Юлия Меркулова Автор статьи Практикующий юрист с 2012 года

Если списали деньги с зарплатной карты, значит, речь идет о принудительном взыскании задолженности – это и есть ключевая функция приставов. Они не просто так обратили взыскание на деньги на счетах: это самый простой и быстрый способ удовлетворить требования взыскателя не приходя к вам домой и не описывая ваше имущество, чтобы его продать. Но за что же вам тогда кормить семью и платить коммуналку? Почему списали все до копейки, не оставили даже на хлеб?!

А это уже совершенно другой вопрос. Законность таких списаний зависит от характера средств, которые были на счету. Да, даже «посланники дьявола» из ФССП ограничены законом в полномочиях и в некоторых случаях действительно не могут забирать у вас всё до копейки. А в некоторых – могут. Разбираемся, как вернуть деньги, списанные приставами, и когда это возможно.

По закону процедура принудительного взыскания денег применяется приставами, если долг не погашен добровольно: суд присудил взыскать долг, а приставы исполняют это решение. Для этого ФЗ № 229 от 02.10.2007 «Об исполнительном производстве» предоставляет им обширный инструментарий, они могут:

• запрашивать информацию о должниках в ПФР и ФНС, Росреестре и МВД;
• приходить к ним домой, описывать и продавать ликвидное имущество;
• накладывать ограничения на выезд за границу, приостанавливать действие водительских прав;
• объявлять розыск должника и его имущества, а также принять иные меры принудительного взыскания, список которых весьма широк.

В приоритете – обращение взыскания на денежные средства должника, в том числе размещенные на счетах в кредитных организациях. На них пристав должен обратить внимание в первую очередь. И только если их окажется недостаточно для удовлетворения требований взыскателя, пристав ищет иное имущество (п. п. 3, 4 ст. 69 ФЗ № 229).

Как приставы списывают деньги с карты?

Итак, приставы списали деньги с вашей карты «под ноль». Как это произошло? Порядок их действий такой:

1. В подразделение ФССП поступил исполнительный лист/судебный приказ о взыскании с вас некой суммы задолженности. Это может быть просроченный кредит, долг перед соседом или административный штраф – приставу все равно.
2. Он принимает документ к исполнению и открывает исполнительное производство. Копия постановления об этом направляется вам на следующий день. С момента ее получения должнику дается 5 дней на добровольное исполнение, затем запускается механизм принудительного взыскания (п. п. 12, 17 ст. 30 ФЗ № 229).
3. Если долг добровольно не погашен, пристав делает необходимые запросы, в том числе запрос в ФНС об открытых счетах должника.
4. Если такие выявлены, пристав выносит постановление об аресте и обращении взыскания на денежные средства, и направляет его в кредитную организацию, где такой счет открыт (п. 2 ст. 70 ФЗ № 229). В постановлении пристав также указывает, какую сумму нужно списать в счет задолженности. Если она выше, чем остаток на счету, банк переводит все деньги на депозитный счет ФССП (п. 7 ст. 70 ФЗ № 229). Если меньше, списывается только часть. Списать больше, чем сумма задолженности (+ 7% исполнительного сбора + расходы производства) не могут.
5. Получив уведомление о поступлении средств на счет, пристав распределяет их среди взыскателей. Если денег оказалось недостаточно для погашения всего долга, он принимает иные меры, если достаточно – закрывает производство.

Если все деньги списаны с банковской карты, но их не хватило для полного погашения задолженности, счет продолжит быть заблокированным. Все средства в пределах оставшейся задолженности, которые в будущем поступят на этот счет, будут арестованы, а расходные операции по ним – заблокированы. Так будет происходить до полного погашения долга.

Какие деньги списать не могут?

Действительно, законом определен перечень видов доходов, на которые нельзя обращать взыскание. Если средства на счету получены от одного их таких источников, их списание неправомерно. Полный перечень включает 17 источников доходов, среди которых (ст. 101 ФЗ № 229):

• компенсации вреда здоровью, в связи со смертью кормильца;
• компенсации пострадавшим в результате радиации и техногенных катастроф;
• компенсации в связи с уходом за нетрудоспособными гражданами;
• ЕДВ;
• алименты;
• компенсации, предусмотренные трудовым законодательством;
• пенсии по случаю потери кормильца и выплаты к ним;
• пособия гражданам в связи с наличием детей, маткапитал;
• суммы единовременной помощи и т.д.

Но проблема в том, что для пристава деньги на счету должника «обезличены»: никто не сообщает ему, сколько и зачем они хранятся на счетах, откуда поступили и как будут потрачены.

Как только деньги выявлены, пристав сразу спешит их списать в счет погашения задолженности, а если вдруг их списание запрещено – разберемся позже.

И закону это не противоречит: ФССП не имеет инструментов для проверки источников поступления средств на счет.

Возврат денег от приставов: порядок, помощь адвоката

   Случаются ситуации, когда ошибочно судебным приставам уплатили больше денег, чем положено. Как быть в этом случае, разберемся более подробно.

Внимание: наш адвокат по исполнительному производству поможет вернуть деньги списанные приставом: профессионально, на выгодных условиях и в срок. Звоните уже сегодня!

Как вернуть излишне уплаченные деньги приставам

   Согласно ч. 11 ст. 70 Закона об исполнительном производстве, судебный пристав-исполнитель  должен вернуть должнику деньги, полученные сверх суммы задолженности.

•    Если приставы самостоятельно не возвращают деньги, необходимо обратиться к ним с письменным заявлением о возврате денег.
•    Однако, рассчитывать на то, что приставы добровольно произведут возврат денег, не стоит, поскольку не всегда и не все так просто бывает в данных структурах.
•    Если приставы отказываются добровольно произвести возврат денег, тогда можно обратиться с жалобой в прокуратуру, чтобы была проведена проверка, возможно по результатам проверки приставы произведут перечисление денег.
•    Если же и обращение в прокуратуру не помогает, тогда следует обращаться в суд.

Порядок возврата денег от судебных приставов

1. Подготовить заявление о возврате денежных средств.
2. Подать или направить заявление в соответствующее подразделение службы судебных приставов.
3. Уточнить информацию о получении заявления приставами, если заявление не было подано лично под отметку на экземпляре заявителя.
4. Связаться с приставом или подойти в приемный день, чтобы уточнить информацию по своему заявлению, когда будет произведен возврат денежных средств.
5. В ситуации, когда пристав отказывается возвращать деньги, попросить дать Вам письменный отказ или выждать срок 30 дней со дня подачи заявления.
6. Если ответ от приставов не будет предоставлен, обратиться с жалобой в прокуратуру на нарушение сроков рассмотрения Вашего обращения, а также не возвращение денежных средств.
7. Дождаться результатов прокурорской проверки.
8. Можно обжаловать отказ приставов в судебном порядке.

   В ситуации, когда приставы согласны произвести возврат денег, они должны это сделать в кратчайшие сроки. В законе такие сроки не указаны, но, как правило, перечисление с депозита приставов производиться в течение 5 операционных дней.

Сроки возврата денег после снятия ареста

   После того, как снят арест со счета, пристав должен вернуть деньги, которые были излишне списаны или уплачены. Какие-либо конкретные сроки для возврата не указаны в законе, но по складывающейся практике, если приставы возвращают деньги, то перечисление происходит в течение недели.

   При возврате денег приставы выносят соответствующие постановления, передают для исполнения в бухгалтерию. Помимо службы судебных приставов в данном процессе также  задействован банк, в котором открыт счет должника.

   С учетом указанного, заявителю необходимо контролировать данный вопрос и постоянно уточнять у пристава информацию о том, возвращены ли деньги, поскольку человеческий фактор тоже играет определенную роль, в связи с чем пристав может просто забыть произвести действия по возврату денег из-за большого объема работы.

   При написании заявления приставам можно сослаться на ст. 314 ГК РФ, в которой указано про разумный срок исполнения обязательств, составляющий 7 дней.

   Вместе с тем в ст. 110 Закона об исполнительном производстве указано про 5 операционных дней для перечисления денег взыскателю, когда они поступили на счет приставов. С учетом этого можно по аналогии применить положения указанной статьи на возврат денег должнику.

Заявление судебным приставам о возврате денежных средств

   В заявлении о возврате денег, излишне уплаченных приставам необходимо указать следующую информацию:

• Заявление подается на имя начальника подразделения ФССП;
• Указывается информация о заявителе, т.е. ФИО, адрес, номер телефона;
• Документ называется «заявление о возврате денежных средств»;
• Непосредственно в тексте заявления следует изложить, при каких обстоятельствах приставам ошибочно были перечислены деньги;
• В просительной части заявления указать, что заявитель просить вернуть такую-то сумму денег по таким-то реквизитам на такой-то счет
• В приложении перечислить документы, которые прилагаются к заявлению в подтверждение доводов заявителя и обстоятельств излишней уплаты денежных средств;
• В конце заявления ставится дата, подпись и расшифровка подписи.

   Заявление можно направить по электронной почте, заказным письмом или вручить под отметку на Вашем экземпляре.

   Если у Вас возникли вопросы по исполнительному производству, связанные с возвратом денежных средств от судебных приставов, Вы всегда можете обратиться за помощью к нашим адвокатам.

Отзыв по делу должника в суде

Автор статьи:

© адвокат, управляющий партнер АБ «Кацайлиди и партнеры»

А.В. Кацайлиди

1. Отзыв по гражданским делам
2. Отзыв по банкротству физических лиц
3. Отзыв по сопровождению бизнеса

г. Екатеринбург, пер. Отдельный, 5

• остановка транспорта Гагарина
• Трамвай: А, 8, 13, 15, 23
• Автобус: 61, 25, 18, 14, 15
• Маршрутное такси: 70, 77, 04, 67

Взыскание долга по исполнительному листу

Вы выиграли спор с контрагентом, и в решении суда указана хорошая сумма. Вам срочно нужны эти деньги, чтобы влить в оборот. Однако проигравшая сторона не торопится с выплатой. На сколько может затянуться взыскание суммы долга? И что можно сделать, чтобы ускорить процесс?

Когда решение суда вступает в силу, и когда можно получить исполнительный лист?

