтом, мобильным приложением, интернет-сервисами Компании после публикации новой редакции Политики на сайте Компании означает безусловное согласие пользователя с новой редакцией Политики.

На пользователе лежит обязанность знакомиться с текстом Политики при каждом посещении сайта, мобильного приложения или интернет-сервисов Компании.

Депозитарий — что это такое?

Факт покупки товара в магазине можно доказать, предъявив чек. На бирже ваше право собственности на актив в случае необходимости подтвердит депозитарий. Что это такое и как работает?

Депозитарий — незаметный работник на биржевой ниве, труд его для большинства инвесторов остается «за кадром». Но в случае возникновения споров о том, кому принадлежит актив, последнее слово будет именно за ним.

Открыть демо-счет

Какие ваши доказательства?

Откуда он узнает правду? Посмотрит ваши счета депо, где учтены все сделки купли-продажи и активы.

— это счет, который открывает инвестор в депозитарии брокера для подтверждения права собственности на ценные бумаги, осуществления биржевой торговли и учета активов.

Такой счет депозитарий заводит одновременно с брокерским. Без депо торговать инвестор просто не сможет. И в нем методично отражается вся информация об имуществе инвестора.

Как работает депозитарий

Депозитарий — профессиональный участник рынка ценных бумаг, лицензию ему выдает Банк России, регулятор же контролирует его деятельность.

Такие компании по закону должны отвечать ряду требований, в том числе их штат должен состоять минимум из пяти сотрудников, имеющих специальные аттестаты ЦБ.

Кроме того, у организации, ведущей учет активов, должно быть не менее 15 млн рублей собственных средств на счете.

По сути, депозитарий похож на банк, однако занимается учетом ценных бумаг, а не денег. Это компании с мощными серверами и большими базами данных, поскольку большинство сделок совершаются в электронном виде. Вся информация в нем в виде цифровых кодов.

Депозитарий хранит информацию о сделках и фиксирует переход прав на активы от одного инвестора к другому.

Инвестор в любой момент может обратиться в эту компанию, запросить информацию о своих активах и подтвердить, что он действительно владеет ценными бумагами, а также узнать обо всех операциях по счету депо.

При покупке или продаже ценных бумаг депозитарий обновляет информацию о владельцах в своем реестре. И другие функции депозитария:

• Посредническая. Отвечает за взаимодействие между компанией, выпустившей ценные бумаги (то есть эмитентом), и инвестором (то есть депонентом) при начислении купонов и дивидендов. Сначала эмитент перечисляет деньги по купонам и дивидендам в центральный депозитарий, после они уходят в депозитарий брокера, а затем поступают на брокерский или банковский счет инвестора — в зависимости от условий договора.
• Налоговая. Именно депозитарий считает и списывает налоги с дивидендов и купонов по иностранным ценным бумагам.
• Представительская

Депозитарный учет закладной

Закладная может
быть передана на хранение депозитарию,
т.е. профессиональному участнику рынка
ценных бумаг. Лицензия депозитарию
выдается на основании ФЗ «О рынке
ценных бумаг». Депозитарный учет
оформляется депозитарным договором,
а, если предусмотрено договором,
депозитарий может передать другому
депозитарию закладную.

В случае если
осуществляется депозитарный учет
закладной, на ней должна быть сделана
отметка о депозитарном учете (временном
или обязательном), содержащая наименование
и место нахождения депозитария, в котором
будет осуществляться такой учет.

Отметка
о депозитарном учете в соответствующих
случаях может быть сделана составителем
закладной при её составлении или
владельцем закладной после её выдачи
органом, осуществляющим государственную
регистрацию прав.

После того как сделана
отметка о депозитарном учете закладной,
в любой момент на основании договора с
депозитарием владелец закладной может
передать депозитарию закладную для её
депозитарного учета. При замене
депозитария владелец закладной делает
на ней отметку о новом депозитарии с
указанием его наименования и места
нахождения.

Временный депозитарий
обозначает, что в любое время владелец
закладной может потребовать обратно.

Если осуществляется обязательный
депозитарный учет закладной, она может
быть выдана депозитарием владельцу
закладной только для передачи её в
другой депозитарий, предоставления
судам, правоохранительным органам,
судебным приставам-исполнителям, имеющим
в производстве дела, связанные с объектами
недвижимого имущества и (или) их
правообладателями, а также для передачи
её в орган, осуществляющий государственную
регистрацию прав.

Права владельца
на закладную, переданную в депозитарный
учет, подтверждается записью по счету
депо в системе депозитарного учета.

Передача прав по договору об ипотеке

Уступка
прав
также возможна в договоре ипотеки. В
первую очередь, делается отметка на
закладной о новом владельце
(залогодержателе). Существует перечень
сведений, которые должны содержаться
в закладной в случае цессии, например,
должно быть указано наименование нового
владельца закладной, а также подписи
всех предыдущих владельцев.

Несколько
иной порядок предусмотрен «в случае,
если осуществляется депозитарный
учет
закладной, переход прав осуществляется
путем внесения соответствующей записи
по счету депо. Права на закладную
переходят к приобретателю с момента
внесения приходной записи по счету депо
приобретателя, которая является
достаточным доказательством наличия
у приобретателя прав на закладную.

При
этом отметка на закладной о ее новом
владельце не делается» (п.
1 ст. 48 ФЗ).
Данный ФЗ также отмечает, что невозможно
запретить передачу прав другому лицу
путем осуществление надписи на
закладной.

Следует отметить, что
помимо соглашения сторон цессия (уступка
прав) может возникнуть, если третье лицо
исполнило обязательства залогодателя,
в таком случаи у третьего лица появляется
право требования передачи закладной
себе.