Денежную сумму, которую вы получите, суд оглашает на последнем заседании. Затем составляют мотивированное решение. По закону оно должно быть готово в течение 5 рабочих дней (ст. 199 ГПК РФ).

Однако суды загружены, поэтому по факту срок может больше, от недели до месяца. Вы можете подождать или написать жалобу в тот же суд на имя председателя или в квалификационную коллегию судей вашего региона.

Когда мотивированное решение готово, ровно через месяц решение суда вступит в силу (ст. 209 ГПК РФ). Месяц отсчитывается с даты, следующей за датой изготовления мотивированного решения.

Это время дается, чтобы вы или ваш оппонент по спору могли обжаловать решение суда. Поэтому до этого срока ничего предпринимать не стоит. Только заберите решение. А после того, как оно вступит в силу, напишите заявление в суд о выдаче исполнительного листа.

Когда точно будет готов исполнительный лист, неизвестно. Срок закон не устанавливает. Обычно это 10-14 дней, иногда больше. Обращение в суд — личное или через представителя (юриста, адвоката) — поможет ускорить получение документа.

Когда вам должны перевести деньги по исполнительному листу?

Деньги должны перевести (или отдать) в разумный срок. Но сколько ждать?

Один месяц, пока решение вступит в силу, и еще 5-14 дней, пока готовят исполнительный лист.

Так как ответчик узнал, сколько он вам должен, на последнем заседании, то этого времени вполне должно хватить для расчетов.

Если деньги не поступили, значит нужно начинать взыскание задолженности по исполнительному листу. Действуйте сразу, как только получили документ.

Что можно сделать, чтобы быстрее получить деньги?

• Предприниматели обращаются к специалистам по взысканию задолженности (юристам, адвокатам), чтобы быстрее получить деньги по исполнительному листу.
• Вам достаточно подписать договор и доверенность на представителя (возможно полностью удалённое взаимодействие). Дальше специалисты:
• 1. Получат информацию о счетах должника

Открытая информация о счетах есть в договоре, документах об оплате, на сайте должника. Специалисты делают официальные запросы в ФНС и кредитные организации.

Когда компания не имеет денег на счетах, анализируют связи юридического лица и руководства, цепочки аффилированных лиц и компаний, проводят серьезную работу по поиску счетов, на которых есть денежные средства, и доказательств, что деньги принадлежат компании.

2.Обратятся в банки

Предпринимателям, чтобы взыскать долг по исполнительному листу, приходится обращаться поочередно в каждый банк, где есть счета должника, и долго ждут перечислений. Ведь информацию о наличии/отсутствии денег на счетах банки свободно не предоставляют.

Специалист по взысканию задолженности после проведенного анализа сразу обращается в то кредитное учреждение, на счетах в котором у должника есть средства. Поэтому вы получите деньги гораздо быстрее.

3.Помогут работе судебных приставов

Если взыскание долга по исполнительному листу через банк ни к чему не привело, юрист (адвокат) обратится в службу судебных приставов и поможет их работе. В том числе, в поисках скрытого имущества и оказании психологического воздействия на должника с привлечением СМИ.

К должнику могут быть применены такие меры, как арест счетов и имущества, инициирование банкротства, привлечение руководства к субсидиарной ответственности (чтобы первые лица компании рассчитались по долгам личным имуществом), оспаривание сделок по выводу активов.

Бывает, что судебные приставы не могут физически найти руководство. По юридическому адресу директор постоянно отсутствует, телефоны недоступны. Из-за загруженности приставы просто переходят к другому делу, а ваше — откладывают. Но если дело будут постоянно откладывать, то через 3 года долг просто спишут, и вы не получите ничего.

Ваш представитель будет использовать собственные каналы для получения информации о должнике, его счетах и имуществе. Например, когда руководство не выходит на связь, через интернет-провайдера можно узнать, откуда директор и собственники выходят в Интернет.

Кроме того, руководство должника будет предупреждено об уголовной ответственности по ст. 312 УК РФ и ст.177 УК РФ и привлечено в случае злостного уклонения от погашения долга.

Возврат денежных средств взысканных по исполнительному производству

Подборка наиболее важных документов по запросу Возврат денежных средств взысканных по исполнительному производству (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Судебная практика: Возврат денежных средств взысканных по исполнительному производству

Зарегистрируйтесь и получите пробный доступ к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:Подборка судебных решений за 2018 год: Статья 325 «Поворот исполнения судебного акта» АПК РФ(ООО юридическая фирма «ЮРИНФОРМ ВМ»)Установив, что в ходе принудительного исполнения решения арбитражного суда на основании исполнительного листа с расчетного счета должника в пользу взыскателя были списаны денежные средства, апелляционный суд, руководствуясь статьей 325 АПК РФ, правомерно произвел поворот исполнения судебного акта путем возврата ответчику взысканных с него в исполнительном производстве денежных средств, поскольку судебный акт, на основании которого было осуществлено взыскание, был отменен арбитражным судом, а производство по настоящему делу прекращено в связи с отказом истца от иска, так как в заявлении об отказе от иска истцом не указано, что отказ от иска связан с добровольным исполнением решения суда, имеется ссылка только на ежедневные поступления платежей от населения через платежного агента, что к моменту рассмотрения спора привело к отсутствию задолженности ответчика.

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Возврат денежных средств взысканных по исполнительному производству

Зарегистрируйтесь и получите пробный доступ к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:Статья: Нарушение жилищных прав в приказном производстве(Миронов В.И., Барбашова Т.П., Бобров Е.А.)

(«Семейное и жилищное право», 2017, N 2)

Судебный приказ подлежит отмене мировым судьей, если должник своевременно подал заявление о невозможности его исполнения. Для отмены судебного приказа в пределах установленного срока его обжалования достаточно заявления должника о несогласии с выданным судебным приказом. Мотивировать подобные заявления законодательство не требует (ст. 129 ГПК РФ; ч. 1 п.

31 названного судебного Постановления). Напомним, что для обжалования судебного приказа установлен срок в 10 дней. Течение данного срока начинается с даты получения должником копии судебного приказа либо со дня истечения семидневного срока хранения почтовой корреспонденции (п. 32 названного судебного Постановления).

Следовательно, копия судебного приказа направляется должнику с уведомлением о вручении. Отсутствие данного уведомления не позволяет признать приказ вступившим в законную силу. Тогда как обязательными для исполнения являются лишь судебные акты, вступившие в законную силу (п. 2 ст. 13 ГПК РФ). Зачастую требования о вручении копии судебного приказа должнику нарушаются.

В связи с этим фактически исполняется судебный приказ, не вступивший в законную силу . К сожалению, законодательство и судебная практика не разработали единых рекомендаций по защите жилищных прав граждан, нарушенных при исполнении не вступившего в законную силу судебного приказа. Полагаем, что должник на основании ст.

112 ГПК РФ вправе требовать восстановления срока на обжалование судебного приказа ввиду его пропуска по причине отсутствия надлежащего извещения о вручении копии судебного приказа. В этом же заявлении возможно указать на то, что судебный приказ не вступил в законную силу, поэтому не должен исполняться.

Отмена судебного приказа с признанием его не вступившим в законную силу должна влечь прекращение исполнительного производства и возврат денежных средств, взысканных по отклоненному и не вступившему в законную силу судебному приказу.

Нормативные акты: Возврат денежных средств взысканных по исполнительному производству

Как вернуть долг через банк

У меня было 100 000 рублей. А потом я дала их в долг женщине, чтобы помочь ей лечить рак.

Татьяна Фомина

дала в долг

Скорее всего, между этими двумя фактами я сошла с ума, потому что не побеспокоилась ни о чем, кроме расписки. Долг я до конца так и не вернула, зато теперь у меня есть опыт.

А еще я знаю, как не связываться с приставами и вернуть деньги через банк. Вот инструкция.

До суда я пробовала ждать, договариваться и даже перепродавать долг. Это не помогло. Лучше сразу писать досудебную претензию и идти в суд.

Перед подачей иска я оплатила госпошлину — 3204,65 рубля. Эту сумму я тоже попросила взыскать с ответчицы, как и неустойку — 7232 рубля.

Мой иск о взыскании долга по расписке

В суде у меня забрали все документы. Оригинал расписки остался у суда. Копии суд самостоятельно направил должнику вместе с сообщением о дате судебного заседания. О предстоящей встрече суд уведомляет ответчика почтовым извещением, но для надежности я отправила знакомой смс.

Я не хотела ждать и была уверена в своей правоте, поэтому согласилась, чтобы суд решил все без участия сторон.

Если вы грамотно составили иск и верно рассчитали требования, суд, скорее всего, примет решение в вашу пользу. Так и произошло в моем случае.

Мое заявление о рассмотрении дела в порядке заочного

Чтобы взыскать деньги, недостаточно выиграть дело. Нужно получить исполнительный лист. Для этого придется дождаться, когда решение суда вступит в законную силу.

Я получила исполнительный лист в канцелярии суда на следующий день после вступления решения в силу. Как только лист будет у вас на руках, пора исполнять решение и возвращать деньги.

Исполнительный лист, который дает право исполнить решение — взыскать долг

Чтобы взыскать долг, можно пойти с исполнительным листом к судебным приставам, отнести его по месту работы должника или отдать в банк.

Повлиять на работу приставов, проверить, в какие банки они отправили запросы, не получится. Остается только надеяться на их добросовестность, а тут уж как повезет. Часто исполнительные производства длятся годами, потому что приставы заняты более важными делами.

Поэтому можно действовать самостоятельно, как сделала я.

То же самое мне сказал судебный пристав, который вел другие исполнительные производства с участием моей должницы. Как оказалось, моя знакомая числится в базе ФССП с 2005 года, и с нее действительно практически нечего взять. Официально какое-либо имущество на нее не записано.

Даже если ваш должник ездит на новой иномарке, решает вопросики и выкладывает в инстаграм фотографии из ресторанов, его имущество может быть умело спрятано от приставов, коллекторов и других служб.

Информация о должнике на сайте судебных приставов

Не уверена, что моя должница — бывалая мошенница, но в любом случае судебные приставы мне никак бы не помогли.

Моя знакомая официально не трудоустроена, да и ее долг превышал законодательное ограничение. Поэтому отнести лист на ее работу я не могла.

Я остановилась на этом способе потому, что другие мне не подходили и я не верила в помощь приставов.

Отдать лист в банк мне посоветовал супруг, который раньше работал в банковской сфере. Я бы рекомендовала такой способ, если вы точно знаете, в каком банке у должника есть счет, где лежат деньги. Или если другие идеи исчерпаны.

В какой банк относить исполнительный лист. Подойдет любой банк, где находятся или могут, по вашему мнению, находиться счета должника. Реквизиты могут быть указаны в самой расписке или платежных поручениях, если часть долга должник перечислял вам через интернет-банк.

Еще, если вы знаете, что должник выплачивает кредит, алименты или делает другие денежные переводы, попробуйте начать с крупных банков — так больше вероятность угадать. Единственное, что нужно учесть: вы должны выбрать только один банк, потому что исполнительный лист нужно предъявлять в оригинале.

Так я и поступила. Моя знакомая не в браке, но у нее двое детей, и один из них несовершеннолетний. Скорее всего, она получает алименты или пособия, которые приходят на ее банковский счет. Поэтому я отнесла исполнительный лист в крупный банк, где написала заявление и открыла бессрочный сберегательный счет под 1%.

Какие документы понадобятся. Чтобы взыскать долг через банк, нужно написать заявление с указанием размера долга, ваших данных и реквизитов счета, куда будут перечислять деньги. К заявлению необходимо приложить оригинал исполнительного листа и паспорт для подтверждения личности взыскателя.

Заявление для взыскания долга через банк

Срок взыскания долга. По закону банк обязан сразу начать взыскание по исполнительному листу. Если денег на счете должника достаточно, можно получить деньги в течение 3 дней.

Я получила письмо со статусом исполнения по моему исполнительному листу через 4 дня. С этого момента на мой счет каждый месяц перечислялись деньги. За историей операций я следила в мобильном приложении.

Выписка из лицевого счета: деньги в счет долга стали возвращаться

В моем случае оказалось, что способ взыскания через банк требует терпения. Возможно, из-за того, что у моей должницы действительно нет денег или я выбрала не тот банк.

На мой счет за 2 года накапало 18 045 рублей из 100 000. Это мало, но лучше, чем ничего. На 2 года я забыла об этой проблеме, ни разу не писала и не звонила должнику.

Полгода назад перечисления на мой сберегательный счет остановились, продолжается лишь капитализация процентов — двадцать рублей в месяц. Скорее всего, перечисления, которые мне удалось получить, — это какие-то обязательства по детям или пособия. Либо моя должница перестала их получать, либо сменила банк.

Сейчас я хочу забрать исполнительный лист из банка и обратиться к судебным приставам. Если не поможет, верну лист обратно в тот же банк или отнесу в другой.

Если моя должница уйдет на пенсию, то взыскивать долг будут с ее пенсионного счета. Даже в этом случае исполнительный лист пригодится.

Взыскивать деньги через банк удобно, если:

1. Судебные приставы попробовали, но не смогли ничего взыскать — официально зарегистрированного на должника имущества нет.
2. Вы точно знаете, что у должника есть счета в банке, на которых есть или могут появиться деньги.
3. Вы готовы долго ждать, чтобы вернуть весь долг.

Что делать, чтобы вернуть долг через банк:

1. Найти нужный банк.
2. Подать документы: заявление и оригинал исполнительного листа.
3. Расслабиться.

Возврат должнику излишне уплаченного в исполнительном производстве

Общие условия возврата излишне уплаченных денежных средств должнику

Порядок и процедура возврата денежных средств должнику достаточно простой и четко урегулированный аспект в процедуре исполнительного производства.

Денежные средства, оставшиеся после распределения, перечисляются (выдаются) должнику. Если у судебного исполнителя нет возможности сделать это, они находятся на счете органа принудительного исполнения в течение трех лет, а затем перечисляются в республиканский бюджет .

Распределение взысканных денежных средств в рамках исполнительного производства — финальная стадия исполнительного производства, в процессе которой судебный исполнитель может обнаружить излишние средства. В таком случае оставшуюся часть суммы судебный исполнитель обязан перечислить (выдать) должнику.

• Когда его расчетный счет неактуален или закрыт либо когда нет сведений о расчетном счете, судебный исполнитель обязан уведомить должника об излишне уплаченных денежных средствах.
• Должник считается уведомленным надлежащим образом, если у судебного исполнителя есть сведения, что адресат получил направленную ему корреспонденцию .
• Судебный исполнитель обязан уведомить должника письмом с обратным уведомлением либо посредством использования электронной и иных видов связи, обеспечивающих фиксирование факта получения .

Практика исходит их того, что СМС рассматривается в качестве надлежащей формы уведомления. Надлежащей формой уведомления будет также письмо с обратным уведомлением по юридическому адресу должника вне зависимости от его фактического нахождения.

Ни Закон об исполнительном производстве, ни Инструкция по исполнительному производству не содержат каких-либо сроков, в течение которых судебный исполнитель должен направить уведомление о наличии денежных средств или перечислить излишне уплаченное.

Если должник получил надлежащее уведомление о возврате излишне взысканных денежных средств, но не сообщил судебному исполнителю о способе их возврата, данные средства в течение трех лет с момент получения уведомления могут направить в республиканский бюджет.

Если до перечисления (выдачи) денежных средств в отношении должника возбудят новые исполнительные производства или возобновят приостановленные либо отпадут основания для отложения исполнительного действия, оставшиеся денежные средства направляются на погашение задолженности по этим исполнительным производствам . Причем суммы переплаты, находящиеся на счете органа принудительного исполнения, допускается перечислять другим взыскателям даже на стадии добровольного исполнения .

Специфика возврата излишне уплаченного должнику — физическому лицу

Должника — физическое лицо судебный исполнитель должен всегда уведомлять о таких денежных средствах, поскольку физические лица не имеют расчетных счетов. Возврат осуществляется наличными в кассе отделения банка, обслуживающего расчетный счет органа принудительного исполнения.

Однако ни Инструкция по исполнительному производству, ни Закон об исполнительном производстве не запрещают возвращать физическому лицу денежные средства на карт-счет. Поэтому рекомендуем должнику — физическому лицу, получившему уведомление об оставшихся суммах, -обратиться с ходатайством об их возврате на его карт-счет.

1. Специфика возврата излишне уплаченного должнику — юридическому лицу
2. На практике иногда судебный исполнитель обращает взыскание на денежные средства должника путем направления постановлений с платежными требованиями ко всем его расчетным счетам .
3. Банки обязаны исполнить данные требования.
4. Для должника это означает, что при наличии денежных средств их могут единовременно списать с расчетных счетов в сумме, превышающий сумму задолженности.
5. Необходимо понимать, что в такой ситуации нарушений нет ни со стороны банков, ни со стороны судебного исполнителя.
6. В то же время судебный исполнитель должен действовать по общему механизму: уведомить должника и произвести возврат излишне уплаченных сумм.
7. Специфика возврата излишне уплаченного должником напрямую взыскателю
8. На практике должник может вернуть долг напрямую взыскателю, что, в свою очередь, не исключает случаев переплаты по различным причинам.
9. Закон об исполнительном производстве не запрещает производить оплату напрямую, однако обязывает должника уведомить об этом судебного исполнителя путем представления подтверждающих документов .

В такой ситуации Закон об исполнительном производстве не обязывает судебного исполнителя предпринимать какие-либо меры по возврату переплаты. Следовательно, должнику необходимо действовать самостоятельно.

Если достичь согласия с взыскателем о добровольном возврате излишне уплаченного не удалось, должник вправе обратиться с иском в суд о взыскании сумм неосновательного обогащения .

Для таких требований срок исковой давности составляет три года с момента, когда должник узнал либо должен был узнать о своем нарушенном праве .

Судебная практика исходит из того, что должник, как юридическое лицо, обязан знать обо всех своих финансовых операциях.

Иными словами, в случае переплаты должником взыскателю напрямую срок исковой давности для предъявления требования о возврате сумм неосновательного обогащения начнет течь с момента платежа, а не с момента, когда взыскатель уведомил должника либо отказал в возврате излишне уплаченного.

Общие рекомендации должникам по возврату излишне уплаченных сумм

1. Должник может самостоятельно до момента распределения взысканных денежных средств обратиться к судебному исполнителю с заявлением об их возврате, если есть достоверные сведения о переплате (документы, подтверждающие факт переплаты).

Такой способ никак не обяжет судебного исполнителя вернуть переплаченные средства до момента распределения денежных средств. Но это поможет судебному исполнителю оперативно осуществить их возврат.

2. Как и взыскателю, так и должнику направляется постановление о распределении денежных средств, из которого видна поступившая сумма и сумма задолженности по исполнительному документу .

• Должник, сделав вывод о переплате, вправе обратиться к судебному исполнителю с заявлением о возврате переплаченных сумм, в котором необходимо указать банковские реквизиты расчетного счета для перечисления.
• Это также поможет судебному исполнителю оперативно произвести возврат денежных средств.
• Обратим внимание, что судебный исполнитель обязан ответить на заявление в течение 10 рабочих дней .
• Возврат излишне уплаченных денежных сумм из республиканского бюджета
• Теоретически возможно, что судебный исполнитель не только не уведомил должника и не вернул излишне уплаченные сумм, но и перечислил их в республиканский бюджет.
• Единственный выход в этой ситуации — предъявить иск о взыскании сумм неосновательного обогащения из республиканского бюджета.

Однако существует сложность с определением момента, когда должник узнал либо должен был узнать о своем нарушенном праве. Установление такого момента напрямую влияет на срок исковой давности для предъявления требования.

Так, существует точка зрения, что срок исковой давности не начинает течь для должника, если судебный исполнитель не выполнил требование о надлежащем уведомлении согласно п. 187 Инструкции по исполнительному производству.

Логика в такой позиции есть: Инструкция по исполнительному производству обязывает судебного исполнителя уведомить должника и произвести возврат переплаченных сумм, но не устанавливает срока, в течение которого это надо сделать. В случае когда должник не имеет представления о переплате, факт нарушения его права не существует до момента надлежащего уведомления. Соответственно, срок исковой давности течь не начинает.

Согласно другой точке зрения в качестве момента, когда должник узнал либо должен был узнать о своем нарушенном праве, может рассматриваться момент переплаты.

Иначе говоря, должник в любом случае должен доподлинно знать, сколько и кому он платит. Поэтому именно в момент ошибочного платежа должник должен узнать о своем нарушенном праве.

Выводы

1. Порядок возврата излишне уплаченных должнику сумм урегулировал Закон об исполнительном производстве и Инструкция по исполнительному производству

2. Судебный исполнитель обязан вернуть сумму переплаты, а при отсутствии сведений, куда делать перечисления, направить должнику уведомление о необходимости представить их.

3. Должнику стоит занимать активную позицию и самостоятельно предпринимать меры по возврату переплаченных сумм.

4. Должник вправе обратиться с иском в суд о возврате сумм неосновательного обогащения в ситуации, когда считает, что судебный исполнитель безосновательно перечислил денежные средства в республиканский бюджет.

Как взыскать самостоятельно долг на основании решения суда?

В настоящий момент в России существует проблема исполнения решения судов.

Значительное количество решений судов не исполняется по разным причинам: вывод активов за рубеж, банкротство должника, бездействие сотрудников Федеральной службы судебных приставов и т.д.

Таким образом, сформировав грамотную правовую позицию, выиграв несколько судебных инстанций, может оказаться невозможным взыскание денежных средств должника и все усилия, направленные на победу в судебном процессе, не принесут конечного желаемого результата.

Тем не менее, существуют успешные методы взыскания

Итак, после того как суд решил спор в вашу пользу и решение суда вступило в законную силу, работа не заканчивается. Нужно обязательно помнить, что чем раньше исполнительный лист окажется у вас на руках, тем больше у вас шансов получить свои деньги, присужденные по решению суда, и тем меньше времени будет у должника для вывода денег со счетов в банке, для сокрытия своего имущества.

Первое что необходимо сделать это получить исполнительный лист.

В соответствии со ст. 428 ГПК РФ исполнительный лист выдается судом взыскателю после вступления судебного постановления в законную силу.   

В соответствии со ст. 319 АПК РФ исполнительный лист выдается после вступления судебного акта в законную силу, за исключением случаев немедленного исполнения: в этих случаях исполнительный лист выдается сразу после принятия такого судебного акта или обращения его к немедленному исполнению.

Для получения исполнительного документа в суд необходимо подать заявление о выдаче исполнительного листа (в арбитражные суды заявление можно подать через интернет-систему «Мой арбитр», в суды общей юрисдикции с 1 января 2017 г. также возможна электронная подача документов, при наличии возможности в суде).

Если вы хотите получить исполнительный лист нарочно, то именно этот способ получения необходимо указать в заявлении. В противном случае суд направит исполнительный лист почтовым отправлением, что займет время.

После вступления решения суда в силу и подачи заявления необходимо узнавать о готовности исполнительного листа. Сделать это можно либо позвонив, либо обратившись непосредственно в суд.

В случае, если все же исполнительный лист был направлен по почте, то у сотрудников суда необходимо потребовать номер почтового идентификатора в целях отслеживания письма на сайте почты России.

Однако, несмотря на вышеприведенные нормы, зачастую работники суда не выдают исполнительный лист сразу после вступления решения суда в силу и подачи заявления, обосновывая большим объемом работы. В данном случае необходимо подать жалобу председателю суда за несвоевременное изготовление судьей исполнительного листа.

Подать жалобу председателю суда на судью суда общей юрисдикции (районного (городского) можно через канцелярию суда, через электронную систему подачи жалоб; на судью арбитражного суда – через интернет-систему подачи жалоб на сайте арбитражного суда.

 В случае игнорирования настоящей жалобы возможно в дальнейшем обратиться в судебный департамент и квалификационную коллегию судей.

• После получения исполнительного листа обязательно проверьте его на наличие опечаток, ошибок в суммах к взысканию, данных должника и взыскателя, в противном случае ошибки может обнаружить банк и вернуть исполнительный лист.
• Итак, исполнительный лист получен, что делать дальше?
• В дальнейшем вам необходимо самостоятельно подать исполнительный листа в банк, в котором у должника открыт счет.

Узнать номер счета и банк должника вы может из договора, счета на оплату услуг, счет-фактуры, актов, товарных накладных.

Если вы рассчитывались с этим должником безналичным способом, посмотрите входящие и исходящие платежные поручения через интернет-банк.

Реквизиты банковского счета иногда содержатся на официальном бланке организации – в штампе или шапке после названия, ИНН, адреса и прочих данных. Поэтому следует посмотреть вашу переписку с должником.

Однако, нередко счет в банке открывается для определенной сделки, и после того как деньги по этой сделки поступили, движение денежных средств по этому счету прекращается.

Для того, чтобы узнать информацию о всех банковских счетах необходимо обратиться с заявлением в налоговую инспекцию по месту регистрации должника.

Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в алоговый орган с заявлением о представлении этих сведений и заверенной копией исполнительного листа. Срок представления запрашиваемый сведений составляет 7 дней.

После того как вы узнали банковские счета должника, необходимо направить в банк заявление с приложением исполнительного листа и доверенности (в случае если заявление подает представитель). 

Заявление о предъявлении исполнительного листа к взысканию должно содержать:

• реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства
• данные взыскателя: фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя-гражданина или наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя — юридического лица

Аналогичные сведения желательно указать в отношении должника. Также взыскатель вправе не указывать конкретный расчетный счет в банке, а потребовать обратить взыскание на денежные средства на всех расчетных счетах должника в соответствующем банке.

Обратите внимание на правильность заполнения заявления о предъявлении исполнительного листа к взысканию (наличие всех необходимых сведений), так как в противном случае банк может вернуть исполнительный лист без исполнения, а это потеря времени.

После формальной проверки заявления банк проверит исполнительный документ и примет к исполнению. В случае наличия денежных средств на счете должника банк переведет деньги на ваш банковский счет по реквизитам, указанным в заявлении.

В случае отсутствия денег на счете должника банк поставит исполнительный документ в картотеку неисполненных в срок распоряжений до поступления денежных средств.

Срок исполнения банком требования о взыскании денежных средств составляет 3 дня со дня получения исполнительного листа.

Подводя итог, важно отметить, что предъявлять исполнительный лист непосредственно в банки, обслуживающие расчетные счета должника, необходимо при наличии операций по данным расчетным счетам.

В случае, если же денег на расчетных счетах должника не окажется, вам следует обратиться в федеральную службу судебных приставов с заявлением о возбуждении исполнительного производства, а далее контролировать исполнение судебным приставом требований закона (направление должнику требований, арест счетов, арест недвижимого имущества, дебиторской задолженности, обращение взыскания на имущество). Надо отметить, что судебные приставы обладают достаточными для эффективного взыскания  полномочиями, однако не всегда ими пользуются. Поэтому взыскателю необходимо самому проявлять инициативу в исполнительном производстве: искать информацию об имеющемся имуществе, новых счетах в банке, дебиторской задолженности, направлять данную информацию судебным приставам, при задержках в совершении исполнительных действий подавать жалобы руководителю отдела, а также в вышестоящий отдел ФССП, обжаловать бездействие в суде. 

Еще одним способом взыскания долга на основании решения суда является подача заявления о банкротстве должника. 

Для подачи заявления о банкротстве должны быть соблюдены следующие условия:

• сумма долга для должника-юридического лица не менее 300 000 рублей; для должника- физического лица не менее 500 000 рублей
• обязательство не исполняется более 3 месяцев с момента, когда они должны быть исполнены (в нашем случае срок следует отсчитывать с момента вступления в законную силу решения суда)

Данный способ является действенным, если у должника имеются деньги, имущество, однако он скрывается от исполнения решения либо приставы бездействуют, а жалобы неэффективны. Если должник “пустышка”, то банкротство вряд ли принесет какой-либо результат, напротив взыскатель понесет дополнительные расходы.

Итак, законные способы взыскания долга на основании решения суда

Обращение с заявлением и исполнительным листом в банк (иную кредитную организацию), в котором открыт расчетный счет у должника	Имеет смысл, если известен счет, на который поступают денежные средства, либо организация ведет активную деятельность, подразумевающую поступление денег на расчетный счет.
Обращение с заявлением и исполнительным листом в службу судебных приставов	Имеет смысл, когда у организации несколько работающих счетов и подача заявления в банк не принесла успеха, а также если у организации имеется иное имущество либо если сведений у взыскателя об имуществе должника нет.
Обращение с заявлением о признании должника банкротом	Имеет смысл при наличии у организации активов, либо сведений о сделках, повлекших вывод средств из компании, либо при наличии реального платежеспособного директора (в рамках дела о банкротстве возможно привлечение директора к субсидиарной ответственности, а также оспаривание сделок).

Таким образом, при выборе способа взыскания нужно детально изучить материальное состояние должника, оценить риски и расходы.

Подробнее об услугах по взысканию дебиторской задолженности с юридических лиц и ИП в арбитраже читайте здесь. Подробнее об услугах по взысканию долга в судах общей юрисдикции (должники-физические лица и бывшие ИП) читайте здесь.

Взыскание долга в арбитраже и суде общей юрисдикции, защита интересов в арбитражном суде по разным категориям споров, исполнение решений суда: комплексные услуги, работаем без предоплаты, гарантия результата.

Мы также оказываем услуги по комплексному юридическому сопровождению бизнеса: без почасовой оплаты, разные виды оплаты (разовые платежи или абонентская плата), «живое» общение с юристом, выезды юриста в офис. Ознакомиться с условиями оказания услуги по юридическому обслуживанию бизнеса можно здесь.

Требуется консультация юриста? Позвоните нам по телефону 8 (495) 223-48-91 или оставьте заявку на сайте, мы с вами свяжемся в ближайшее время и ответим на все ваши вопросы! Консультация юриста бесплатная!