Залог закладной

Закладной сама по
себе также может являться предметом
залога, так существует два типа договоре
о залоге закладной:

1. без передачи прав третьему лицу

2. с передачей прав третьему лицу

Следует подчеркнуть,
что хотя, и отмечено в ФЗ передача прав
по закладной (то есть передается право
требование по закладной) и передачу
прав на закладную (то есть передачу
право на обладание закладной), передача
прав на закладной обозначает и передачу
право требование, тем самым с помощью
договора можно обойти ограничение,
наложенное пунктом 4 ст. 48 ФЗ.

Что такое НРД и как устроен Национальный расчетный депозитарий

Депозитарий часто ассоциируется с сейфовыми ячейками с денежными банкнотами и драгметаллами или с огромным хранилищем бумажных акций и облигаций. На самом деле депозитарий на рынке ценных бумаг — это специализированная компания, которая предоставляет услуги по учету, хранению и переходу прав на ценные бумаги.

Национальный расчетный депозитарий (НРД) — профессиональный участник рынка ценных бумаг. Это депозитарий, которому присвоен статус центрального депозитария страны. По российскому законодательству статусом центрального может быть наделен только один депозитарий в стране.

Общее количество депозитариев в РФ составляет около 250. При этом большинство брокеров одновременно получают лицензию на брокерские и депозитарные услуги. НРД входит в группу компаний «Московская биржа». Головной офис расположен в Москве.

До появления Национального расчетного депозитария на рынке действовали две организации — расчетная палата ММВБ, зарегистрированная в 1996 году, и Национальный депозитарный центр, зарегистрированный в 1997 году. В 2010 году их объединили. Так появилась НКО АО «Национальный расчетный депозитарий».

НРД был присвоен статус центрального депозитария в ноябре 2012 года, и согласно информации, размещенной на официальном сайте НРД, на данный момент он является крупнейшим депозитарием страны по рыночной стоимости принятых на обслуживание эмиссионных ценных бумаг. В 2014 году НРД стал для РФ одновременно системно значимым центральным депозитарием, расчетным депозитарием и репозитарием — хранилищем торговых данных.

Платежная система НРД стала системно значимой в 2012 году, а в 2014 — национально значимой.

Роль НРД в сделках с ценными бумагами. Источник данных: аналитический отдел ООО «Ньютон Инвестиции»

Национальный расчетный депозитарий России — самый крупный депозитарий в Восточной Европе. Также он входит в десятку крупнейших по всей Европе.

НРД — это одна из ключевых компаний финансовой инфраструктуры в России. Без этой организации невозможны сделки между эмитентами и другими участниками торгов. Национальный депозитарий выполняет функции не только на внутреннем, но и на международном рынке. НРД входит в глобальную финансовую инфраструктуру, а также включен в Ассоциацию центральных депозитариев Евразии.

Главная функция НРД — создать «единое окно» для остальных депозитариев и регистраторов, которые оказывают услуги клиентам. Главный депозитарий обязан обеспечить прозрачность и свести к минимуму риск потери ценных бумаг.

Национальный депозитарий:

• ведет сбор и учет информации о внебиржевых (ОТС) сделках РЕПО, сделках с производными финансовыми инструментами и иных сделках;
• оказывает информационную поддержку;
• хранит глобальные сертификаты;
• предоставляет управление обеспечением клиентов;
• ведет учет ОФЗ на 100% и учет облигаций корпоративных выпусков, субфедеральных и муниципальных на 99%.

Также НРД присваивает коды ISIN, CFI и FISN — международные идентификаторы для ценных бумаг, с которыми проводятся сделки на бирже. Кроме того, он предоставляет коды LEI юридическим лицам для идентификации, проведения операций предоставления отчетности на финансовых рынках, которые он передает в GLEIF — наднациональную коммерческую организацию в Швейцарии.

Основные направления деятельности НРД. Источник: официальный сайт НРД

Главный депозитарий, кроме всего прочего, выступает налоговым агентом. Он начисляет, удерживает и перечисляет налог при выплате:

• доходов по акциям и облигациям российских компаний;
• доходов по ценным бумагам иностранным организациям;
• дивидендов российским организациям по акциям, хранящимся на счетах депо владельцев;
• доходов иностранным номинальным держателям.

НРД предлагает комплексные решения для корпораций, банков, брокеров, управляющих компаний, регистратора, специализированных депозитариев и госсектора.

Национальный депозитарий — это связующее звено при получении и предоставлении информации о ценных бумагах, которые торгуются на бирже, а также их владельцах.

Собирая и фиксируя такие данные, НРД сохраняет порядок в любых ситуациях, в том числе при банкротстве брокера или депозитария.

Кроме того, информацию о держателях могут использовать эмитенты — например, при проверке списков акционеров для начисления дивидендов или владельцев облигаций при выплате купонов.

1. НРД — крупнейший депозитарий в России. Основной его собственник — Московская биржа.
2. НРД обеспечивает прозрачность и надежность сделок с ценными бумагами.
3. НРД предлагает комплексные решения для корпораций, банков, брокеров, управляющих компаний, регистратора, специализированных депозитариев и госсектора.

Данный справочный и аналитический материал подготовлен компанией ООО «Ньютон Инвестиции» исключительно в информационных целях.

Оценки, прогнозы в отношении финансовых инструментов, изменении их стоимости являются выражением мнения, сформированного в результате аналитических исследований сотрудников ООО «Ньютон Инвестиции», не являются и не могут толковаться в качестве гарантий или обещаний получения дохода от инвестирования в упомянутые финансовые инструменты. Не является рекламой ценных бумаг.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность.